2006年第5號
《外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)2006年6月12日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2006年9月1日起施行。
主席 吳定富
二○○六年七月十二日
外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)對外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”）的管理，適應(yīng)中國保險(xiǎn)市場對外開放的需要，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)協(xié)會及其他保險(xiǎn)組織。
本辦法所稱代表機(jī)構(gòu)，是指外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。
本辦法所稱首席代表，是指代表處的主要負(fù)責(zé)人；本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負(fù)責(zé)人。
第三條 代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）的有關(guān)規(guī)定。
代表機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。
第四條 中國保監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對代表機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國保監(jiān)會對本轄區(qū)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管。
第二章 申請與設(shè)立
第五條 申請?jiān)O(shè)立代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“申請者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）經(jīng)營狀況良好；
（二）外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，沒有經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)成立20年以上；
（三）申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；
（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
本條所稱經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，是指外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吸收合并其他機(jī)構(gòu)或者與其他機(jī)構(gòu)合并設(shè)立新保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的，不影響其經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)年限的計(jì)算。
外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的年限，自該子公司設(shè)立時(shí)開始計(jì)算。
外國保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的年限，以下列兩項(xiàng)時(shí)間中較早的一項(xiàng)時(shí)間開始計(jì)算：
（一）該集團(tuán)開始經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間；
（二）該集團(tuán)中經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的子公司開始經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間。
第六條 申請者應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）正式申請表；
（二）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；
（三）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復(fù)印件；
（四）機(jī)構(gòu)章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；
（五）申請之日前3年的年報(bào)；
（六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；
（七）代表機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性和必要性研究報(bào)告；
（八）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；
（九）申請者就擬任首席代表在申請日前3年沒有因重大違法違規(guī)行為受到所在國家或者地區(qū)處罰的聲明；
（十）擬任首席代表的簡歷；
（十一）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他資料。
“營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和 “注冊登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。
第七條 申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交申請材料。對擬設(shè)代表處的申請，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理：
（一）申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正；
（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理申請。
中國保監(jiān)會受理或者不予受理申請，應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。
第八條 中國保監(jiān)會根據(jù)審慎性原則對設(shè)立代表處的申請進(jìn)行審查，并應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。
決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第九條 代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書后，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。
代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所，并向中國保監(jiān)會書面報(bào)告下列事項(xiàng)：
（一）工商登記注冊證明；
（二）辦公場所的合法使用權(quán)證明；
（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；
（四）首席代表移動電話、電子郵箱。
代表處自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)未向中國保監(jiān)會提交書面報(bào)告的，視為未遷入固定辦公場所，原批準(zhǔn)書自動失效。
第三章 監(jiān)督管理
第十條 代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。
第十一條 代表機(jī)構(gòu)除主要負(fù)責(zé)人外，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱 “代表”、“副代表”。
第十二條 代表機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國的法律法規(guī)，品行良好，無重大違法違規(guī)記錄。
第十三條 總代表和首席代表應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷和工作能力。
總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷；首席代表應(yīng)當(dāng)具備５年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷。
總代表和首席代表不具備大學(xué)專科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。
第十四條 每個(gè)代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人。
第十五條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何方式從事或者參與經(jīng)營性活動。
第十六條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場所和專職的工作人員。
第十七條 總代表或首席代表不得在2個(gè)以上代表機(jī)構(gòu)中任職；也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機(jī)構(gòu)中任職。
第十八條 總代表或首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，并且常駐時(shí)間每年累計(jì)不得少于240日。
總代表或者首席代表離開代表機(jī)構(gòu)的時(shí)間每次不得連續(xù)超過30日;離開代表機(jī)構(gòu)連續(xù)超過14日的，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。
第十九條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年２月底前向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的工作報(bào)告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國保監(jiān)會。
工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式填寫。
