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作者：趙夢涵

編輯：邢莉

來源：險企高參

A股首份險企半年報出爐。

8月23日，中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱：中國平安）對外發布2022年半年報。

綜合來看，中國平安2022年上半年整體業績，穩健增長是主旋律。截至2022年6月，中國平安總資產達到10.70萬億元，與去年年末相比上升5.5%，歸屬于歸母公司股東的凈利潤達602.73億元，同比上升3.9%。壽險及健康險業務營運利潤穩健增長同比增長17.4%。平安產險實現原保險保費收入1467.92億元，同比增長10.1%。

但多方面的下滑也不容忽視。

壽險及健康險業務的新業務價值為 195.73 億元，同比下降28.5%，個人壽險銷售代理人數量51.91萬人, 同比下降了13.5%。平安產險實現營運利潤83.81億元，同比下降22.3%……

凈利潤超600億元，

同比上升3.9%

截至2022年6月，中國平安總資產達到10.7萬億元，與去年年末相比上升5.5%，上半年集團實現歸屬于母公司股東的營運利潤853.40億元，同比上升4.3%，年化營運ROE達20.4%，經營業績發展平穩。

客戶經營業績持續增長，上半年，集團個人客戶數超2.25 億；客均合同數穩步增長至2.95個，較年初增長1.4%。2022年上半年，團體業務對公渠道綜合金融保費規模同比增長 7.0%。

利潤方面穩定增長，歸屬于母公司股東的凈利潤達602.73億元，同比上升3.9%。

從具體業務板塊來看：2022年上半年，中國平安壽險及健康險業務實現歸母凈利潤為337.6億元，同比上升15.40%，財產保險業務實現歸母凈利潤為83.43億元，同比下降22.33%，銀行業務實現歸母凈利潤為128.02億元，同比上升25.62%。

壽險新業務價值降28.5%，

代理人減少13.5%

壽險方面改革雖初現成效，但仍處于轉型陣痛期。

2022年上半年，中國平安壽險及健康險業務營運利潤穩健增長，營運利潤589.93億元，同比增長17.4%。壽險及健康險業務的新業務價值為 195.73億元，同比下降28.5%，代理人人均新業務價值同比增長26.9%。

針對新業務價值下滑的問題，中國平安聯席首席執行官、常務副總經理陳心穎回應表示主要有三個原因：“第一是去年平安調整了精算假設；第二個原因是產品結構調整，主要是調整保障和儲蓄類別產品，這符合現在市場和客戶需求；第三個原因在于平安仍處于隊伍改革期，代理人人數有所下降。

截至6月末，個人壽險銷售代理人數量51.91萬人，相比于2021年的60.03萬人減少了13.5%，相比2020年的102.38萬人更是幾近腰斬。

平安壽險實施代理人隊伍分層精細化經營，推動隊伍結構優化。截至2022年6月末，大專及以上學歷代理人占比同比上升4個百分點。鉆石隊伍人均首年保費是整體隊伍的4.7倍，頂尖績優人數同比增長7.7%。

平安壽險及健康險業務規模保費收入的兩大險種為年金和傳統壽險，分別實現保費收入853.3億元、644.87億元。平安壽險及健康險業務規模保費收入前三的地區分別為廣東、北京、山東，其中僅北京地區較去年增長。

產險保費收入增長10.1%，

車險同比上升7.3%

產險業務方面，平安保費收入處于穩定增長狀態，運營利潤下降。

2022年上半年，平安產險實現原保險保費收入1467.92億元，同比增長10.1%，實現營運利潤83.81億元，同比下降22.3%。

2022年上半年，在平安產險經營的所有保險產品中，原保險保費收入居前五位的險種是車險、責任保險、保證保險、意外傷害保險和企業財產保險，這五大類險種原保險保費收入合計占平安產險原保險保費收入的90.1%。

其中，2022年上半年車險實現原保費收入 955.02億元，同比上升7.3% ，非機動車輛保險實現原保費收入379.23億元，同比上升12.4%，意外與健康保險實現原保費收入133.67億元，同比上升26.4%。

2022年上半年，平安產險的財產保險業務保費收入的兩大渠道為代理渠道和車商渠道，分別占整體保費的26.4%、25.4%，均較去年占比有所提升。平安產險的財產保險業務保費收入在廣東、江蘇、浙江、山東、上海保費均實現正增長，廣東、江蘇、浙江也是保費收入前三的地區。

聯席CEO姚波喊話：

股價處于歷史低位

在中國平安舉行的2022年中期業績發布會上，平安集團聯席CEO、首席財務官姚波也談及了備受行業關注的股價。

姚波表示，“按照保險公司估值方法計算，現在公司股價只有內含價值的0.5倍左右，處于歷史低位。”

面對被低估的股價，中國平安選擇進行回購。

據悉，截至2022年6月30日，中國通過集中競價交易方式已累計回購 A 股股份約1.026億股，占公司總股本的比例為 0.56122%，已支付的資金總額合計約人民幣50億元(不含交易費用)，最低成交價格為人民幣 43.72 元/股，最高成交價格為人民幣 51.96 元/股。

“現在平安的股價和價值有一個比較大的差異、脫鉤，希望將來可以收窄。管理層努力能做的是繼續保持經營穩健的業績，在深化改革中顯現效益，同時注重股東回報，持續加強分紅派息。相信在不久的未來，市場會認同平安的價值。”姚波進一步稱。

東吳證券最新研報稱，給予中國平安買入評級，目標價格為62.8元。