1994年7月28日銀發(fā)〔1994〕186號
為規(guī)范金融機構管理，保證金融機構資本來源正當構合理，促進金融機構健康發(fā)展，現就向金融機構投資問題規(guī)定如下：
一、各黨政機關、部隊、團體以及國家撥給經費的事業(yè)單位，除國務院批準或法規(guī)及中國人民銀行規(guī)章規(guī)定一律不得向金融機構投資。
二、各級地方財政部門經當地政府同意，由中國人民銀行核實，可以用財政節(jié)余資金向金融機構投資。
三、國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行等政策性銀行一律不得向金融機構投資。
四、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國人民建設銀行中國銀行未經中國人民銀行批準，一律不得向金融機構投資。
五、其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、融資租賃公司在資本充足率為8％并遵守以下規(guī)定的前提下，可向金融機構投資。
（一）投資累計金額不得超過資本金的20％；
（二）投資來源限于超過8％以上資本金部分，以及公積金、公益金結余。
六、保險公司可向金融機構投資，投資累計金額不得超過公司資本金的25％。
七、城市信用合作社、農村信用合作社除按中國人民銀巳定的比例可向信用合作社聯社、合作銀行投資外，不得向其他金融機構投資。
八、證券公司可用資本金向金融機構投資，其投資累計金額不得超過資本金的20%。
九、各金融機構分支機構一律不得向金融機構投資。
十、各金融機構向金融機構的投資入股數額，在計算資本充足率時必須等額核減自身的資本金。
十一、工商企業(yè)向金融機構投資必須符合以下規(guī)定：
(一)經企業(yè)行政主管機關或董事會批準可以用自有資金向金融機構投資，但必須具備以下條件：
1．在工商行政管理部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè)；
2．經營業(yè)績良好，按照足額歸還銀行貸款，最近3年連續(xù)盈利；
(二)年終分配后，凈資產達到全部資產30％的，可以的，可以向金融機構投資入股。但對金融機構投資的累計金額加企業(yè)其它投資的累計金額不得超過本企業(yè)凈資產的50％。
(三)嚴禁以銀行貸款向金融機構投資。
十二、外資、中外合資金融機構和企業(yè)均不得向中資金融機構投資。
十三、嚴禁工商企業(yè)與金融機構之間、金融機構之間以換股形式相互投資。
十四、未經中國人民銀行總行批準，金融機構(城市信合作社、農村信用合作社除外)不得向個人募集股本。
十五、單個股東投資金額超過金融機構資本金10%以上的，必須報經中國人民銀行批準。
十六、各級人民銀行在審批金融機構時，對資本來源要認真按照上述規(guī)定嚴格審查。
十七、金融機構投資者的報表必須真實、準確、中國人民銀行審核時，發(fā)現弄虛作假者，必須嚴肅查處。 |
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