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國家金融監督管理總局晉城監管分局行政處罰決定書

澤金管罰決字〔2023〕5號

當事人：新華人壽保險股份有限公司晉城中心支公司（以下簡稱新華人壽晉城中支）

地址：山西省晉城市城區文昌西街北綜合樓（2033號）一、二層中間區域和七層

法定代表人：劉X

當事人：閆X

住址：晉城市城區

職務：時任新華人壽晉城中支財富經理

當事人：趙X

住址：晉城市城區

職務：時任新華人壽晉城中支團體業務部銷售管理

根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對新華人壽晉城中支、閆X、趙X涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了當作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查，當事人存在以下違法違規行為：

一、給予投保人、被保險人保險合同約定以外的利益行為

2020年10月-2022年4月，新華人壽晉城中支業務員閆X通過銀行卡轉賬向客戶給予保外利益13筆，金額合計60821元。涉及保單12件，保費61.84萬元。上述違法違規行為屬于給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益。該行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或其他利益”的規定。

上述事實，有《關于閆X給予投保人合同以外利益的情況說明》、閆X與客戶的轉賬記錄、原中國銀保監會晉城監管分局詢問筆錄、相關保單、原中國銀保監會晉城監管分局行政處罰案件調查筆錄等證據證明。

二、內控管理缺失行為

抽查2021年1月到2022年6月團險投保資料，3份投保單存在涂改問題，2份投保單存在簽名和蓋章不規范問題。上述違法違規行為屬于內控管理不嚴格，單證管理不規范問題。該行為違反了《保險公司管理規定》第五十五條“保險公司應當建立健全公司治理結構，加強內部管理，建立嚴格的內部控制制度”。

上述事實，有《新華保險晉城中支關于團險投保信息涂改的情況報告》、相關違規投保單、原中國銀保監會晉城監管分局詢問筆錄、原中國銀保監會晉城監管分局行政處罰案件調查筆錄等證據證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述給予投保人、被保險人保險合同約定以外利益行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或其他利益”的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條“保險公司有本法第一百一十六條規定行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節嚴重的，限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證”以及第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格”，我分局決定對新華人壽晉城中支責令改正，處7萬元罰款；對閆X給予警告，并處1.5萬元罰款。

上述內控管理缺失行為違反了《保險公司管理規定》第五十五條“保險公司應當建立健全公司治理結構，加強內部管理，建立嚴格的內部控制制度”的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條“保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關追究其刑事責任”，我分局決定對新華人壽晉城中支責令改正，給予警告，處以2000元罰款；對趙X給予警告，處以2000元罰款。

綜上，我分局決定對新華人壽晉城中支責令改正，給予警告，處7.2萬元罰款，對閆X給予警告，并處1.5萬元罰款，對趙X給予警告，處以2000元罰款。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向國家金融監督管理總局山西監管局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

國家金融監督管理總局晉城監管分局

2023年8月30日