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作者：趙夢涵

編輯：邢莉

來源：險企高參

又一家中外合資保險機(jī)構(gòu)即將“變身”。

近日，德華安顧人壽保險有限公司（以下簡稱：德華安顧人壽）發(fā)布公告稱，山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司將其持有的德華安顧人壽3億元注冊資本轉(zhuǎn)讓給德國安顧集團(tuán)股份公司，同時合資公司增加資本金 4 億元。

股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司持股比例降至35%，德國安顧集團(tuán)持股比例增至35%，德國安顧人壽持股比例維持30%不變。

這也意味著，調(diào)整完成后，德國安顧集團(tuán)對德華安顧人壽持股比例將由50%增至65%，外資話語權(quán)進(jìn)一步擴(kuò)大。值得一提的是，隨著我國金融業(yè)高質(zhì)量對外開放，近期不少外資險企紛紛加碼……

01 德華安顧人壽增加4億資本金，外資話語權(quán)進(jìn)一步擴(kuò)大

本月初，德華安顧人壽發(fā)布關(guān)于變更注冊資本的披露公告，經(jīng)董事會審議通過，山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司將其持有的德華安顧人壽3億元注冊資本轉(zhuǎn)讓給德國安顧集團(tuán)股份公司，同時合資公司增加資本金 4 億元，其中，2.4億元計入注冊資本，其余1.6 億元計入資本公積。

本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓和增資完成后，德華安顧人壽注冊資本由 20億元增加至 22.4 億元，另有1.6 億元資本公積。股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整后，德華安顧人壽的股權(quán)結(jié)構(gòu)，由山東國投、德國安顧人壽、德國安顧集團(tuán)分別持股50%、30%、20%，變更為35%、30%、35%，本次增資不涉及新增股東。

高層方面，德華安顧人壽較為穩(wěn)定，史峰磊自2015年擔(dān)任德華安顧人壽董事長，殷曉松自2014年擔(dān)任德華安顧人壽董事、總經(jīng)理，待股權(quán)變動完成和增資完成后，德華安顧人壽將進(jìn)行新的高層變動。

02 盈利成難題 五年持續(xù)虧損超14億元

德華安顧人壽是由山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司與德國安顧集團(tuán)股份公司、德國安顧人壽保險股份公司共同出資組建的全國性壽險公司，經(jīng)原中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，于2013年成立，總部設(shè)在濟(jì)南，注冊資本金20億元人民幣。德華安顧人壽是第一家總部設(shè)在山東的全國性壽險法人機(jī)構(gòu)。

按照“深耕”策略，截至2021年12月底，德華安顧人壽已在全國開設(shè)5家分公司、30家中心支公司和103家支公司/營銷服務(wù)部。公司致力于為消費(fèi)者提供人性化的產(chǎn)品和服務(wù)，目前在售險種已覆蓋人壽保險、年金保險、健康保險、意外傷害保險等多個領(lǐng)域，已開設(shè)個險、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、團(tuán)險、中介等業(yè)務(wù)渠道。

近五年來，德華安顧人壽保險業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定增長，分別實(shí)現(xiàn)4.14億元、6.00億元、8.82億元、10.98 億元、13.83億元，保險業(yè)務(wù)收入的主要來源為個險渠道，其中，兩大主力為分紅壽險與健康險，2017年-2020年分紅險位居第一，分別實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2.07億元、2.55億元、4.50億元、5.35億元，2021年健康險反超，為6.73億元。

相比穩(wěn)定的保險業(yè)務(wù)收入，德華安顧人壽盈利成難題，五年來分別實(shí)現(xiàn)凈虧損為1.93億元、2.82億元、3.66億元、3.20億元、2.67億元，虧損超14億元。

今年前三季度，德華安顧人壽實(shí)現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入12.54億元，凈虧損2.18億元，核心償付能力充足率為102.02%，較上一季度下降19.36個百分點(diǎn)，綜合償付能力為148.88%，較上一季度下降10.63個百分點(diǎn)，最新一期的風(fēng)險綜合評級為BB。

在近日落幕的2022中經(jīng)金融高質(zhì)量發(fā)展峰會中，德華安顧人壽方面表示，德華安顧人壽將數(shù)字化定位為公司核心戰(zhàn)略之一，始終堅(jiān)持“個險+數(shù)字化”戰(zhàn)略，不斷完善個險、卓越經(jīng)理人、大數(shù)據(jù)營銷的大個險布局，通過數(shù)字化賦能和產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新，發(fā)展針對大眾市場、高端客戶和90后互聯(lián)網(wǎng)原住民三個圈層的營銷隊(duì)伍和業(yè)務(wù)模式。

03 外資保險動作頻繁

近年來，隨著我國金融業(yè)高質(zhì)量對外開放，不少外資紛紛加碼保險業(yè)。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2012年到2021年，外資保險公司市場份額從3.5%增長到7.8%。在北京、上海等地區(qū)，外資保險公司市場份額已達(dá)到20%。

近期，外資保險更是動作頻繁。

10月14日，在阿里司法拍賣平臺上，映雪投資持有的京東安聯(lián)財險3.33%股權(quán)被安聯(lián)保險集團(tuán)以5750萬元的價格拍下。這也意味著在完成相關(guān)手續(xù)后，安聯(lián)保險集團(tuán)對京東安聯(lián)財險的持股比例提升至53.33%。

11月18日，中國銀保監(jiān)會下發(fā)關(guān)于華泰保險集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱：華泰保險）變更股東的批復(fù)。轉(zhuǎn)讓完成后，安達(dá)北美洲保險控股公司持有華泰保險13.44億股股份，持股比例為33.4203%；安達(dá)美國保險公司持有華泰保險5.19億股股份，持股比例為12.9110%；內(nèi)蒙古君正化工有限責(zé)任公司持有華泰保險1.18億股股份，持股比例為2.9250%。其中，“安達(dá)系”持有華泰保險股權(quán)比例為83.2199%，控制權(quán)進(jìn)一步加強(qiáng)。

12月2日，據(jù)中德安聯(lián)人壽官方微信公眾號顯示，經(jīng)上海銀保監(jiān)局批準(zhǔn)，中德安聯(lián)人壽更名為“安聯(lián)人壽保險有限公司”。早在2021年11月，安聯(lián)人壽于官網(wǎng)發(fā)布重大事項(xiàng)披露公告稱，公司當(dāng)天收到上海銀保監(jiān)局批復(fù)文件，批準(zhǔn)中信信托將其所持有的中德安聯(lián)人壽49%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給安聯(lián)控股。轉(zhuǎn)讓后，安聯(lián)控股持有安聯(lián)人壽100%的股權(quán)。安聯(lián)人壽沉穩(wěn)給繼友邦人壽之后，第二家外資獨(dú)資壽險公司。