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為進一步加強銀行保險機構公司治理監管，切實提升公司治理監管評估工作質效，中國銀保監會對2019年發布的《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》進行了修訂，發布了新版《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。銀保監會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《辦法》修訂的背景是什么？

近年來，黨中央國務院對金融機構公司治理高度重視，中國銀保監會此次修訂《辦法》是認真貫徹落實黨中央國務院決策部署，加強和改進銀行保險機構公司治理監管的重要舉措，有利于進一步規范金融機構公司治理，防范化解公司治理風險。

此次《辦法》修訂是完善評估機制、提升評估質效的需要。《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》于2019年發布，至今試行兩年。總結兩年評估工作經驗，公司治理監管評估應當更聚焦于行業公司治理重大問題，評估工作與其他監管工作銜接也需理順，相關規定需要修改。

此次《辦法》修訂是落實健全公司治理三年行動方案的要求。根據《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020—2022年）》，2022年應在總結前兩年評估工作經驗的基礎上，進一步修訂評估制度，完善評估指標體系。

此次《辦法》修訂是落實一批新出臺的監管制度的需要。近年來，銀保監會陸續出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構董事監事履職評價辦法（試行）》《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等公司治理重要監管制度，部分評估指標已不符合新的監管要求，需要及時進行更新調整。

二、《辦法》修訂后參評機構有何變化？

《辦法》修訂后，評估對象得到擴展。原評估辦法中評估對象僅為商業銀行和商業保險公司。在結合前期公司治理評估實踐基礎上，此次修訂將農村合作銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、企業集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經紀公司納入監管評估范圍。

三、《辦法》修訂的主要內容有哪些？

此次《辦法》修訂堅持穩定性的原則，保持現有評估機制和評估體系的連續性，對一些具體內容進行修訂和補充，重點對評估機制、評估指標、評估結果應用等方面進行了完善。

一是進一步優化評估機制。根據評估分類結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級（良好）及以上的機構，可適當降低評估頻率。監管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式，其中現場評估應每3年實現全覆蓋。

二是進一步完善評估指標。結合近兩年新出臺的公司治理監管制度，《辦法》聚焦大股東違規干預、內部人控制等問題，進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯交易、董事監事高管人員的提名和履職等方面的關鍵指標，并優化指標權重、精簡指標數量，突出公司治理監管關注的重點領域。《辦法》建立指標動態調整機制，評估指標不再隨《辦法》同時印發，而是根據最新監管制度和工作需要，及時更新調整。

三是進一步加強結果應用。在明確根據評估結果采取分類監管措施的基礎上，進一步壓實監管責任和機構主體責任，要求監管機構將公司治理監管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監管對象，對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預，及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發酵放大。

四、《辦法》修訂后，評估時間安排有哪些變化？

《辦法》進一步明確了監管評估完成時間。銀行保險機構應當于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關證明材料報送監管機構，監管機構應當于每年5月底前完成監管評估，6月底前完成監管復核，7月底前完成評估結果“一對一”反饋。