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基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理暫行規(guī)定

[作者：　　　時間：2012-10-23 11:06:42]

　　第一章總則

　　第一條為促進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃（以下簡稱債權(quán)投資計劃）業(yè)務(wù)創(chuàng)新，規(guī)范管理行為，加強(qiáng)風(fēng)險控制，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》、《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）及有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

　　第二條本規(guī)定所稱債權(quán)投資計劃，是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱專業(yè)管理機(jī)構(gòu)）作為受托人，根據(jù)《管理辦法》和本規(guī)定，面向委托人發(fā)行受益憑證，募集資金以債權(quán)方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項目，按照約定支付預(yù)期收益并兌付本金的金融產(chǎn)品。

　　債權(quán)投資計劃的委托人，應(yīng)當(dāng)是能夠識別、判斷并承擔(dān)債權(quán)投資計劃投資風(fēng)險的保險公司等法人機(jī)構(gòu)或依法設(shè)立的其他組織。

　　專業(yè)管理機(jī)構(gòu)、獨立監(jiān)督人等當(dāng)事人參與債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)、《管理辦法》、本規(guī)定及有關(guān)約定，履行相應(yīng)職責(zé)。

　　第三條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)管理運用債權(quán)投資計劃財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，切實維護(hù)委托人和受益人的合法權(quán)益。

　　第四條債權(quán)投資計劃財產(chǎn)獨立于專業(yè)管理機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)因管理、運用或者處置債權(quán)投資計劃財產(chǎn)取得的財產(chǎn)和收益，應(yīng)當(dāng)歸入債權(quán)投資計劃財產(chǎn)；專業(yè)管理機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，債權(quán)投資計劃財產(chǎn)不納入清算范圍。

　　第五條債權(quán)投資計劃的受益憑證，應(yīng)當(dāng)在中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）認(rèn)可的機(jī)構(gòu)登記和存管，并在符合條件的金融資產(chǎn)交易場所發(fā)行、交易和流通。

　　第六條中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)制定債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)的政策，依法對債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章債權(quán)投資計劃的設(shè)立與發(fā)行

　　第七條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)符合下列能力標(biāo)準(zhǔn)：

　　（一）建立專業(yè)管理體制，設(shè)立專門的子公司或者事業(yè)部。子公司應(yīng)當(dāng)具有健全的公司治理、完善的制度體系、有效的決策機(jī)制、規(guī)范的操作流程，并設(shè)置項目儲備、投資審查、投資管理、信用評級、運營保障、風(fēng)險管理、法律咨詢等職能部門。事業(yè)部至少具有子公司的專職崗位。

　　（二）信用評級部門或者崗位設(shè)置、評級系統(tǒng)、評級能力等達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　（三）建立科學(xué)完善的制度體系，至少包括下列內(nèi)容：

　　1.項目儲備庫制度。明確入庫標(biāo)準(zhǔn)，并對入庫項目實行動態(tài)管理；

　　2.項目評審制度。建立項目評審委員會，其中外部專家不少于委員會總?cè)藬?shù)的三分之一。評審委員應(yīng)當(dāng)保持獨立性；

　　3.投資決策制度。明確股東大會、董事會及相關(guān)決策機(jī)構(gòu)的決策權(quán)限和程序。決策機(jī)構(gòu)成員兼任項目評審委員的比例，不超過決策機(jī)構(gòu)成員總數(shù)的20%；

　　4.信用評級制度。建立適合自身特點的信用評級制度和評估模型，開展主體評級和債項評級，明確風(fēng)險限額和發(fā)行規(guī)模；

　　5.投資問責(zé)制度。建立 “失職問責(zé)、盡職免責(zé)、獨立問責(zé)”的機(jī)制，所有項目參與人員在各自職責(zé)范圍內(nèi)，承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。

