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為進一步深化金融供給側結構性改革，強化保險資產管理公司監(jiān)管，促進保險資產管理行業(yè)高質量發(fā)展，中國銀保監(jiān)會對《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》進行了修訂，形成了《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《管理規(guī)定》）。銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《管理規(guī)定》修訂的背景是什么？

答：2004年，《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》（下稱原規(guī)定）出臺,2011年、2012年《關于調整<保險資產管理公司管理暫行規(guī)定>有關規(guī)定的通知》《關于保險資產管理公司有關事項的通知》先后印發(fā)，共同構成保險資產管理公司的機構監(jiān)管制度體系并運行至今。截至2021年第三季度末，已有31家保險資產管理公司開業(yè)運營，通過發(fā)行保險資管產品、受托管理等方式管理資產總規(guī)模約18.72萬億元。保險資產管理公司作為保險資金的核心管理人，已經成為我國金融市場的重要參與者。

十余年來，我國金融市場發(fā)生深刻變化，特別是金融供給側結構性改革的深入推進，對保險資產管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求。現有保險資管公司機構監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問題，亟需修訂完善。

二、《管理規(guī)定》修訂的總體原則是什么？

答：一是堅持貫徹黨中央國務院關于金融改革發(fā)展的有關精神，落實包括“資管新規(guī)”在內的重大法律法規(guī)的基本要求。

二是堅持問題導向。統(tǒng)籌考慮保險資管公司當前發(fā)展存在的問題和未來一段時期的發(fā)展方向，全面梳理保險資管公司發(fā)展需求和原規(guī)定存在的滯后、缺位等問題，提高針對性。

三是體現市場化、專業(yè)化改革方向。重點修訂股東資質、高管資格、業(yè)務規(guī)則等關鍵環(huán)節(jié)監(jiān)管要求，做好事中事后監(jiān)管。

四是全面強化監(jiān)管。細化監(jiān)管要求，明確違規(guī)情形，完善監(jiān)管手段機制，加大對違法違規(guī)行為的制約和懲處力度。

三、《管理規(guī)定》的主要內容是什么？

答：《管理規(guī)定》共計7章、85條，在篇章結構和條款內容方面都進行了大幅修訂，主要內容：

一是新增公司治理專門章節(jié)。結合近年來監(jiān)管實踐，從總體要求、股東義務、激勵約束機制、股東會及董事會監(jiān)事會要求、專業(yè)委員會設置、獨立董事制度、董事監(jiān)事要求、高管兼職管理等方面明確了要求，全面強化公司治理監(jiān)管約束。

二是將風險管理作為專門章節(jié)，從風險管理體系、風險管理要求、內控審計、子公司風險管理、關聯交易管理、從業(yè)人員管理、風險準備金、應急管理等方面進行全面增補。

三是優(yōu)化股權結構設計要求。落實國務院金融委擴大對外開放決策部署，對作為保險資管公司股東的境內外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持股比例上限。此外，對所有類型股東明確和設定了統(tǒng)一適用的條件，嚴格對非金融企業(yè)股東的管理要求。

四是優(yōu)化經營原則及相關要求。原規(guī)定主要從受托管理保險資金角度規(guī)定了保險資管公司的基本經營原則。本次修訂增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機制，完善資產獨立性和禁止債務抵消表述，進一步明確了嚴禁開展通道業(yè)務等禁止行為，并對銷售管理、審慎經營等提了要求。

五是增補監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機構違規(guī)責任、財務狀況監(jiān)控和自律管理等內容。

四、《管理規(guī)定》在落實擴大對外開放方面有什么舉措？

答：一方面，全面貫徹落實國務院金融委辦公室對外發(fā)布的“取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%”舉措，《管理規(guī)定》不再限制外資保險公司持有保險資產管理公司股份的比例上限。另一方面，設置境內外股東統(tǒng)一適用的股東資質條件，不因境內外差異而作出區(qū)別對待，有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產管理機構參與中國保險資產管理行業(yè)發(fā)展。

五、《管理規(guī)定》在促進保險資產管理公司高質量發(fā)展方面有什么思路？

答：一是明確機構功能定位。在機構定義上，明確保險資產管理公司“以實現資產長期保值增值為目的”，立足長期投資、穩(wěn)健投資。在股權結構設計上，適當降低保險公司股東總體持股比例上限，要求境內外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%，在明確保險資管公司是保險資金核心管理人的同時，為吸引包括境外優(yōu)秀保險公司和資管機構在內的各類股東提供空間。在業(yè)務范圍上，除受托管理保險資金外，豐富開展保險資管產品業(yè)務、受托管理其他中長期資金和合格投資者資金等的表述，促進多元化發(fā)展。

二是強化關鍵崗位管理。明確董事、監(jiān)事和高管任職資格，特別是從嚴加強董事長這一關鍵崗位的任職資格要求。同時，將近年來實施的首席風險管理執(zhí)行官的監(jiān)管實踐通過制度化方式再次予以明確，強化公司風險管理的人員崗位要求。

三是全面增補制度空白。現行規(guī)定對于保險資產管理公司的公司治理、經營原則、風險管理等缺乏較為系統(tǒng)、明確的規(guī)定。《管理規(guī)定》結合近年來的監(jiān)管實踐和“資管新規(guī)”要求，對影響保險資產管理公司發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)都進行了全面增補完善，進一步強化規(guī)則約束，引導保險資管公司實現規(guī)范化運作。

四是引導發(fā)揮監(jiān)督合力。在明確分類監(jiān)管思路，增補監(jiān)管評級、違規(guī)記錄、財務狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎上，進一步強調發(fā)揮信息披露、外部審計和自律組織管理作用，引導發(fā)揮社會監(jiān)督合力，提升監(jiān)管有效性。