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中國銀保監會長治監管分局行政處罰決定書

長銀保監罰決字〔2023〕8號

當事人：山西同安保險代理有限公司

地址：山西省長治市潞州區潞陽門中路421號

法定代表人：郭X

依據《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監管規定》等有關規定，我分局對山西同安保險代理有限公司涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查明，當事人存在以下違法違規行為：

未開立獨立的傭金收取賬戶

山西同安保險代理有限公司開立公司賬戶，2021年1月至8月期間山西同安保險代理有限公司通過此賬戶除收取保險機構傭金外，同時還用于列支各項辦公費用、勞務費支出、個人借款等，未開立獨立的傭金收取賬戶。

上述事實，有山西同安保險代理有限公司保險許可證復印件、山西同安保險代理有限公司營業執照副本復印件、現場檢查事實確認書、2021年1-8月公司賬戶流水等證據證明。

上述行為違反了《保險代理人監管規定》第四十九條“保險專業代理機構、保險兼業代理機構代收保險費的，應當開立獨立的代收保險費賬戶進行結算。保險專業代理機構、保險兼業代理機構應當開立獨立的傭金收取賬戶。保險專業代理機構、保險兼業代理機構開立、使用其他與經營保險代理業務有關銀行賬戶的，應當符合國務院保險監督管理機構的規定”之規定。

依據《保險代理人監管規定》第一百零八條“保險專業代理機構、保險兼業代理機構有下列情形之一的，由保險監督管理機構責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：...（三）未按規定使用銀行賬戶的...”之規定，我分局決定對當事人責令改正，給予警告，處以5000元罰款。

當事人應自收到本處罰決定之日起15日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行中進行繳款。逾期將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內向山西銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

中國銀保監會長治監管分局

2023年4月4日

中國銀保監會長治監管分局行政處罰決定書

長銀保監罰決字〔2023〕9號

當事人：郭X

住址：山西省長治市潞州區

所在單位名稱：山西同安保險代理有限公司

職務：執行董事、總經理

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《保險代理人監管規定》等有關規定，我分局對當事人在山西同安保險代理有限公司擔任執行董事、總經理期間，山西同安保險代理有限公司涉嫌違法違規行為進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查明存在以下違法違規行為：

未開立獨立的傭金收取賬戶

山西同安保險代理有限公司開立公司賬戶，2021年1月至8月期間山西同安保險代理有限公司通過此賬戶除收取保險機構傭金外，同時還用于列支各項辦公費用、勞務費支出、個人借款等，未開立獨立的傭金收取賬戶。

上述事實，有山西同安保險代理有限公司保險許可證復印件、山西同安保險代理有限公司營業執照副本復印件、現場檢查事實確認書、2021年1-8月公司賬戶流水、郭X任職文件、談話筆錄等證據證明。

上述行為違反了《保險代理人監管規定》第四十九條“保險專業代理機構、保險兼業代理機構代收保險費的，應當開立獨立的代收保險費賬戶進行結算。保險專業代理機構、保險兼業代理機構應當開立獨立的傭金收取賬戶。保險專業代理機構、保險兼業代理機構開立、使用其他與經營保險代理業務有關銀行賬戶的，應當符合國務院保險監督管理機構的規定”之規定。

綜合職務、崗位職責、履職情況以及在違法行為發生過程中所起的實際作用及調查的事實等方面，當事人于2020年6月至今擔任山西同安保險代理有限公司執行董事、總經理，負責公司全面工作，對以上違法違規行為應當承擔管理責任和直接責任。

依據《保險代理人監管規定》第一百零八條“保險專業代理機構、保險兼業代理機構有下列情形之一的，由保險監督管理機構責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：...（三）未按規定使用銀行賬戶的...”之規定，我分局決定對當事人警告，并處以5000元罰款。

當事人應自收到本處罰決定之日起15日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行中進行繳款。逾期將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內向山西銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

中國銀保監會長治監管分局

2023年4月4日