　　（四）投資管理、法律合規(guī)、資產(chǎn)評估、信用評級、風(fēng)險管理、會計審計等專業(yè)人員不少于20人。其中，具有3年以上項目投資、信貸管理經(jīng)驗的人員不少于8人；具有5年以上項目投資、信貸管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于4人；具有5年以上信用評級經(jīng)驗的人員不少于3人；債權(quán)投資計劃風(fēng)險管理人員不少于3人。

　　（五）建立相互制衡的運作機(jī)制，并符合下列要求：

　　1.評審、決策、投資與監(jiān)督相互分離；

　　2.項目儲備、盡職調(diào)查、信用評級、項目評估、決策審批、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、后續(xù)管理等操作流程規(guī)范；

　　3.業(yè)務(wù)崗位職責(zé)明確，嚴(yán)格按照授權(quán)范圍和規(guī)定程序操作。

　　第八條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立的債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

　　（一）專業(yè)管理機(jī)構(gòu)已與償債主體簽訂投資合同，產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)明確；募集資金投資方向和投資策略符合國家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管政策及相關(guān)規(guī)定；

　　（二）交易結(jié)構(gòu)清晰，制定投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制；

　　（三）債權(quán)投資計劃受益權(quán)劃分為等額受益憑證；

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性要求。

　　第九條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以資金安全為前提，審慎選擇償債主體。償債主體應(yīng)當(dāng)是項目方或者其母公司（實際控制人），并符合下列條件：

　　（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記，具備擔(dān)任融資和償債主體的法定資質(zhì)；

　　（二）具備持續(xù)經(jīng)營能力和良好發(fā)展前景，具有穩(wěn)定可靠的收入和現(xiàn)金流，財務(wù)狀況良好；

　　（三）信用狀況良好，無違約等不良記錄；

　　（四）還款來源明確、真實可靠，能夠覆蓋債權(quán)投資計劃的本金和預(yù)期收益；

　　（五）與專業(yè)管理機(jī)構(gòu)不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　第十條債權(quán)投資計劃的資金，應(yīng)當(dāng)投資于一個或者同類型的一組基礎(chǔ)設(shè)施項目。投資項目除符合《管理辦法》第十一條和第十三條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：

　　（一）具有較高的經(jīng)濟(jì)價值和良好的社會影響，符合國家和地區(qū)發(fā)展規(guī)劃及產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、節(jié)能等相關(guān)政策；

　　（二）項目立項、開發(fā)、建設(shè)、運營等履行法定程序；

　　（三）項目方資本金不低于項目總預(yù)算的30%或者符合國家有關(guān)資本金比例的規(guī)定；在建項目自籌資金不低于項目總預(yù)算的60%；

　　（四）一組項目的子項目，應(yīng)當(dāng)分別開立財務(wù)賬戶，確定對應(yīng)資產(chǎn)，不得相互占用資金。

　　債權(quán)投資計劃的資金投向，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本規(guī)定和債權(quán)投資計劃合同約定，不得用于本規(guī)定或合同約定之外的其他用途。

　　第十一條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)確定有效的信用增級，并符合下列要求：

　　（一）信用增級方式與償債主體還款來源相互獨立。

　　（二）信用增級采用以下方式或其組合：

　　1.A類增級方式：國家專項基金、政策性銀行、上一年度信用評級AA級以上（含AA級）的國有商業(yè)銀行或者股份制商業(yè)銀行，提供本息全額無條件不可撤銷連帶責(zé)任保證擔(dān)保。上述銀行省級分行擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)提供總行授權(quán)擔(dān)保的法律文件，并說明其擔(dān)保限額和已提供擔(dān)保額度。

　　2.B類增級方式：在中國境內(nèi)依法注冊成立的企業(yè)（公司），提供本息全額無條件不可撤銷連帶責(zé)任保證擔(dān)保，并滿足下列條件：

　　（1）擔(dān)保人信用評級不低于償債主體信用評級；

　　（2）債權(quán)投資計劃發(fā)行規(guī)模不超過20億元的，擔(dān)保人上年末凈資產(chǎn)不低于60億元；發(fā)行規(guī)模大于20億元且不超過30億元的，擔(dān)保人上年末凈資產(chǎn)不低于100億元；發(fā)行規(guī)模大于30億元的，擔(dān)保人上年末凈資產(chǎn)不低于150億元；

