2003年9月28日
為維護(hù)北京地區(qū)壽險(xiǎn)市場經(jīng)營秩序,促進(jìn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,規(guī)范壽險(xiǎn)個人代理人（以下簡稱“代理人”）在業(yè)內(nèi)正常、有序的流動，防止因代理人非正常流動損害保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人的正當(dāng)權(quán)益，在充分征集各壽險(xiǎn)公司和有關(guān)方面意見的基礎(chǔ)上,經(jīng)北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會壽險(xiǎn)專業(yè)委員會審定,特制定北京地區(qū)代理人業(yè)內(nèi)流動管理暫行規(guī)定。
一、總則
㈠適用范圍：
本規(guī)定適用于在北京地區(qū)委托代理人開展壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司和專職保險(xiǎn)中介公司（以下簡稱各公司）。
㈡代理人
本規(guī)定中所稱代理人系指取得保險(xiǎn)代理人基本資格證書,并與在京公司簽定保險(xiǎn)代理合同,代表該公司從事個人壽險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售和服務(wù)工作的人員。
㈢業(yè)內(nèi)流動
本規(guī)定中所稱業(yè)內(nèi)流動系指代理人由原簽定保險(xiǎn)代理合同公司，轉(zhuǎn)換到另一家公司簽定保險(xiǎn)代理合同的轉(zhuǎn)換過程。
二、代理人轉(zhuǎn)出
㈠轉(zhuǎn)出時限
代理人要求轉(zhuǎn)出簽定保險(xiǎn)代理合同的公司,應(yīng)提前十個工作日向主管部門提出書面申請；主管部門自接到代理人終止保險(xiǎn)代理合同申請之日起,應(yīng)在十個工作日內(nèi)做出審批意見，對符合終止保險(xiǎn)代理合同條件的,應(yīng)按公司規(guī)定辦理完相關(guān)手續(xù)后五個工作日內(nèi)允許其終止保險(xiǎn)代理合同;對存在本節(jié)第四條所列情況，需暫緩辦理終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)的,要向申請終止保險(xiǎn)代理合同的代理人當(dāng)面說明原因。
㈡轉(zhuǎn)出代理人的責(zé)任
代理人要求轉(zhuǎn)出所在公司并獲得批準(zhǔn)后，應(yīng)本著對被保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)和對公司及本人負(fù)責(zé)的態(tài)度，嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)出公司有關(guān)規(guī)定辦理離司手續(xù)。
1、要結(jié)清在轉(zhuǎn)出公司所經(jīng)辦的業(yè)務(wù),包括交回尚未送達(dá)的保單、辦理中的理賠資料、清理保單遺留問題、未核銷的續(xù)期收據(jù)及各種單證、未結(jié)清的理賠件等；
2、要結(jié)清與轉(zhuǎn)出公司的財(cái)務(wù)關(guān)系，歸還所欠公司款項(xiàng)等；
3、按轉(zhuǎn)出公司規(guī)定,交回公司發(fā)放的展業(yè)證書、展業(yè)工具、培訓(xùn)資料等物品。
㈢轉(zhuǎn)出公司的責(zé)任
1、轉(zhuǎn)出公司在保障被保險(xiǎn)人權(quán)益不受侵害的前提下,應(yīng)認(rèn)同和支持代理人在業(yè)內(nèi)的正常流動;
2、在規(guī)定時間內(nèi)對代理人提出的終止保險(xiǎn)代理合同申請作出答復(fù)；
3、對符合終止保險(xiǎn)代理合同條件的代理人,應(yīng)指導(dǎo)并協(xié)助其結(jié)清經(jīng)辦業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)關(guān)系等；
4、代理人辦理完相關(guān)終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)后,轉(zhuǎn)出公司應(yīng)出具行業(yè)統(tǒng)一格式的調(diào)離證明(以下簡稱“調(diào)離證明”)；
5、對存在本節(jié)第四條所列情況的,在規(guī)定時間內(nèi)向申請終止保險(xiǎn)代理合同的代理人當(dāng)面說明原因,并應(yīng)約定暫緩辦理終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)的時間安排(發(fā)現(xiàn)問題,正在查處的除外)。
