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行政處罰決定書（吉銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號）

吉銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號

當(dāng) ?事 ?人：吉林省國誠保險代理有限公司

地 ? ? ?址：吉林省長春市經(jīng)開區(qū)吉林大路洋浦大街交匯萬豪東方D棟505室

主要負責(zé)人：孫X

依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對吉林省國誠保險代理有限公司（以下簡稱“國誠代理”）涉嫌違法違規(guī)行為進行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國誠代理存在著以下違法行為：

一、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益 ? ? ? ? ? ? ?

2021年，國誠代理在保險銷售過程中存在搭售吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司制作的“佳援卡”的行為，共銷售“佳援卡”3475張，銷售金額347500元，為吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司獲取利潤69500元。

上述事實，有現(xiàn)場檢查工作底稿、“佳媛卡”復(fù)印件、“佳媛卡”銷售臺賬、孫X銀行卡與吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司的交易明細、《關(guān)于吉林省國誠保險代理有限公司佳援卡銷售的情況說明》等證據(jù)證明。

二、聘任不具有任職資格的高級管理人員

2020年3月29日，國誠代理聘任孫X為公司主要負責(zé)人，截至2022年8月，孫X未取得監(jiān)管部門核準的任職資格。

上述事實，有國誠代理任命孫X為主要負責(zé)人的股東會紀要復(fù)印件、現(xiàn)場檢查工作底稿、孫X調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

三、未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)

2018年12月24日至2019年5月16日期間，國誠代理大安營業(yè)部、洮南支公司、伏龍泉鎮(zhèn)營業(yè)部、農(nóng)安支公司、鎮(zhèn)賚分公司、開安鎮(zhèn)營業(yè)部等六家分支機構(gòu)辦理了營業(yè)執(zhí)照登記，截至檢查日未書面報告監(jiān)管部門。上述分支機構(gòu)自2021年1月至檢查日共計出單276筆，涉及保費金額866214.49元，共獲得傭金626480.91元。

上述事實，有現(xiàn)場檢查工作底稿、國誠代理未按規(guī)定設(shè)立的六家分支機構(gòu)在國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)中的截圖、國誠代理未按規(guī)定設(shè)立的六家分支機構(gòu)工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、國誠代理設(shè)立上述六家分支機構(gòu)的股東會決議等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

國誠代理的上述違法違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百二十一條、第一百三十一條，《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十五條、第一百六十七條，《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十八條之規(guī)定，我局擬對國誠代理利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益的違法行為罰款十二萬元；對國誠代理聘任不具有任職資格的高級管理人員的行為罰款七萬元；對國誠代理未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)的違法行為給予警告，罰款三萬元；綜上，對國誠代理的上述三個違法行為給予警告，合計罰款二十二萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年4月17日

行政處罰決定書（吉銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號）

吉銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號

當(dāng) ?事 ?人：孫X

身份證件種類及號碼：22010519831125****

住址：長春市綠園區(qū)

職務(wù)：吉林省國誠保險代理有限公司負責(zé)人

依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對孫X涉嫌違法違規(guī)行為進行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，孫X存在著以下違法行為：

一、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益 ? ? ? ? ? ? ?

2021年，國誠代理在保險銷售過程中存在搭售吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司制作的“佳援卡”的行為，共銷售“佳援卡”3475張，銷售金額347500元，為吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司獲取利潤69500元。

孫X作為公司主要負責(zé)人，負責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，同時間接持有吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司的股份，并通過其銀行卡將國誠代理搭售“佳援卡”的所得轉(zhuǎn)給吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司。

上述事實，有現(xiàn)場檢查工作底稿、“佳媛卡”復(fù)印件、“佳媛卡”銷售臺賬、孫X銀行卡與吉林省珍實惠電子商務(wù)股份有限公司的交易明細、《關(guān)于吉林省國誠保險代理有限公司佳援卡銷售的情況說明》等證據(jù)證明。

二、聘任不具有任職資格的高級管理人員

2020年3月29日，國誠代理聘任孫X為公司主要負責(zé)人，截至2022年8月，孫X仍擔(dān)任該職務(wù)，且未取得監(jiān)管部門核準的任職資格。

上述事實，有國誠代理任命孫X為主要負責(zé)人的股東會紀要復(fù)印件、現(xiàn)場檢查工作底稿、孫X調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

三、未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)

2018年12月24日至2019年5月16日期間，國誠代理大安營業(yè)部、洮南支公司、伏龍泉鎮(zhèn)營業(yè)部、農(nóng)安支公司、鎮(zhèn)賚分公司、開安鎮(zhèn)營業(yè)部等六家分支機構(gòu)辦理了營業(yè)執(zhí)照登記，截至檢查日未書面報告監(jiān)管部門，上述分支機構(gòu)自2021年1月至檢查日共計出單276筆，涉及保費金額866214.49元，共獲得傭金626480.91元。

孫X作為公司主要負責(zé)人，負責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，同時作為主要股東出席了股東會議，在股東會議做出設(shè)立上述六家分支機構(gòu)的決議后疏于管理，未按要求向監(jiān)管部門書面報告。

上述事實，有現(xiàn)場檢查工作底稿、國誠代理未按規(guī)定設(shè)立的六家分支機構(gòu)在國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)中的截圖、國誠代理未按規(guī)定設(shè)立的六家分支機構(gòu)工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、國誠代理設(shè)立上述六家分支機構(gòu)的股東會決議等證據(jù)證明。

我局決定作出如下行政處罰：

孫X上述違法違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百二十一條、第一百三十一條，《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十八條之規(guī)定，我局決定對孫X為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益的違法行為給予警告，并罰款四萬元，對孫X在未取得監(jiān)管部門核準的任職資格情況下?lián)螄\代理主要負責(zé)人的違法行為給予警告，并罰款七萬元，對孫X作為國誠代理負責(zé)人，未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)的違法行為給予警告，并罰款一萬元，綜上，對孫X的上述違法行為給予警告，合計罰款十二萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年4月17日