　　（3）同一擔(dān)保人全部擔(dān)保金額，占其凈資產(chǎn)的比例不超過50%。全部擔(dān)保金額和凈資產(chǎn)，依據(jù)擔(dān)保主體提供擔(dān)保的資產(chǎn)范圍計算確定；

　　（4）償債主體母公司或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，擔(dān)保人凈資產(chǎn)不低于償債主體凈資產(chǎn)的1.5倍；

　　（5）擔(dān)保行為履行全部合法程序。

　　3.C類增級方式：以流動性較高、公允價值不低于債務(wù)價值2倍，且具有完全處置權(quán)的上市公司無限售流通股份提供質(zhì)押擔(dān)保，或者以依法可以轉(zhuǎn)讓的收費權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保，或者以依法有權(quán)處分且未有任何他項權(quán)利附著的、具有增值潛力且易于變現(xiàn)的實物資產(chǎn)提供抵押擔(dān)保。質(zhì)押擔(dān)保應(yīng)當(dāng)辦理出質(zhì)登記，抵押擔(dān)保辦理抵押物登記，且抵押權(quán)順位排序第一，抵押物價值不低于債務(wù)價值的2倍。

　　抵質(zhì)押資產(chǎn)的公允價值，應(yīng)當(dāng)由具有最高專業(yè)資質(zhì)的評估機(jī)構(gòu)評定，且每年復(fù)評不少于一次。抵質(zhì)押資產(chǎn)價值下降或發(fā)生變現(xiàn)風(fēng)險，影響債權(quán)投資計劃財產(chǎn)安全的，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時采取啟動止損機(jī)制、增加擔(dān)保主體或追加合法足值抵質(zhì)押品等措施，確保擔(dān)保足額有效。

　　債權(quán)投資計劃同時符合下列條件的，可免于信用增級：

　　（一）償債主體最近兩個會計年度凈資產(chǎn)不低于300億元、年營業(yè)收入不低于500億元，且符合《管理辦法》和本規(guī)定要求；

　　（二）償債主體最近兩年發(fā)行過無擔(dān)保債券，其主體及所發(fā)行債券信用評級均為AAA級；

　　（三）發(fā)行規(guī)模不超過30億元。

　　第十二條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)開展盡職調(diào)查和可行性研究，科學(xué)設(shè)定交易結(jié)構(gòu)，充分評估相關(guān)風(fēng)險，嚴(yán)格履行各項程序，獨立開展評審和決策，并聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，對設(shè)立債權(quán)投資計劃的合法合規(guī)性、信用級別等作出明確判斷和結(jié)論。

　　債權(quán)投資計劃存在下列情形之一的，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)不得發(fā)起設(shè)立該債權(quán)投資計劃：

　　（一）存在重大法律或合規(guī)性瑕疵，或者法律合規(guī)意見提示重大法律合規(guī)風(fēng)險；

　　（二）專業(yè)管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理部門提示重大風(fēng)險；

　　（三）無內(nèi)部或外部信用評級，或者內(nèi)部或外部信用評級低于可投資級別；

　　（四）參與評審、決策的部門，對發(fā)起設(shè)立債權(quán)投資計劃持否定意見；

　　（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第十三條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)充分考慮經(jīng)濟(jì)周期和市場環(huán)境，合理確定債權(quán)投資計劃的預(yù)期收益水平、發(fā)行額度和存續(xù)期限，靈活運用分期付息一次還本、等額本息、等額本金等本息償還方式，維護(hù)保險資金安全及合法權(quán)益。

　　第十四條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)以債權(quán)投資計劃產(chǎn)品名義開立資金賬戶，落實資金和資產(chǎn)獨立運營及隔離安排。