㈣存在以下情況的代理人申請終止保險(xiǎn)代理合同的,轉(zhuǎn)出公司有權(quán)暫緩辦理終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)。
1、代理人保險(xiǎn)代理合同有效期間違反國家法律、法規(guī)或行業(yè)規(guī)定,正在調(diào)查核實(shí)期間,或已作出處理意見,正在上報(bào)主管機(jī)關(guān)審批的；
2、代理人在結(jié)清經(jīng)辦業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)關(guān)系及實(shí)物交接等方面,存在違反公司規(guī)定,需交接清楚或?qū)徍颂幚淼模?/P>
3、代理人在申請調(diào)離但未獲批準(zhǔn)期間,擅自以準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入公司名義開展業(yè)務(wù)活動，且證據(jù)確鑿需上報(bào)行業(yè)協(xié)會核實(shí)處理的。
三、代理人轉(zhuǎn)入
㈠代理人調(diào)離原簽定保險(xiǎn)代理合同公司,要求轉(zhuǎn)入到另一家公司(以下簡稱轉(zhuǎn)入公司)工作時,應(yīng)向轉(zhuǎn)入公司如實(shí)告知相關(guān)情況;轉(zhuǎn)入公司在接納該代理人轉(zhuǎn)入時,應(yīng)嚴(yán)格遵守本《暫行規(guī)定》的有關(guān)要求。
㈡代理人的責(zé)任
1、代理人到準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入的公司簽定保險(xiǎn)代理合同,應(yīng)主動出示本人的保險(xiǎn)代理人資格證書,并以書面形式如實(shí)告知準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入公司本人在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)的從業(yè)經(jīng)歷；
2、在辦理轉(zhuǎn)換公司的期間,不得以準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入公司名義開展業(yè)務(wù)活動；
3、代理人被委托后,應(yīng)向轉(zhuǎn)入公司提供轉(zhuǎn)出公司開具的調(diào)離證明,并按轉(zhuǎn)入公司的要求辦理各項(xiàng)轉(zhuǎn)入手續(xù)；
4、代理人轉(zhuǎn)換公司后,在展業(yè)過程中不得詆毀原公司,尤其不得出現(xiàn)換約招攬行為。
㈢轉(zhuǎn)入公司的責(zé)任
1、認(rèn)真審查轉(zhuǎn)入代理人的從業(yè)資格及從業(yè)經(jīng)歷;
2、嚴(yán)格要求轉(zhuǎn)入代理人與原簽定保險(xiǎn)代理合同公司結(jié)清經(jīng)辦的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和等關(guān)系；
3、轉(zhuǎn)入公司不得向與原公司未辦理完終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)的代理人發(fā)放本公司的展業(yè)證書、業(yè)務(wù)代碼，不得組織與原公司未辦理完終止保險(xiǎn)代理合同手續(xù)的營銷員參加本公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)等活動。
4、代理人提供原簽定保險(xiǎn)代理合同的公司出具的調(diào)離證明后,方可為其辦理轉(zhuǎn)入的相關(guān)手續(xù)。
四、報(bào)備
轉(zhuǎn)出公司與轉(zhuǎn)入公司應(yīng)當(dāng)按照北京保監(jiān)辦《關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格信息披露制度有關(guān)問題的通知》(保監(jiān)京發(fā)[2003]46號)文件要求,將轉(zhuǎn)出或轉(zhuǎn)入的代理人情況及時向北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會報(bào)備。
五、裁定
各公司或代理人對于涉及本公司或本人在辦理代理人業(yè)內(nèi)流動過程中存有異議的,均有權(quán)向北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會壽險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部糾紛裁定委員會提出申訴,要求裁定。
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