第二十條 代表機(jī)構(gòu)每年在其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)分別向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度的年報(bào)。
第二十一條 代表機(jī)構(gòu)代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提交書面報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)：
（一）公司章程、注冊資本或者注冊地址變更；
（二）分立、合并或者主要負(fù)責(zé)人變動；
（三）經(jīng)營嚴(yán)重虧損；
（四）因違法、違規(guī)行為受到處罰；
（五）外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對其實(shí)施重大監(jiān)管措施；
（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項(xiàng)。
第二十二條 代表機(jī)構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：
（一）由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；
（二）由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書；
（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷;
（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第二十三條 代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：
（一）名稱變更申請表；
（二）由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第二十四條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)以上代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以指定其中一個(gè)代表處為總代表處，但應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將代表處名稱變更為總代表處。
代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的，總代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)依法辦理代表處的工商變更登記。
第二十五條 代表機(jī)構(gòu)變更總代表、首席代表或者變更名稱，按照本辦法規(guī)定向中國保監(jiān)會提出申請的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第二十六條 代表機(jī)構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公場所，并應(yīng)當(dāng)自變更之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告下列事項(xiàng)：
（一）新辦公場所合法使用權(quán)證明；
（二）新辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址。
本條所稱變更辦公場所包括原有辦公場所的搬遷、擴(kuò)大、縮小或者新增辦公場所等情形。
第二十七條 代表機(jī)構(gòu)撤銷的，應(yīng)當(dāng)自撤銷之日起20日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報(bào)告下列事項(xiàng)：
（一）撤銷代表機(jī)構(gòu)的情況說明；
（二）外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)撤銷代表機(jī)構(gòu)文件的復(fù)印件。
第二十八條 代表機(jī)構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員，應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交被任命人員的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。
第二十九條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機(jī)構(gòu)的，總代表處應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將總代表處名稱變更為代表處。
總代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為代表處的，代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)依法辦理工商變更登記。
第三十條 代表處撤銷后，其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒有設(shè)立總代表處的，由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的其他代表處負(fù)責(zé)未了事宜；其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有代表機(jī)構(gòu)均已撤銷的，由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)未了事宜。
第三十一條 中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表進(jìn)行監(jiān)管談話，提示風(fēng)險(xiǎn)，并要求其就有關(guān)問題作出說明。
第三十二條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常和年度檢查。
日常和年度檢查的內(nèi)容包括：
（一）代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備；
（二）各項(xiàng)申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
（三）代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；
（四）代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動；
（五）中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四章 法律責(zé)任
第三十三條 違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國保監(jiān)會依法予以取締。
第三十四條 違反本辦法規(guī)定從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。
第三十五條 未按照本辦法規(guī)定提交有關(guān)報(bào)告或者材料的，由中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以1000元罰款。
第三十六條 對代表機(jī)構(gòu)違反本辦法從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動的行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以5000元以下罰款；對違反本辦法的其他非經(jīng)營行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以1000元以下罰款。
第三十七條 代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，予以警告。
第三十八條 違反本辦法其他規(guī)定的，責(zé)令改正；逾期未改正的，予以警告。
第三十九條 當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將對代表機(jī)構(gòu)處罰的情況向中國保監(jiān)會報(bào)告。
代表機(jī)構(gòu)受到中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)3次以上行政處罰，或者從事、參與經(jīng)營性活動違法所得數(shù)額巨大，危害嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以將其受處罰的情況作為其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的審慎性條件予以考慮。
第五章 附則
第四十條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法。
第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。
第四十二條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處的正式申請表和代表機(jī)構(gòu)名稱變更申請表由中國保監(jiān)會提供。
第四十三條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”，包括本數(shù)。
第四十四條 本辦法規(guī)定提交的材料應(yīng)當(dāng)使用中文。外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)提供的材料為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文譯本與外文有歧義的，以中文譯本為準(zhǔn)。
第四十五條 本辦法有關(guān)批準(zhǔn)、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。
第四十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第四十七條 本辦法自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2004年1月15日發(fā)布的《外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。 |
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