　　第十五條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，向指定機(jī)構(gòu)報送材料，依規(guī)注冊或備案，并在符合條件的金融資產(chǎn)交易場所發(fā)行，實現(xiàn)受益憑證的登記存管和交易流通。

　　專業(yè)管理機(jī)構(gòu)報送的材料應(yīng)當(dāng)真實、完備、規(guī)范，不得存在應(yīng)報未報的合同、協(xié)議或其他與債權(quán)投資計劃設(shè)立和運作相關(guān)的法律文件。

　　第十六條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)向投資者提供認(rèn)購風(fēng)險申明書、募集說明書、受托等合同、信用評級報告及跟蹤評級安排、法律意見書等書面文件（文本），充分披露相關(guān)信息，明示債權(quán)投資計劃要素，充分揭示并以醒目方式提示各類風(fēng)險及風(fēng)險承擔(dān)原則。不得有以下行為：

　　（一）以任何方式保證債權(quán)投資計劃本金或承諾債權(quán)投資計劃收益；

　　（二）進(jìn)行公開營銷宣傳；

　　（三）推介材料含有與債權(quán)投資計劃文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等；

　　（四）夸大過往業(yè)績，或者惡意貶低同行；

　　（五）未公平公正地在不同委托人之間分配債權(quán)投資計劃；

　　（六）將債權(quán)投資計劃與其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；

　　（七）中國保監(jiān)會禁止的其他行為。

　　第十七條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)要求委托人認(rèn)購受益憑證前，仔細(xì)閱讀債權(quán)投資計劃文件的全部內(nèi)容，并在認(rèn)購風(fēng)險申明書上簽字，申明愿意承擔(dān)債權(quán)投資計劃的投資風(fēng)險。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為委托人查閱債權(quán)投資計劃文件（含原件）提供便利。委托人獲取債權(quán)投資計劃信息的，應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。

　　委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購債權(quán)投資計劃受益憑證，不得非法匯集他人資金參與債權(quán)投資計劃。

　　第十八條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在債權(quán)投資計劃依規(guī)履行注冊或備案程序后，在規(guī)定時限內(nèi)完成發(fā)行工作。債權(quán)投資計劃可采取一次足額發(fā)行，或在募集規(guī)模確定且交易結(jié)構(gòu)一致的前提下，采用限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。分期發(fā)行的，末期發(fā)行距首期發(fā)行時間一般不超過12個月。

　　債權(quán)投資計劃發(fā)行期限屆滿，未能滿足約定的成立條件的，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)行期限屆滿后30日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計同期銀行存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由專業(yè)管理機(jī)構(gòu)以固有財產(chǎn)承擔(dān)。

　　注冊或備案機(jī)構(gòu)及登記、發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，分別向中國保監(jiān)會報送債權(quán)投資計劃注冊或備案情況及發(fā)行情況。

　　第十九條由債權(quán)投資計劃財產(chǎn)承擔(dān)的費用限于與設(shè)立和管理債權(quán)投資計劃直接相關(guān)的受托管理費、獨立監(jiān)督費、中介機(jī)構(gòu)服務(wù)費及登記存管費和交易發(fā)行費等。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有關(guān)法律文件中清晰列示費用種類和費率水平。

　　專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)《管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，明確職責(zé)定位，按照市場公允原則，綜合考慮運營成本、履職需要等，合理確定和收取受托管理費用。

　　第二十條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，其業(yè)務(wù)規(guī)模應(yīng)當(dāng)與資本狀況相適應(yīng)。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)與其發(fā)行并管理債權(quán)投資計劃余額的比例，不低于2‰。

　　專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立債權(quán)投資計劃，應(yīng)當(dāng)從該債權(quán)投資計劃管理費收入中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，計提比例暫不低于10%，主要用于賠償專業(yè)管理機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)、違反受托合同、未盡責(zé)履職等，給債權(quán)投資計劃財產(chǎn)或受益人造成的損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金不足以賠償上述損失的，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用其固有財產(chǎn)進(jìn)行賠償。債權(quán)投資計劃終止清算后，其風(fēng)險準(zhǔn)備金可以轉(zhuǎn)回。

