保監發〔2008〕17號
各保監局：
為探索建立農村保險營銷員資格管理的長效機制，完善農村保險市場的保險銷售和服務體系，促進“三農”保險發展，我會決定實施“考試為主，授予為特例”的農村保險營銷員資格分類管理制度。現將有關事項通知如下：
一、實施農村保險營銷員資格分類管理制度的指導原則
（一）積極穩妥，保證質量。實施農村保險營銷員資格分類管理制度的目的是解決經營“三農”保險業務的公司代辦員或營銷員的持證問題。主要對象是長期居住在農村、素質相對較高，信譽良好的農民，嚴禁將該制度推廣至城鎮地區。
（二）督促保險公司落實管理責任，切實保護農民的利益，為農民提供優質的保險服務。
（三）強化崗前培訓和后續培訓管理，確保農村保險營銷員具備應有的職業素質。
二、建立“考試為主，授予為特例”的農村保險營銷員資格分類管理制度
（一）適用范圍和條件
1、報名參加農村保險營銷員資格考試和申請授予農村保險營銷員資格證書的人員，應當符合以下條件：住所在鄉鎮（不含縣政府所在地的鄉鎮），受一家保險公司（保險集團）或者一家專業保險代理機構（以下簡稱保險機構）意向委托，擬從事保險產品銷售及相關服務活動的個人。
2、組織農村保險營銷人員參加農村保險營銷員資格考試或者申請直接授予制的保險機構應當在鄉鎮設有營銷服務部。
（二）農村保險營銷員資格考試管理
保監局根據本地區實際，決定是否建立農村保險營銷員資格分類管理制度。決定建立這一制度的地區，農村保險營銷員資格考試由各地保監局負責組織，可以采取電子化考試或者筆試考試。
保監局可以選擇使用吉林省試點的農村保險營銷員單獨考試題庫，試卷試題分布為：單項題50題，判斷題50題，每題1分，滿分100分，合格分數線為60分。保監局也可以選擇使用全國保險代理從業人員資格考試題庫和試卷模版，適當下調合格分數線，原則上合格分數線下調不得超過15分，分數線調整應當公開公平，并提前進行公示。筆試試卷由各地保監局負責印制，答題卡由我會統一監制。考試合格者，取得《農村保險營銷員資格證書》。原則上農村保險營銷員資格考試合格率不超過70％，請各保監局認真把關，考試合格率過高的，保監局應當及時調整考試合格分數線。其他相關考試和證書的管理參照保險代理從業人員資格考試和證書管理制度執行。
各保監局可以自主選擇使用全美測評軟件公司或深圳永興元科技有限公司開發的軟件。軟件服務收費標準，由保監局與軟件公司根據地區實際情況協商。題庫和考試軟件由軟件公司負責安裝調試。
（三）嚴格把關農村保險營銷員資格授予
針對少數有一定管理經驗、威信較高的當地農民，由于年齡偏大，難以適應應試制度的，由保險機構組織培訓、推薦，保監局逐個審核，可以直接授予資格證書。保監局根據本地區實際，決定是否實施農村保險營銷員資格直接授予制度。
直接授予的實施方案由各保監局自行制訂，授予方案應向我會報備，并經我會批準后實施。授予方案應當包括以下內容：（1）授予范圍和授予條件；（2）申請授予的保險機構范圍和條件；（3）授予制度和授予程序；（4）授予人數和授予比例要求；（5）上崗培訓和后續教育計劃（不得低于《保險營銷員管理規定》關于崗前培訓和持續教育的最低要求）；（6）其他后續監管要求。
符合授予條件的，核發《農村保險營銷員資格證書》。原則上每年保監局直接授予的農村保險營銷員資格的人數不得超過本轄區保險營銷員總人數的2‰，累計直接授予（包括按照保監發〔2006〕40號文件授予的人員）且仍在從業的人數不得超過本轄區保險營銷員總人數的5%。
（四）強化后續監管的措施
1、保監局應當督促保險機構加強農村保險營銷服務網點建設和農村保險營銷隊伍管理。
2、嚴格控制展業區域和銷售險種范圍。取得《農村保險營銷員資格證書》，但未取得《保險代理從業人員資格證書》的人員只能在其住所所在鄉鎮以下農村地區銷售產品，且不能銷售投資連結和萬能保險產品。
3、保險機構應當對農村保險營銷員代理業務進行回訪。
4、加強農村保險營銷員信息檔案的管理。農村保險營銷員信息應當納入保險營銷員監管信息系統進行管理。尚未使用信息系統管理農村保險營銷員檔案的，應當以規范的數據格式定期備案農村保險營銷員信息檔案，待我會研發的農村保險營銷員監管信息系統啟用后，有關數據統一遷移到我會系統中。
5、本通知或經我會批準實施的各地保監局直接授予制度中對農村保險營銷員管理沒有特別規定的，適用《保險營銷員管理規定》的相關管理制度。
二○○八年二月二十二日 |
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