保監(jiān)發(fā)〔2008〕101號(hào)
各外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)：
為正確適用《外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》，進(jìn)一步加強(qiáng)對外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理工作，我會(huì)結(jié)合有關(guān)監(jiān)管實(shí)踐，制定了《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于適用〈外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法〉若干問題的解釋》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○八年十一月十四日
中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于適用《外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》若干問題的解釋
為正確適用《外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》（以下簡稱：“《辦法》”），加強(qiáng)對外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理工作，根據(jù)有關(guān)監(jiān)管實(shí)踐，制定本解釋。
第一條 《辦法》第二條第一款“其他保險(xiǎn)組織”是指：在其他國家和地區(qū)注冊登記的從事保險(xiǎn)學(xué)術(shù)、研究、培訓(xùn)及合作等非營利性活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。
第二條 《辦法》第五條第一款第四項(xiàng)“其他審慎性條件”包括但不限于：
（一）提出申請的前一年年末總資產(chǎn)應(yīng)超過20億美元；
（二）設(shè)立代表機(jī)構(gòu)必要性充分，并具備可行性；
（三）擬任首席代表對保險(xiǎn)知識(shí)及代表機(jī)構(gòu)運(yùn)行的相關(guān)法規(guī)掌握情況良好；
（四）所在國政治經(jīng)濟(jì)形勢穩(wěn)定、相關(guān)金融監(jiān)管制度完備有效；
（五）申請者自身及其關(guān)聯(lián)公司治理結(jié)構(gòu)完善、內(nèi)控制度有效、經(jīng)營合規(guī)、發(fā)展穩(wěn)健。
前款第（一）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件不適用于外國非營利性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
第三條 申請?jiān)O(shè)立駐華代表機(jī)構(gòu)的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在申請材料中可提供所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；但所在國家或地區(qū)有主管當(dāng)局的，應(yīng)當(dāng)提供所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書。
前款意見書或推薦信必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。
第四條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱的中文譯名須與該機(jī)構(gòu)外文名稱具有關(guān)聯(lián)性，且不致引起市場混淆。
外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱的中文譯名應(yīng)當(dāng)在漢語發(fā)音或者含義方面與該機(jī)構(gòu)外文名稱保持一致，并如實(shí)反映其業(yè)務(wù)性質(zhì)。
第五條 《辦法》第十五條中“從事或參與經(jīng)營性活動(dòng)”包括以任何方式直接或間接地介入任何種類的經(jīng)營性活動(dòng)，包括但不限于代表機(jī)構(gòu)自身從事或參與經(jīng)營性活動(dòng)及為他人從事或參與經(jīng)營性活動(dòng)提供各種形式的幫助等。
代表機(jī)構(gòu)或有關(guān)個(gè)人是否獲得利益不影響對有關(guān)行為性質(zhì)的認(rèn)定。
第六條 代表機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)為專職。
第七條 《辦法》第十七條中“代表機(jī)構(gòu)”包括但不限于下列機(jī)構(gòu)：外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、以及除外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外其他機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)。
第八條 代表機(jī)構(gòu)提交的工作報(bào)告應(yīng)真實(shí)、詳盡。
工作報(bào)告應(yīng)準(zhǔn)確反映代表機(jī)構(gòu)年度工作情況并提供相應(yīng)證明材料備查。
中國保監(jiān)會(huì)可約談首席代表及代表機(jī)構(gòu)其他人員，要求其就工作報(bào)告中的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行解釋。
第九條 代表機(jī)構(gòu)首席代表每年度應(yīng)到所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作至少一次。
第十條 中國保監(jiān)會(huì)可對代表機(jī)構(gòu)擬任和現(xiàn)任首席代表進(jìn)行以相關(guān)法律法規(guī)為內(nèi)容的考核。考核結(jié)果作為判斷其工作能力的因素之一。
前款所稱“代表機(jī)構(gòu)”包括已設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)和申請?jiān)O(shè)立過程中的代表機(jī)構(gòu)。
第十一條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《辦法》第三十一條對代表機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話結(jié)束后，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)就監(jiān)管談話的相關(guān)情況向其外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)告。
監(jiān)管談話由中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行的，報(bào)告文件應(yīng)抄報(bào)中國保監(jiān)會(huì)和代表機(jī)構(gòu)所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管談話之日起一個(gè)月內(nèi)，就監(jiān)管談話涉及的有關(guān)問題書面反饋中國保監(jiān)會(huì)及代表機(jī)構(gòu)所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并在中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將監(jiān)管談話涉及有關(guān)問題的整改情況書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)及代表機(jī)構(gòu)所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第十二條 中國保監(jiān)會(huì)可就首席代表及代表機(jī)構(gòu)其他工作人員的有關(guān)工作情況通知外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，并就有關(guān)人員的任免提出監(jiān)管建議。
第十三條 中國保監(jiān)會(huì)可約談設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有關(guān)管理人員，向其通報(bào)代表機(jī)構(gòu)的工作情況或要求其就代表機(jī)構(gòu)的工作中出現(xiàn)的問題進(jìn)行說明。
第十四條 中國保監(jiān)會(huì)可就代表機(jī)構(gòu)的工作情況通報(bào)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局，并提出有關(guān)監(jiān)管意見。
第十五條 中國保監(jiān)會(huì)可就《辦法》的三十二條規(guī)定的有關(guān)檢查之結(jié)果，結(jié)合代表機(jī)構(gòu)及其工作人員的工作情況出具監(jiān)管評(píng)價(jià)意見，并可將有關(guān)監(jiān)管評(píng)價(jià)意見通知設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局。
第十六條 中國保監(jiān)會(huì)可將針對代表機(jī)構(gòu)的有關(guān)監(jiān)管措施及處罰等有關(guān)情況通過官方網(wǎng)站予以公布。
第十七條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)提供的材料為外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國境內(nèi)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。
第十八條 本解釋自2008年12月1日起施行。 |
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