　　第三章債權(quán)投資計劃的管理

　　第二十一條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》和本規(guī)定的要求及債權(quán)投資計劃約定，開展償債主體、信用增級、投資項目等的跟蹤管理和持續(xù)監(jiān)測，有效評估償債主體資信狀況、還款能力及信用增級安排的效力，及時掌握資金使用及投資項目運營情況。

　　第二十二條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范債權(quán)投資計劃資金劃撥管理，按照投資合同和用款計劃撥付投資資金。債權(quán)投資計劃存續(xù)期間，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向償債主體發(fā)出還本付息通知，督促其按時還本付息；償債主體未能及時償還本息的，應(yīng)當(dāng)啟動擔(dān)保機(jī)制，保全債權(quán)投資計劃財產(chǎn)。

　　債權(quán)投資計劃發(fā)生下列情況之一的，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止劃款并視情況采取相應(yīng)措施：

　　（一）項目所在地發(fā)生不可抗力因素，影響項目執(zhí)行和經(jīng)營管理；

　　（二）償債主體或項目方挪用資金或者未按規(guī)定用途使用資金，或用款申請不符合計劃進(jìn)度；

　　（三）償債主體未落實償債安排，未按時支付利息、償還本金及其他費用；

　　（四）償債主體或者擔(dān)保人涉及重大訴訟，或發(fā)生破產(chǎn)、兼并、重組等重大事項，對償債能力或擔(dān)保能力造成不利影響；

　　（五）抵質(zhì)押資產(chǎn)價值下降，低于規(guī)定要求；

　　（六）償債主體或擔(dān)保人出現(xiàn)經(jīng)營困難、現(xiàn)金流嚴(yán)重短缺等不利情形；

　　（七）其他需要停止劃款的情形。

　　第二十三條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)跟蹤評估償債主體與增信安排，應(yīng)當(dāng)包括但不限于下列事項：

　　（一）按照投資合同約定，要求償債主體及擔(dān)保人報送上一會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報表，定期評估其資信狀況；采用抵押質(zhì)押擔(dān)保的，要求償債主體報送經(jīng)審計的抵押質(zhì)押資產(chǎn)財務(wù)信息；

　　（二）定期核實已簽增信合約有效性，確保無可能致使增信無效或增信效力弱化的他項權(quán)利存在；

　　（三）定期或者不定期了解償債主體和擔(dān)保人主要人員變動、業(yè)務(wù)調(diào)整以及是否涉及重大案件和其他相關(guān)情況。

　　債權(quán)投資計劃存續(xù)期間，每年跟蹤信用評級不少于一次。

　　第二十四條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)管理債權(quán)投資計劃，不得存在以下行為：

　　（一）以債權(quán)投資計劃財產(chǎn)對外提供擔(dān)保；

　　（二）以債權(quán)投資計劃協(xié)助關(guān)聯(lián)公司與債權(quán)投資計劃相關(guān)當(dāng)事人發(fā)生他項交易；

　　（三）引入關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)擔(dān)任或變相擔(dān)任債權(quán)投資計劃的獨立監(jiān)督人；

　　（四）將不同債權(quán)投資計劃財產(chǎn)相互交易；

　　（五）挪用債權(quán)投資計劃資金或者財產(chǎn)；

　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　第二十五條債權(quán)投資計劃獨立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)督責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督能力建設(shè)，切實履行監(jiān)督職責(zé)。獨立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)由受益人選聘確定。

　　第二十六條獨立監(jiān)督人除遵守《管理辦法》有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

　　（一）核對償債主體或項目方提出的用款申請是否符合資金用途和實際工程進(jìn)度；

　　（二）監(jiān)督債權(quán)投資計劃資金劃撥；

　　（三）監(jiān)督、評估項目建設(shè)運營質(zhì)量和風(fēng)險；

　　（四）監(jiān)督償債主體還本付息資金安排及支付情況；

　　（五）關(guān)注停止劃款情形出現(xiàn)后，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)處理情況；

