第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范投資行為,防范投資風(fēng)險,保障被保險人利益,根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國證券法》等法律、行政法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險機(jī)構(gòu)投資者是指符合中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)規(guī)定的條件,從事股票投資的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。保險集團(tuán)公司、保險控股公司從事股票投資,適用本辦法。
本辦法所稱股票投資是指保險機(jī)構(gòu)投資者從事或者委托符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)從事股票、可轉(zhuǎn)換公司債券等股票市場產(chǎn)品交易的行為。
本辦法所稱股票資產(chǎn)托管是指保險公司根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,與商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂托管協(xié)議,委托其保管股票和投資股票的資金,負(fù)責(zé)清算交割、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督等事務(wù)的行為。
第三條 保險機(jī)構(gòu)投資者投資股票,應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的托管機(jī)制,遵循審慎、安全、增值的原則,自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧。
第四條 中國保監(jiān)會、中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)依據(jù)各自職責(zé)對保險機(jī)構(gòu)投資者從事股票投資的活動實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 資格條件
第五條 保險資產(chǎn)管理公司接受委托從事股票投資,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
(一)內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；
(二)設(shè)有獨(dú)立的交易部門；
(三)相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定條件；
(四)具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第六條 符合下列條件的保險公司,經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),可以委托符合本辦法第五條規(guī)定條件的相關(guān)保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資:
(一)償付能力額度符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
(二)內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；
(三)設(shè)有專門負(fù)責(zé)保險資金委托事務(wù)的部門；
(四)相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定條件；
(五)建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制；
(六)最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第七條 符合下列條件的保險公司,經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),可以直接從事股票投資:
(一)償付能力額度符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
(二)內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；
(三)設(shè)有專業(yè)的資金運(yùn)用部門；
(四)設(shè)有獨(dú)立的交易部門；
(五)建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制；
(六)相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定的條件；
(七)具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；
(八)最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄；
(九)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第八條 保險公司申請直接或者委托保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件和材料一式三份:
(一)申請書；
(二)關(guān)于股票投資的董事會決議；
(三)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；
(四)股票資產(chǎn)托管人的有關(guān)材料和托管協(xié)議草案；
(五)相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及簡歷；
(六)最近3年經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表；
(七)現(xiàn)有的交易席位、證券賬戶及資金賬戶；
(八)股票投資策略,至少應(yīng)當(dāng)說明股票投資的理念、投資目標(biāo)以及投資組合方向；
(九)中國保監(jiān)會規(guī)定提供的其他文件和材料。
保險公司申請直接從事股票投資的,還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)的說明。
第九條 中國保監(jiān)會對保險公司直接或者委托保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資的申請進(jìn)行審查,應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請文件和材料之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會認(rèn)為必要時,可以對保險公司的申請事項(xiàng)進(jìn)行專家評審,并將專家評審所需時間書面告知保險公司。
第十條 保險公司直接從事股票投資的,應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi),將正式托管協(xié)議、投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報(bào)送中國保監(jiān)會。
保險公司委托相關(guān)保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資的,應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi),將委托協(xié)議、正式托管協(xié)議、投資指引、投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報(bào)送中國保監(jiān)會。
前兩款規(guī)定的內(nèi)容發(fā)生變更的,保險公司應(yīng)當(dāng)在辦理變更手續(xù)后5日內(nèi)報(bào)告中國保監(jiān)會。
保險公司應(yīng)當(dāng)將有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料,同時抄報(bào)中國證監(jiān)會。
第三章 投資范圍和比例
第十一條 保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資限于下列品種:
(一)人民幣普通股票；
(二)可轉(zhuǎn)換公司債券；
(三)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。
前款第(一)項(xiàng)所稱人民幣普通股票是指在我國境內(nèi)公開發(fā)行并上市流通,以人民幣認(rèn)購和交易的股票。
第十二條 保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資可以采用下列方式:
(一)一級市場申購,包括市值配售、網(wǎng)上網(wǎng)下申購、以戰(zhàn)略投資者身份參與配售等；
(二)二級市場交易。
第十三條 保險機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票不得達(dá)到該上市公司人民幣普通股票的30%。
保險機(jī)構(gòu)投資者投資股票的具體比例,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
