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重磅突發(fā)！險(xiǎn)企董事監(jiān)事履職“KPI”來了：評(píng)價(jià)結(jié)果分三類，“不稱職”或遭到罷免、扣薪等；泄密、欺瞞等行為都是“雷區(qū)”……

2021年06月01日
16:26
來源：
作者：險(xiǎn)企高參

來源：險(xiǎn)企高參

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職考核表塵埃落定。

5月31日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，為進(jìn)一步規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為，提升董事監(jiān)事履職質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

據(jù)悉，《辦法》不設(shè)置優(yōu)秀、良好等類別，明確將履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)類別。對(duì)被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問責(zé)。

《辦法》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司，包括國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司。銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)、未設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參照適用。

7月1日起施行，

五個(gè)維度確定董事監(jiān)事職責(zé)

近年來不少董事監(jiān)事存在履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問題，有的甚至違法違規(guī)。相關(guān)問題已成為影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效的重要原因，必須盡快采取措施予以解決。

“有的董事監(jiān)事獨(dú)立性嚴(yán)重缺失，盲目屈從于提名股東或機(jī)構(gòu)“一把手”個(gè)人意志；有的工作流于形式，基本不發(fā)表實(shí)質(zhì)性意見，甚至長(zhǎng)期不出席會(huì)議；有的董事監(jiān)事無法獲得履職所必需的機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理信息，難以有效履職。”據(jù)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

這正是《辦法》出臺(tái)的背景。《辦法》共6章47條，分為總則，評(píng)價(jià)內(nèi)容，評(píng)價(jià)制度、程序和方法，評(píng)價(jià)應(yīng)用，監(jiān)督管理和附則。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》從忠實(shí)、勤勉、專業(yè)性、獨(dú)立性和道德水準(zhǔn)、合規(guī)性五個(gè)維度確定董事監(jiān)事職責(zé)，在評(píng)價(jià)要素的確定中主要考慮以下因素：

一是以基礎(chǔ)性要求為主。《辦法》按照董事監(jiān)事履職的最低要求對(duì)其工作職責(zé)進(jìn)行梳理，以列舉重點(diǎn)的方式選擇基本性要素。在評(píng)價(jià)結(jié)果的分類上，不設(shè)置優(yōu)秀或良好等類別，最高為稱職，最低為不稱職。

二是突出董事監(jiān)事個(gè)人履職行為。《辦法》充分考慮到了董事會(huì)監(jiān)事會(huì)、董事監(jiān)事個(gè)人、高管層三類主體的關(guān)系并根據(jù)各自職責(zé)作了重點(diǎn)區(qū)分，突出董事監(jiān)事個(gè)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)。

三是增強(qiáng)可操作性。《辦法》針對(duì)目前部分董事監(jiān)事履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問題，特別是在重大決策中獨(dú)立性嚴(yán)重缺失或不積極作為等問題，以列舉的方式明確了董事監(jiān)事履職中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)，規(guī)定更加細(xì)致具體，強(qiáng)化了制度的可操作性。

值得一提的是，《辦法》中強(qiáng)調(diào)，連續(xù)兩年公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)獨(dú)立第三方協(xié)助開展董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作。

該《辦法》自2021年7月1日起施行。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前，將董事監(jiān)事履職情況及評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

重點(diǎn)列舉相關(guān)情形，

這些行為都是“雷區(qū)”

現(xiàn)行《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》將獨(dú)立董事履職年度評(píng)價(jià)劃分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格四種評(píng)價(jià)結(jié)果。本《辦法》施行后，評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)送要求等內(nèi)容將以《辦法》規(guī)定為準(zhǔn)。

《辦法》明確履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)類別，并重點(diǎn)列舉了董事監(jiān)事不得評(píng)為稱職以及評(píng)為不稱職的相關(guān)情形。

《辦法》第三十四條明確，董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的，當(dāng)年不得評(píng)為稱職：該年度內(nèi)未能親自出席三分之二以上的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的；股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理嚴(yán)重違規(guī)，經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，內(nèi)部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時(shí)提出意見或修正要求的；監(jiān)事會(huì)未能按照要求有效履行在經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、激勵(lì)約束機(jī)制等方面的監(jiān)督職責(zé)，監(jiān)事未及時(shí)提出意見并推動(dòng)有效整改的；資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力等主要監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事監(jiān)事未及時(shí)提出意見建議并依責(zé)推動(dòng)有效整改的；知悉或應(yīng)當(dāng)知悉符合履職回避情形，而未按規(guī)定執(zhí)行的；對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)并指出的重大違法違規(guī)問題，董事監(jiān)事未依責(zé)推動(dòng)有效整改的；董事監(jiān)事個(gè)人被監(jiān)管部門行政處罰或受到紀(jì)律處分等等。

《辦法》第三十五條規(guī)定，董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的，當(dāng)年應(yīng)當(dāng)評(píng)為不稱職：泄露秘密，損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合法權(quán)益的；在履職過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利的；參與或協(xié)助股東對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和損失的；隱瞞重要事實(shí)、提供虛假材料或參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)編造虛假材料的；對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀(jì)問題隱匿不報(bào)的；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重?fù)p失，董事監(jiān)事沒有提出異議的；對(duì)履職評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題拒不改正等等。

不稱職董事監(jiān)事，

或?qū)⒃饬T免、扣薪等懲罰

《辦法》規(guī)定銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見，及時(shí)將董事監(jiān)事評(píng)價(jià)結(jié)果和相關(guān)意見建議報(bào)告股東（大）會(huì)，及時(shí)將董事評(píng)價(jià)結(jié)果和相關(guān)意見建議反饋董事會(huì)，并以書面形式正式通知董事監(jiān)事本人。

對(duì)履職評(píng)價(jià)結(jié)果為“基本稱職”的董事監(jiān)事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事監(jiān)事本人提出限期改進(jìn)要求。董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)為相關(guān)董事監(jiān)事改進(jìn)履職提供必要的幫助和支持。

對(duì)被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問責(zé)。依據(jù)《辦法》相關(guān)條款被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，可由其主動(dòng)辭去職務(wù)，或由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照有關(guān)程序罷免并報(bào)告監(jiān)管部門，同時(shí)相應(yīng)扣減其作為董事監(jiān)事的部分或全部薪酬。

董事監(jiān)事違法違規(guī)履職給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追償。董事監(jiān)事涉嫌犯罪的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。

關(guān)于評(píng)價(jià)的責(zé)任主體，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“《辦法》明確監(jiān)事會(huì)對(duì)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)、高級(jí)管理層支持和配合董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作，對(duì)自身提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。”

“這種規(guī)定旨在進(jìn)一步發(fā)揮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督作用。目前銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理中，監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠充分，《辦法》的實(shí)施將以制度形式推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)主動(dòng)發(fā)揮監(jiān)督作用。”銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人補(bǔ)充道。

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