　　（六）及時與受益人溝通，報告專業(yè)管理機(jī)構(gòu)和償債主體情況。

　　第二十七條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定債權(quán)投資計劃財務(wù)管理制度，確定會計核算方法、賬務(wù)處理原則，合理計量公允價值。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)制定的債權(quán)投資計劃財務(wù)管理制度，應(yīng)當(dāng)經(jīng)受益人大會批準(zhǔn)。

　　專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為不同債權(quán)投資計劃分別建立會計賬戶和業(yè)務(wù)臺賬，編制財務(wù)會計報告，單獨核算管理。償債主體、登記存管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按約定，分別向?qū)I(yè)管理機(jī)構(gòu)提供運營管理財務(wù)信息和登記存管信息。

　　第二十八條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定，向受益人分配并支付債權(quán)投資計劃收益和本金。變更分配或支付日期的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過受益人大會審議通過。

　　第二十九條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定，制定債權(quán)投資計劃分配方案，分配債權(quán)投資計劃收益并兌付本金。未能按期分配或兌付的，應(yīng)當(dāng)按照約定及時通知受益人。

　　第三十條債權(quán)投資計劃終止，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和債權(quán)投資計劃約定，做好清算工作：

　　（一）債權(quán)投資計劃終止前10個工作日內(nèi)，成立清算小組，指定清算責(zé)任人，聘請會計師事務(wù)所及其他中介機(jī)構(gòu)協(xié)助清算；

　　（二）與獨立監(jiān)督人和受益人復(fù)核清算資產(chǎn)價值；

　　（三）在中介服務(wù)機(jī)構(gòu)審計、評估、法律工作結(jié)束后5個工作日內(nèi)，形成清算方案，提交受益人等當(dāng)事人；

　　（四）向登記存管機(jī)構(gòu)申請注銷受益憑證登記；

　　（五）其他約定的清算事項。

　　第三十一條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》第十九條規(guī)定，出具清算報告，并按照約定方式通知受益人和獨立監(jiān)督人。合計持有三分之二受益權(quán)的受益人，在規(guī)定期限內(nèi)未對清算報告提出書面異議，視為認(rèn)可。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)可以解除清算報告所列責(zé)任，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)有不當(dāng)行為的除外。

　　第三十二條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照債權(quán)投資計劃約定，書面通知受益人接收清算資產(chǎn)。

　　受益人應(yīng)當(dāng)及時確認(rèn)清算方案，接收清算資產(chǎn)。受益人未能及時接收的，由專業(yè)管理機(jī)構(gòu)保管，保管費用和相關(guān)費用由該項資產(chǎn)承擔(dān)。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)不得運用保管資產(chǎn)，保管期間產(chǎn)生的收益屬于保管資產(chǎn)。

　　第四章受益人大會

　　第三十三條受益人大會由債權(quán)投資計劃全體受益人組成。受益人大會召開、提交議題和審議表決等事項，按照受益人大會章程執(zhí)行，并遵守《管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

　　受益人大會章程應(yīng)當(dāng)至少包括受益人大會職責(zé)、受益人權(quán)利和義務(wù)、議事規(guī)則、表決流程、信息披露和章程修改等。

　　第三十四條受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一份受益憑證具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權(quán)。

　　第三十五條受益人大會由持有債權(quán)投資計劃三分之一以上受益權(quán)份額的受益人提議召開，由持有二分之一以上表決權(quán)的受益人或其授權(quán)代理人出席方可舉行。發(fā)生嚴(yán)重影響債權(quán)投資計劃執(zhí)行的重大突發(fā)事件的，任一受益人或者其授權(quán)代理人都可以提議召開并負(fù)責(zé)召集臨時受益人大會。

　　第三十六條召集人召集受益人大會，應(yīng)當(dāng)至少提前30個工作日通知受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　受益人大會不得就未經(jīng)通知的事項進(jìn)行表決。

