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保險公司股票資產托管指引（試行）

[作者：　　　時間：2005-3-6 20:30:07]

第一章總則

    第一條為了指導保險公司規范、健康、有序地進行股票資產托管，根據《中華人民共和國保險法》、《保險機構投資者股票管理暫行辦法》等法律、行政法規，制定本指引。

    第二條保險公司股票資產托管是指保險公司根據中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）的有關規定，與商業銀行或者其他專業金融機構簽訂托管協議，委托其保管股票資產、負責清算交割、資產估值、投資監督等事務的行為。

    第三條中華人民共和國境內登記注冊的保險公司、保險資產管理公司、商業銀行以及其他專業金融機構辦理保險公司股票資產托管，應當遵守本指引。

    中國保監會根據《中華人民共和國保險法》，對保險資金運用進行監督管理。

    第二章托管人條件

    第四條保險公司股票資產托管人（以下簡稱托管人）是指符合本指引托管人條件、根據托管協議履行托管職責的商業銀行或者其他專業金融機構。

    第五條托管人應當具備下列條件：

    （一）具有完善的公司治理結構、內部稽核監控制度和風險控制制度；

    （二）設有專門的托管部門；

    （三）具有一定數量從事托管業務的專職人員；

    （四）具有承辦托管業務的專門信息系統和安全高效的清算、交割系統；

    （五）具備法律、行政法規和中國保監會規定的托管保險公司股票資產的投資監督和績效評估能力；

    （六）具有符合有關監管機構要求的營業場所、安全防范設施和與保險公司股票資產托管業務有關的其他設施；

    （七）近三年托管業務沒有重大違法違規行為，沒有受到有關監管機構處罰；

    （八）中國保監會規定的其他條件。

    商業銀行擔任托管人的實收資本不低于80億元人民幣，并具有3年以上托管經驗，外國銀行分行的實收資本按其總行計算。

    商業銀行或者其他專業金融機構擔任托管人，按照規定需要相關監管機構批準或者需要向監管機構備案的，應當按照相關監管機構的規定辦理。

    第六條托管人應當履行下列職責：

    （一）安全保管保險公司的股票資產；

    （二）根據保險公司的委托代理開立專用存款賬戶和證券賬戶；

    （三）根據保險公司、保險資產管理公司的投資指令，及時辦理托管股票資產的清算交割；

    （四）監督保險公司、保險資產管理公司的投資運作，發現違法違規行為或者違反有關協議約定的問題，應當及時向保險公司、保險資產管理公司和中國保監會報告；

    （五）負責保險公司托管股票資產的估值；

    （六）根據托管協議約定，向保險公司、保險資產管理公司出具股票資產托管報告；

    （七）定期不定期按規定向中國保監會報送保險公司股票資產投資績效和風險評估報告，以及股票資產的托管數據，確保提供數據的真實、準確，評估報告沒有虛假記載、重大遺漏或者誤導性陳述。

    （八）完整保存股票資產托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；有關托管股票資產的憑證、交易記錄、合同等重要資料應當保存15年以上；

    （九）國家規定和托管協議約定的其他職責。

    第七條商業銀行或其他專業金融機構擔任托管人，應當向中國保監會提供符合第五條規定條件的證明材料和履行第六條第（四）、（七）項規定職責的承諾書。中國保監會從資產規模、公司治理、托管經驗、內部控制和市場地位等方面，對商業銀行或者其他專業金融機構從事保險公司股票資產托管業務進行評估，并出具審核意見書。

