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作者：嘉禾

編輯：顧檸

來源： 險企高參

全國首家中日合資壽險公司——長生人壽近日發生重要變動！

據觀潮財經報道，長生人壽保險有限公司（以下簡稱“長生人壽”）總經理沈逸波現已退居二線，由董事會秘書周捷主持公司日常工作。總經理退出，由董事會秘書主持工作的情況并不常見，長生人壽如此安排也跟該司比較特殊的管理層構成不無關系。

長生人壽有著強大的股東陣容，大股東中國長城資產管理公司是金融央企，合計持股比例為70%。不過從2021年開始長城資管便有過出清長生人壽全部股權的舉動，只不過中止之后未有新舉動。

業績方面，長生人壽的表現依舊不容樂觀，根據該司2024年第三季度償付能力報告顯示，截至報告期末，長生人壽實現保險業務收入23.90億元，同比下滑7.53%。凈利潤方面，該司前三季度累計虧損0.79億元，較去年同期下滑超30%。

01履職九年總經理沈逸波或退居二線，董秘周捷接棒主持工作

據《險企高參》了解，沈逸波出生于1966年3月，現年58歲。截至目前，長生人壽官網尚未更新高管履歷信息。而據媒體報道，該司方面表示，沈逸波是因休病假而暫時離崗，并未發生職位變動。

從其履歷來看，沈逸波常年深耕金融行業，履歷橫跨銀行、資管、保險等金融領域。他于1991年畢業于上海師范大學中國古代史專業，并獲得了碩士學位。1993年，沈逸波投身農行系統，深耕7年。期間，其先后擔任上海市分行辦公室副主任科員、五角場支行行長助理、副行長等職務。2000年，他加入長城資產管理公司，仍然在上海工作，歷任過上海辦事處債權管理部處長、資產經營部處長、上海辦事處副總經理。

2009年12月，沈逸波轉戰保險業，調任長生人壽副總經理。2011年3月又出任該司董事會秘書。2015年9月，沈逸波卸任副總經理，任臨時負責人，時隔兩個月，正式升任總經理。值得一提的是，沈逸波是長生人壽歷史上在任時間最長的總經理，同時也是長城資產管理公司持股變更為70%之后的首位華人總經理。

接管公司日常主持工作的周捷則更為年輕，出生于1972年7月，現年52歲。從公開履歷上看，周捷與沈逸波的職業走向頗為相似，周捷也是早年間在農行供職，在長城資產接收農行不良資產之后便留在長城資產任職。具體來看，周捷自1996年畢業便進入農行黑龍江省分行工作。長城資管時期，周捷也在哈爾濱辦事處工作長達9年。

來到長生人壽后，周捷從歷任信息技術部副總經理、江蘇分公司臨時負責人、中介業務總部總經理、辦公室主任、銀保業務總部總經理等職務。也就在2016年，沈逸波卸任董秘一職后，周捷接棒。如今，據媒體報道沈逸波退居二線，擔任臨時負責人的周捷未來是否也會接過總經理的接力棒，需靜觀其變。

目前，《險企高參》查閱該司官網高管信息欄目發現，沈逸波、周捷的職務信息未發生變化。

從官網披露信息來看，長生人壽現領導班子共有7名人，十分“精簡化”，基本上一個職位僅一個負責人，包括副總經理。具體來看，該司領導班子由董事長楊國兵、總經理兼合規負責人沈逸波、副總經理兼審計負責人宮川和久、董事會秘書周捷、財務負責人周麗萍、總經理助理呂志東和總精算師何惠莉。

02前九月虧損0.79億，風險評級為B級

在人事變陣的背后，長生人壽的業績也浮出水面。

背靠長城資管與日本生命保險，長生人壽的經營表現卻并不樂觀。據該司官網披露的年報數據，2013年—2023年十年間，長生人壽僅在2016年、2021年實現盈利。

《險企高參》通過梳理該司2019-2024前三季度年報及償付能力報告發現，長生人壽近五年仍面臨著較大的經營壓力。

具體來看，資產規模方面，長生人壽近五年總資產規模增速較為穩定，從2019年的71.79億元增長至2023年114.33億元。其中，2022年該司總資產站上100億大關。時間來到今年三季度末，該司總資產達到了134.76億元，較去年年底增長了20.43億元，較去年同期增長了25.25億元，同比上漲23.06%。

相較規模的穩健，長生人壽的保費收入表現略有波動。2019年，該司實現保險業務收入14.84億元，較同期下滑35.93%。在此后的三年時間，長生人壽的保費增速迅速回正并保持著較高增速。2020-2022年，該司分別實現保險業務收入18.98億元、23.96億元、31.85億元，同比分別增長27.94%、26.23%、32.93%。然而，自2023年起，長生人壽的保費增速頹勢漸顯，由2022年32.93%的增速驟降至1.68%。直到今年前三季度，保險業務收入累計達到了23.90億元，達去年全年的73.8%，較去年同期減少了1.95億元，同比下降7.53%。