　　第三十七條以下事項應(yīng)當(dāng)由受益人大會審議決定：

　　（一）受益人大會章程；

　　（二）獨立監(jiān)督合同；

　　（三）提前終止受托合同或者延長債權(quán)投資計劃期限；

　　（四）改變債權(quán)投資計劃財產(chǎn)運用方式；

　　（五）更換專業(yè)管理機(jī)構(gòu)或獨立監(jiān)督人；

　　（六）調(diào)整專業(yè)管理機(jī)構(gòu)報酬標(biāo)準(zhǔn)。

　　第三十八條受益人大會就審議事項作出的決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席大會的受益人或其授權(quán)代理人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過；但提前終止受托合同或者延長債權(quán)投資計劃期限、改變債權(quán)投資計劃財產(chǎn)運用方式、更換專業(yè)管理機(jī)構(gòu)及獨立監(jiān)督人的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席大會的受益人或其授權(quán)代理人所持表決權(quán)三分之二以上通過。

　　受益人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)及時通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國保監(jiān)會報告。

　　第三十九條受益人大會由召集人整理會議紀(jì)要，并由出席大會的受益人或者其授權(quán)代理人簽名確認(rèn)。召集人應(yīng)當(dāng)將有關(guān)議案、大會決議、出席會議人員簽名冊、受益人授權(quán)委托書和會議紀(jì)要等送專業(yè)管理機(jī)構(gòu)存檔，并報送獨立監(jiān)督人。

　　第四十條獨立監(jiān)督人可以列席受益人大會，并根據(jù)議題需要，向受益人大會說明有關(guān)事項。

　　第五章信息披露

　　第四十一條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和債權(quán)投資計劃文件約定，以適當(dāng)、可行的方式，按時披露信息，并保證所披露信息真實、準(zhǔn)確、完整。

　　第四十二條受益人有權(quán)向?qū)I(yè)管理機(jī)構(gòu)查詢與債權(quán)投資計劃財產(chǎn)相關(guān)的信息，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，及時、準(zhǔn)確、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

　　第四十三條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)管理債權(quán)投資計劃，除按照《管理辦法》第七十條規(guī)定披露信息外，還應(yīng)當(dāng)披露下列信息：

　　（一）償債主體、投資項目及增信安排情況；

　　（二）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的償債主體年度財務(wù)報表；

　　（三）債權(quán)投資計劃跟蹤信用評級；

　　（四）債權(quán)投資計劃本息回收和兌付情況；

　　（五）債權(quán)投資計劃涉及關(guān)聯(lián)交易金額、占債權(quán)投資計劃資產(chǎn)余額比例、實際轉(zhuǎn)讓價格和市場公允價格等；

　　（六）債權(quán)投資計劃財產(chǎn)損失及產(chǎn)生原因；

　　（七）與債權(quán)投資計劃相關(guān)的重大突發(fā)事件；

　　（八）債權(quán)投資計劃約定或者中國保監(jiān)會規(guī)定披露的信息。

　　第六章風(fēng)險控制

　　第四十四條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)開展債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)持續(xù)評估投資管理能力，并根據(jù)市場變化、業(yè)務(wù)規(guī)模等因素，不斷加強(qiáng)能力建設(shè)，確保始終符合規(guī)定要求和業(yè)務(wù)需要。

　　第四十五條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)開展債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險控制體系，覆蓋項目開發(fā)、信用評級、項目評審、風(fēng)險監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　（一）項目開發(fā)。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定債權(quán)投資計劃項目經(jīng)理，組織開展項目立項、盡職調(diào)查、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、商務(wù)談判、后續(xù)管理、資金回收等并承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。

　　（二）信用評級。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場調(diào)查，獲取全面、真實、客觀信息，采用定性與定量相結(jié)合的分析方法，提出投資意見，持續(xù)評估償債主體資質(zhì)狀況，還款來源穩(wěn)定性、可靠性、充足性及增信安排的效力。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部信用評級，減少對外部信用評級的依賴，通過內(nèi)部信用評級印證外部評估結(jié)論，實質(zhì)性判斷風(fēng)險程度和信用質(zhì)量的變化。

