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為進(jìn)一步加強(qiáng)公司治理監(jiān)管，推動(dòng)健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理，近日，銀保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)了《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

一、制定出臺(tái)《方案》的背景是什么？

答：良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱性嚴(yán)重，公司治理的缺陷往往成為其風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因。今年是防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，通過(guò)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全公司治理機(jī)制具有突出的重要性和緊迫性。制定出臺(tái)《方案》是銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善金融機(jī)構(gòu)公司治理一系列決策部署的重要舉措，將全面提升公司治理監(jiān)管的系統(tǒng)性、針對(duì)性和前瞻性，推動(dòng)我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)切實(shí)提升公司治理質(zhì)效。

二、《方案》制定的基本思路是什么？

答：《方案》把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度結(jié)合起來(lái)，致力于構(gòu)建中國(guó)特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制。《方案》認(rèn)真貫徹落實(shí)中央有關(guān)文件精神，著力推動(dòng)國(guó)有機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。《方案》立足我國(guó)國(guó)情和行業(yè)實(shí)際，充分借鑒吸收國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理存在的差距和不足之處，提出一系列針對(duì)性改進(jìn)措施，并明確了落實(shí)時(shí)間表。

三、《方案》總體安排體現(xiàn)了什么原則？

答：《方案》內(nèi)容體現(xiàn)了問(wèn)題導(dǎo)向、標(biāo)本兼治、分類施策、統(tǒng)籌推進(jìn)的原則。一是緊緊盯住當(dāng)前銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理存在的主要問(wèn)題，提出針對(duì)性的改進(jìn)措施。二是既著力于及時(shí)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，又立足于構(gòu)建健全公司治理的長(zhǎng)效機(jī)制。三是在具體監(jiān)管措施上充分考慮了不同類型機(jī)構(gòu)公司治理的差異性。四是堅(jiān)持系統(tǒng)論的思想，注重完善公司治理各環(huán)節(jié)的整體性和協(xié)同性，對(duì)于各項(xiàng)措施，《方案》按照急用先行、逐步深入、相互銜接的思路在今后三年進(jìn)行安排。

四、《方案》是否屬于行政規(guī)范性文件？

答：《方案》在監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)，是銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)和完善公司治理監(jiān)管、推動(dòng)行業(yè)提升公司治理質(zhì)效的行動(dòng)指南。《方案》不屬于行政規(guī)范性文件，不直接作為監(jiān)管執(zhí)法依據(jù)。

五、《方案》涉及哪些方面的內(nèi)容？

答：《方案》包括十個(gè)部分：第一部分突出強(qiáng)調(diào)了健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo)；第二部分至第八部分分別從推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、開展公司治理全面評(píng)估、規(guī)范股東行為、提升董事會(huì)等治理主體履職質(zhì)效、健全激勵(lì)約束機(jī)制、加強(qiáng)利益相關(guān)者權(quán)益保護(hù)、強(qiáng)化外部市場(chǎng)約束等方面，規(guī)劃了今后三年健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作；第九部分明確了提升監(jiān)管效能的具體措施；第十部分要求強(qiáng)化組織保障，明確要統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)、加強(qiáng)統(tǒng)籌、夯實(shí)責(zé)任，確保落實(shí)到位。

六、《方案》在加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)方面有什么具體措施？

答：黨的領(lǐng)導(dǎo)是做好一切金融工作的根本保證，是中國(guó)特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的本質(zhì)特征。《方案》將推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合放在首要位置，強(qiáng)調(diào)要推動(dòng)國(guó)有機(jī)構(gòu)黨組織切實(shí)發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。今年要進(jìn)一步明確并推動(dòng)國(guó)有機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的具體要求，如制定和完善黨委前置研究討論的重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)清單并嚴(yán)格落實(shí)。明后年要持續(xù)探索完善黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合的方式和路徑，如研究完善國(guó)有機(jī)構(gòu)黨組織與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)之間的溝通機(jī)制等。

七、《方案》在開展公司治理全面評(píng)估方面有何安排？

答：公司治理全面評(píng)估，是監(jiān)管部門及時(shí)準(zhǔn)確掌握行業(yè)公司治理全貌，推動(dòng)機(jī)構(gòu)改進(jìn)公司治理薄弱環(huán)節(jié)，提升公司治理質(zhì)效最重要的方式之一。巴塞爾委員會(huì)《銀行公司治理原則》等國(guó)際規(guī)則突出強(qiáng)調(diào)各國(guó)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)采取措施全面評(píng)估機(jī)構(gòu)的公司治理。《方案》明確今年要壓實(shí)評(píng)估責(zé)任、嚴(yán)把評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)化問(wèn)責(zé)處罰、進(jìn)行適度披露、推動(dòng)問(wèn)題整改，確保首次銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理全面評(píng)估取得實(shí)效；明后年要重點(diǎn)抓好評(píng)估結(jié)果應(yīng)用和難點(diǎn)問(wèn)題整改，完善評(píng)估制度和工作機(jī)制，更好發(fā)揮公司治理全面評(píng)估對(duì)健全行業(yè)公司治理的引領(lǐng)作用。