    第三章托管人選擇

    第八條保險公司應當選擇符合規定條件的商業銀行或者其他專業金融機構托管股票資產。

    第九條保險公司選擇托管人，應當按照規定的程序和標準，對備選股票資產托管人的資本實力、信用狀況、托管能力、風險控制能力和績效評估能力等進行綜合評估。

    第十條保險公司選擇托管人，應當要求商業銀行或者其他專業金融機構提供下列材料：

    （一）金融許可證復印件；

    （二）最近3年經會計師事務所審計的財務報表；

    （三）有關托管業務的組織架構、管理制度和人員配置情況；

    （四）保管保險公司股票資產信息系統和安全設施的說明；

    （五）中國保監會出具的托管人審核意見書；

    （六）中國保監會規定的其他材料。

    第十一條保險公司應當委托一個托管人托管股票資產。

    多家保險公司共用一個股票交易席位的，應當選擇同一托管人。

    第十二條商業銀行或者其他專業金融機構直接或者間接持有保險公司股份超過10％，不得擔任該保險公司股票資產托管人。

    保險公司直接或者間接持有商業銀行或者其他專業金融機構股份超過10％，不得選擇該機構托管其股票資產。

    第四章托管協議

    第十三條保險公司進行股票資產托管，應當與托管人簽訂協議。托管協議應當載明下列事項：

    （一）托管資產范圍；

    （二）雙方權利與義務；

    （三）資金清算、會計處理、資產估值原則與要求；

    （四）托管服務項目，包括辦理專用存款賬戶、開設并管理證券賬戶、保管資產憑證，負責資金清算、會計核算、監督投資、管理托管資產檔案、出具托管報告；

    （五）雙方授權人員的指定與變更，包括人員名單、授權的權限、期限、預留的簽字、印鑒、公章或業務章等事項；

    （六）防范錯誤操作措施；

    （七）過失與差錯責任承擔；

    （八）托管費用及計提方法；

    （九）托管人變更；

    （十）協議生效、變更和終止；

    （十一）禁止行為；

    （十二）保密條款；

    （十三）違約責任。

    第十四條托管人從事保險公司股票資產托管，不得有下列行為：

    （一）挪用托管的保險公司股票資產；

    （二）將托管的保險公司股票資產與托管人的自有資產混合管理；

    （三）將托管的保險公司股票資產與其他機構的托管資產混合管理；

    （四）將不同保險公司托管的股票資產混合管理；

    （五）利用托管的保險公司股票資產及相關信息為自己或者他人謀利；

    （六）國家規定和托管協議約定禁止的其他行為。

    第十五條托管人有下列情形之一的，應當在5日內通知保險公司并向中國保監會報告：

    （一）變更法定代表人；

    （二）變更控股股東；

    （三）實收資本變化；

    （四）涉及重大訴訟或者受到重大處罰；

    （五）國家規定和托管協議約定需要報告的其他情況。

    第十六條托管人有下列情形之一的，保險公司應當更換托管人：

    （一）違反托管協議情節嚴重的；

    （二）被依法取消托管業務的；

    （三）依法解散、撤銷、破產或者被接管的；

    （四）有關監管機構或者保險公司有充分理由和依據認為托管人不能繼續履行托管職責的；

    （五）國家規定和托管協議約定的其他情形。

    第十七條托管人不得泄漏托管的保險公司股票資產運用情況和資料，法律法規規定披露的情況除外。

    第十八條托管人違反本指引或者托管協議約定，造成所托管保險公司股票資產損失的，應當負責賠償及承擔民事責任，其賠償及民事責任不因退任而免除。

    第十九條托管人違反托管協議，利用所托管保險公司股票資產為自己或者他人謀取利益的，所得利益歸于股票資產，法律、行政法規另有規定的除外。

    第二十條保險公司更換托管人，原任托管人應當妥善保管托管的保險公司股票資產和托管業務資料，及時辦理托管業務的移交手續。

    第二十一條托管人依法解散、撤銷、破產或者被接管時，其所托管保險公司股票資產不得列入清算資產范圍。

    第二十二條保險公司與托管人簽訂股票資產托管協議，應當包含本章規定的所有條款。

    第五章監督管理

    第二十三條中國保監會、中國銀監會依法對保險股票資產托管業務活動進行監督管理。

    第二十四條保險公司與托管人簽訂托管協議、變更或者終止資產托管協議，應當自托管協議簽訂、變更或者終止生效之日起5日內向中國保監會報告。

    第二十五條托管人應當每年及在托管協議終止之前聘請會計師事務所對其所托管的保險公司股票資產進行審計，并將審計結果報送中國保監會。

    第二十六條托管人開展保險公司股票資產托管業務時，不得進行不正當競爭，不得壟斷市場。

    第二十七條保險公司、保險資產管理公司違反本指引規定的，中國保監會依據相關規定予以處罰。

    托管人違反本指引規定的，中國保監會將對該托管人的業務不良記錄進行登記；情節嚴重的，中國保監會商中國銀監會停止其保險公司股票資產托管業務。

    第六章附則

    第二十八條保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司進行股票資產托管，適用本指引。

    外國保險公司分公司適用本指引有關保險公司總公司的規定。

    第二十九條本指引由中國保監會、中國銀監會負責解釋和修訂。

    第三十條本指引自頒布之日起施行。

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