相較保費收入，長生人壽的凈利潤的波動更為明顯，近五年長生人壽的凈利潤呈現出“兩盈三虧”局面。年報數據顯示，2019-2023年，該司分別實現凈利潤-1.68億元、0.18億元、0.07億元、-0.92億元、-0.43億元。直到今年前三季度，凈利繼續延續虧損的態勢，累計虧損0.79億元，較去年同期虧損額減少了0.35億元，同比虧損下降30.63%。

經營業績的承壓，在成本端有所體現。《險企高參》查閱長生人壽2022、2023年報發現，近兩年該司退保金大幅激增，從2021年的1.34億增漲至14.28億元，同比增長966.42%，而2023年該司退保金仍保持19.09%的增幅，增長至17.01億元。不僅是退保金，同期長生人壽的賠付支出也保持遞增態勢，2023年該司賠付支出增至2.83億元，相較2022年同比增長28.5%。

此外，償付能力方面，近五年長生人壽的核心、綜合償付能力充足率不斷呈現下滑態勢，不過步入2024年，該司償付能力表現有所改善。據該公司最新償付能力報告顯示，截至2024年三季度末，長生人壽核心、綜合償付能力充足率分別為100%、119.4%，兩指標較年初均有所提高。

風險綜合評級方面，長生人壽的償付能力曾面臨一定挑戰。特別是自2022年四季度起，公司的風險綜合評級被評為C級，連續三個季度未能達到償付能力監管標準。然而，值得慶幸的是，長生人壽并未在困境中停滯不前。通過一系列有效的措施和調整，公司的償付能力狀況得到了顯著改善。自去年四季度起，公司的風險綜合評級由C級躍升至B級。據最新披露的三季度償付能力報告，今年一、二季度，長生人壽的風險綜合評級繼續穩定在B級。

03 長城資管股權轉讓未果，七成股權懸而未決

除了高管變陣之外，長生人壽的股東結構也一直是業界關注的焦點，自成立以來該司已經歷了兩次股權“大遷移”。

據《險企高參》了解，長生人壽的前身為廣電日生人壽，于2003年9月由上海廣電集團有限公司（下稱：上海廣電）和日本生命保險相互會社（下稱：日本生命保險）共同出資成立，是中國首家獲批開業的中日合資壽險公司。

2009年，長城人壽迎來了第一次股權變動。中方股東上海廣電決定退出，一方面或是因為自身經營不善，一方面是要回歸主業。作為國內四家國有金融資產管理公司之一的長城資管，出手接盤了上海廣電所持全部股權，彼時中日出資方各占股權50%。

長城資管入股后，2009年11月，長生人壽進行了第一次增資，由日本生命保險相互會社和長城資管分別注資5億元，長生人壽注冊資本由3億元變為13億元。

或許是長城資管并不滿足于控股50% 的現狀，對此，2015年7月，長城資管攜手其旗下全資子公司長城國富置業有限公司（下稱：長城國富）對長生人壽進行第二輪增資，共同出資8.67億元，日方股東未參與。最終，長城資管與長城國富合計持股70%，成功拿下了對長生人壽的絕對控股權。標志著長生人壽完成了第二次股權“大遷移”，由中外共同控股轉變為中資股東控股。

自2009年入股長生人壽以來，長城資管已持有該公司股權長達15年之久。但近年來隨著金融監管政策的收緊，要求金融資產管理公司回歸本源業務，經歷了七年之癢的長城資管也開始尋求退出長生人壽的機會。然而，這一過程并非坦途，既要面對法律條款的制約，還需應對日方股東享有的優先購買權等復雜因素。

2021年4月，長城資管正式將其持有的長生人壽全部股權在上海聯合產權交易所掛牌轉讓，但這一交易之路卻遭遇了重重挑戰：先是因意向受讓方資質審查問題于同年9月首次中止，隨后在2023年2月因部分股權遭法院凍結而再次被迫暫停，直至同年7月，又因存在影響交易的重大不確定因素，股權轉讓項目第三次被叫停。

據行業內部消息透露，盡管股權轉讓過程中困難重重，但在掛牌截止時，已有兩個聯合體表達了受讓意向，分別由京東集團和天瑞集團牽頭。然而，根據《保險公司股權管理辦法》的規定，單一新股東的最高持股比例不得超過三分之一，這意味著，若日本生命保險選擇不行使優先購買權，長城資管若要順利退出，至少需要引入三家新的股東力量。

截至目前，據長生人壽最新披露的2024年三季度償付能力報告顯示，該司股權結構仍與2015年保持一致。其中，第一大股東長城資管持股占比51%，日本生命保險占比30%，長城國富占比19%，公司仍由長城資管控股。