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國家金融監督管理總局晉中監管分局行政處罰決定書

晉中金管罰決字〔2023〕11號

當事人：山西億鼎保險代理有限公司

地址：山西省晉中市榆次區西順城街8號尚座611    

負責人：宋X  

當事人：宋X              

住址：山西省榆次區

所在單位名稱：山西億鼎保險代理有限公司      

職務：總經理                    

根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對山西億鼎保險代理有限公司涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查，山西億鼎保險代理有限公司及相關責任人存在以下違法違規行為：

一、財務數據不真實

經查，山西億鼎保險代理有限公司財務數據不真實，編制虛假財務報表和業務臺賬。一是編制虛假業務臺賬。你公司2021年度開展的203件保單業務實際歸屬于你公司法人代表宋X，但公司業務臺賬中將該203件保單業務虛掛在63人名下，編制了虛假業務資料。二是編制虛假傭金表等財務資料。2021年1至7月期間，你公司財務憑證編號為記-1、記-8等共計8張財務記賬憑證顯示向63名人員以現金形式支付傭金共計21.9392萬元（其中包括2020年度的3件保單業務，傭金收入358元）。經查，你公司2021年度開展的203件保單業務實際歸屬于你公司法人代表宋X，宋X實際領取傭金，并未向傭金表中63名人員支付手續費。同時，你公司未能提供與會計記賬憑證相對應的原始會計憑證、相應收條收據等。

綜上，山西億鼎保險代理有限公司編制了虛假財務報表和業務臺賬。宋X于2011年7月5日至今，任山西億鼎保險代理有限公司總經理職務，負責公司全面工作，對于公司編制提供虛假的報告、報表、文件、資料的違法問題負有直接管理責任。

上述事實，由以下證據證實：

1.現場檢查通知書；

2.山西億鼎保險代理有限公司2021年度業務臺賬、詢問筆錄及情況說明；

3.山西億鼎保險代理有限公司2021年度財務記賬憑證、詢問筆錄及情況說明；

4.現場檢查事實與評價；

5.宋X的調查筆錄。

二、未按照規定開立并使用獨立的傭金收取賬戶

截至2022年6月末，山西億鼎保險代理有限公司未按照規定開立并使用獨立的傭金收取賬戶，使用在興業銀行股份有限公司晉中分行開立的基本存款賬戶收取傭金等。具體為，2021年度及2022年上半年，山西億鼎保險代理有限公司通過在興業銀行股份有限公晉中分行開立的基本戶收取由中國大地財產保險股份有限公司轉賬支付的傭金，共計12筆，共計金額24.527815萬元。

對公司上述違法行為，宋X是直接負責的主管人員，對該違法問題負有直接管理責任。

上述事實，由以下證據證實：

1.現場檢查通知書；

2.現場檢查事實與評價；

3.山西億鼎保險代理有限公司的賬銀行賬戶清單以及開戶許可證；

4.2021年度及2022年上半年山西億鼎保險代理有限公司在興業銀行股份有限公司晉中分行開立的基本存款賬戶的活期存款明細；

5.宋X的調查筆錄。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

當事人財務數據不真實行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第一款、第一百三十二條規定。依據《中華人民共和國保險法》第一百七十條、第一百七十一條，我分局決定對山西億鼎保險代理有限公司罰款10萬元。予以宋X警告并處罰款1萬元。

當事人未按照規定開立并使用獨立的傭金收取賬戶違反了《保險代理人監管規定》第四十九條規定。依據《保險代理人監管規定》第一百零八條，我分局決定對山西億鼎保險代理有限公司罰款1萬元。予以宋X警告并處罰款5000元。

綜上，我分局決定對山西億鼎保險代理有限公司罰款11萬元，予以宋X警告并處罰款1.5萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向國家金融監督管理總局山西監管局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

國家金融監督管理總局

晉中監管分局

2023年7月25日