　　（三）項目評審。項目評審人員應(yīng)當(dāng)綜合項目經(jīng)理提交的立項申請和投資建議、中介機(jī)構(gòu)的評估結(jié)論、信用評級人員的評級結(jié)論等，對項目的合法合規(guī)性、經(jīng)濟(jì)效益、資金落實、還款資金來源和增信安排等進(jìn)行評估和審核，充分揭示項目風(fēng)險，形成評審結(jié)論，并向項目評審委員會提出明確的評審意見。

　　（四）風(fēng)險監(jiān)控。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立債權(quán)投資計劃總責(zé)任人和各環(huán)節(jié)責(zé)任人機(jī)制；風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)確定項目風(fēng)險管理責(zé)任人，全程監(jiān)督債權(quán)投資計劃運作，加強(qiáng)后續(xù)風(fēng)險管理和預(yù)警，做好跟蹤檢查、監(jiān)測，評估相關(guān)責(zé)任人的履職情況，及時提示風(fēng)險，提出整改建議。風(fēng)險管理部門履職應(yīng)當(dāng)保持獨立性，不受投資管理及投資評審決策部門干預(yù)。

　　第四十六條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)董事會負(fù)責(zé)制定債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)規(guī)劃，審批和監(jiān)督業(yè)務(wù)開展情況，建立定期審查和評價機(jī)制，并承擔(dān)風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

　　第四十七條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)開展債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循誠實信用、公平公正原則，不得收取或變相收取與發(fā)起設(shè)立和履行職責(zé)無關(guān)的費用；不得通過發(fā)起設(shè)立或利用債權(quán)投資計劃，與相關(guān)當(dāng)事人發(fā)生涉及利益輸送、利益轉(zhuǎn)移或獲取超出受托職責(zé)以外額外利益的交易行為。不得采用壓低費率標(biāo)準(zhǔn)、打折或者變相打折等手段，實施惡性競爭。

　　第四十八條債權(quán)投資計劃存續(xù)期間發(fā)生異常、重大或突發(fā)等風(fēng)險事件，專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取有效措施，啟動風(fēng)險處置預(yù)案，并在5個工作日內(nèi)向受益人、獨立監(jiān)督人等相關(guān)當(dāng)事人和中國保監(jiān)會履行信息披露和報告義務(wù)。

　　第七章監(jiān)督管理

　　第四十九條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)除按照《管理辦法》第七十條有關(guān)規(guī)定，向中國保監(jiān)會報告?zhèn)鶛?quán)投資計劃設(shè)立和運營情況外，每年度還應(yīng)當(dāng)報告以下內(nèi)容：

　　（一）子公司或者事業(yè)部運營狀況；

　　（二）各級管理人員履職情況。

　　第五十條中國保監(jiān)會依法對專業(yè)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立和管理債權(quán)投資計劃的能力和行為，以及其他各相關(guān)當(dāng)事人參與債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管檢查，必要時可聘請中介機(jī)構(gòu)協(xié)助檢查。

　　第五十一條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)開展債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)能力下降，不再符合監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時制定整改方案，落實整改措施，并向中國保監(jiān)會報告；經(jīng)整改重新符合監(jiān)管規(guī)定前，不得發(fā)起設(shè)立新的債權(quán)投資計劃。

　　第五十二條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會將記錄其不良行為并依法予以處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以依法暫停或終止違規(guī)機(jī)構(gòu)及人員從事債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

　　第五十三條為債權(quán)投資計劃提供服務(wù)的專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，客觀公正、勤勉盡責(zé)，獨立發(fā)表專業(yè)意見。上述中介服務(wù)機(jī)構(gòu)或人員未盡責(zé)履職，或其出具的報告含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　第八章附則

　　第五十四條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第五十五條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理指引（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕53號）、《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃產(chǎn)品設(shè)立指引》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕41號）同時廢止。

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