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行政處罰決定書（魯銀保監罰決字〔2023〕27號）

魯銀保監罰決字〔2023〕27號

當事人：德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）

地  址：濟南市高新區經十路7000號漢峪金融商務中心四區1號樓9層

主要負責人：甄X

根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我局對你公司涉嫌違法違規一案進行了調查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你公司未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

經查，你公司存在以下違法行為：

一、編制虛假的財務資料

2020年2月、4月，你公司機構發展部分別報銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優培訓會”，費用項目記載為“業務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。

上述事實，有現場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業務系統中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關于張大順的職務任免文件、對康X的詢問錄像及文字確認稿、關于康X的職務任免文件等證據證明。

二、未按規定對個人保險代理人進行執業登記

經查，你公司泰安中心支公司未按規定對黃某某等3名個人保險代理人進行執業登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費收入共計8637.68元，對應發放傭金共計2433.98元。

上述事實，有現場檢查事實確認書、中介監管信息系統中關于3名個人代理人的信息截屏、核心業務系統中13件保單信息截屏、關于委托未取得執業證的個人開展業務并發放傭金責任認定的說明、對2020年3、4月份代理人傭金核算的流程審批截屏等證據證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規定，根據該法第一百七十條第一項的規定，我局決定對你公司責令改正，并處罰款17萬元。

上述未按規定對個人保險代理人進行執業登記的行為，違反了《保險代理人監管規定》（銀保監會令2020年第11號）第三十八條第一款的規定，根據《保險代理人監管規定》第九十四條的規定，我局決定對你公司泰安中心支公司責令改正，警告并處罰款1萬元。

你公司應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

2023年2月17日

行政處罰決定書（魯銀保監罰決字〔2023〕28號）

魯銀保監罰決字〔2023〕28號

當事人：康X

身份證號碼：37030419740121XXXX

職  務：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）總經理

根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規負有管理責任一案進行了調查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

經查，你時任德華安顧人壽山東省分公司總經理，對公司以下違法違規行為負有管理責任：

編制虛假的財務資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構發展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優培訓會”，費用項目記載為“業務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。

上述事實，有現場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業務系統中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關于張大順的職務任免文件、對康X的詢問錄像及文字確認稿、關于康X的職務任免文件等證據證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規定，根據該法第一百七十一條的規定，我局決定對你給予警告，并處罰款1萬元。

你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

2023年2月17日

行政處罰決定書（魯銀保監罰決字〔2023〕29號）

魯銀保監罰決字〔2023〕29號

當事人：張X

身份證號碼：37011219830412XXXX

職  務：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）機構發展部經理

根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規負有直接責任一案進行了調查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

經查，你時任德華安顧人壽山東省分公司機構發展部經理，對公司以下違法違規行為負有直接責任：

編制虛假的財務資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構發展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優培訓會”，費用項目記載為“業務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。

上述事實，有現場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業務系統中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張X的詢問筆錄、張X出具的情況說明、關于張X的職務任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關于康成峰的職務任免文件等證據證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規定，根據該法第一百七十一條的規定，我局決定對你給予警告，并處罰款2萬元。

你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

2023年2月17日