保險資產(chǎn)管理公司不得運(yùn)用自有資金進(jìn)行股票投資。
第十四條 保險機(jī)構(gòu)投資者不得投資下列類型的人民幣普通股票:
(一)被交易所實(shí)行"特別處理"、"警示存在終止上市風(fēng)險的特別處理"或者已終止上市的；
(二)其價格在過去12個月中漲幅超過100%的；
(三)存在被人為操縱嫌疑的；
(四)其上市公司最近一年度內(nèi)財(cái)務(wù)報(bào)表被會計(jì)師事務(wù)所出具拒絕表示意見或者保留意見的；
(五)其上市公司已披露業(yè)績大幅下滑、嚴(yán)重虧損或者未來將出現(xiàn)嚴(yán)重虧損的；
(六)其上市公司已披露正在接受監(jiān)管部門調(diào)查或者最近1年內(nèi)受到監(jiān)管部門嚴(yán)重處罰的；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他類型股票。
第十五條 保險機(jī)構(gòu)投資者投資可轉(zhuǎn)換公司債券的余額計(jì)入企業(yè)債券的投資余額,并應(yīng)當(dāng)符合《保險公司投資企業(yè)債券管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定。
保險公司持有的可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股的,應(yīng)當(dāng)按成本價格計(jì)入人民幣普通股票的投資余額,并應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)股票投資比例的規(guī)定。
第十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者為投資連結(jié)保險設(shè)立的投資賬戶,投資股票的比例可以為100%。
保險機(jī)構(gòu)投資者為萬能壽險設(shè)立的投資賬戶,投資股票的比例不得超過80%。
保險機(jī)構(gòu)投資者為其他保險產(chǎn)品設(shè)立的獨(dú)立核算賬戶,投資股票的比例,不得超過中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
保險機(jī)構(gòu)投資者為上述保險產(chǎn)品設(shè)立的獨(dú)立核算賬戶,投資股票的比例,不得超過保險條款具體約定的比例。
第四章 資產(chǎn)托管
第十七條 保險公司選擇股票資產(chǎn)托管人,應(yīng)當(dāng)選擇符合《保險公司股票資產(chǎn)托管指引》規(guī)定條件的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第十八條 保險公司的股票資產(chǎn)托管人,應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù):
(一)安全保管保險公司的資金和股票資產(chǎn)；
(二)根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的指令,及時辦理清算、交割事宜；
(三)監(jiān)督保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的投資運(yùn)作；
(四)對保險公司托管的股票資產(chǎn)進(jìn)行估值；
(五)定期向保險公司、保險資產(chǎn)管理公司提供股票資產(chǎn)托管報(bào)告；
(六)根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求,向中國保監(jiān)會報(bào)送股票資產(chǎn)的相關(guān)數(shù)據(jù),定期和不定期地提供股票資產(chǎn)的風(fēng)險評估、績效評估等報(bào)告；
(七)完整保存股票資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；有關(guān)托管股票資產(chǎn)的憑證、交易記錄、合同等重要資料應(yīng)當(dāng)保存15年以上；
(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他義務(wù)。
第十九條 保險公司的股票資產(chǎn)托管人必須將其自有資產(chǎn)和受托管理的股票資產(chǎn)嚴(yán)格分開,必須為不同的保險公司分別設(shè)置相關(guān)賬戶、分別管理。
第二十條 保險公司的股票資產(chǎn)托管人不得有下列行為:
(一)將保險公司托管的股票資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)混合管理;
(二)將保險公司托管的股票資產(chǎn)與其他托管資產(chǎn)混合管理;
(三)將不同保險公司托管的股票資產(chǎn)混合管理;
(四)挪用保險公司托管的股票資產(chǎn)；
(五)利用保險公司托管的股票資產(chǎn)及相關(guān)信息為自己或者第三人謀利；
(六)違反法律、行政法規(guī)、國家相關(guān)規(guī)定或者托管協(xié)議；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他禁止行為。
第二十一條 保險公司應(yīng)當(dāng)與股票資產(chǎn)托管人簽訂托管協(xié)議。托管協(xié)議必須載明下列內(nèi)容:
(一)本辦法第十八條、第十九條和第二十條規(guī)定的股票資產(chǎn)托管人的義務(wù)；
(二)股票資產(chǎn)托管人違反本條第(一)項(xiàng)規(guī)定的義務(wù)、中國保監(jiān)會要求保險公司更換股票資產(chǎn)托管人的,保險公司有權(quán)提前終止托管協(xié)議。
第二十二條 股票資產(chǎn)托管人依法解散、撤銷或者破產(chǎn)的,其托管保險公司的股票資產(chǎn)不得列入清算資產(chǎn)范圍。
第五章 保險機(jī)構(gòu)投資者的禁止行為
第二十三條 保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資的范圍和比例不得超出中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
第二十四條 保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資決策、研究、交易、清算管理人員及其他相關(guān)人員不得從事內(nèi)幕交易。
前款所稱內(nèi)幕交易行為,依據(jù)《中華人民共和國證券法》及《禁止證券欺詐行為暫行辦法》的規(guī)定認(rèn)定。
第二十五條 保險機(jī)構(gòu)投資者從事股票投資,不得有下列行為:
(一)在不同性質(zhì)的保險資金證券賬戶之間轉(zhuǎn)移利潤；
(二)采用非法手段融資購買股票；
(三)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行為。
第二十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者不得以下列手段獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險:
(一)通過單獨(dú)或者合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣,操縱證券交易價格；
(二)與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券,影響證券交易價格或者證券交易量；
(三)以自己為交易對象,進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣,影響證券交易價格或者證券交易量；
(四)以其他方法操縱證券交易價格。
第二十七條 上市公司直接或者間接持有保險機(jī)構(gòu)投資者10%以上股份的,保險機(jī)構(gòu)投資者不得投資該上市公司或者其關(guān)聯(lián)公司的股票。
第二十八條 保險機(jī)構(gòu)投資者、股票資產(chǎn)托管人、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其他證券中介機(jī)構(gòu),不得編造虛假交易記錄、財(cái)務(wù)信息及其他資料。
第二十九條 保險公司投資股票,不得委托保險資產(chǎn)管理公司以外的其他機(jī)構(gòu),中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第六章 風(fēng)險控制
第三十條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備長期投資和價值投資的理念,優(yōu)化資產(chǎn)配置,分散投資風(fēng)險。
第三十一條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》,建立完善的股票投資風(fēng)險控制制度。
第三十二條 保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資風(fēng)險控制制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)投資決策流程；
(二)投資授權(quán)制度；
(三)研究報(bào)告制度；
(四)股票范圍選擇制度；
(五)風(fēng)險評估和績效考核指標(biāo)體系；
(六)職業(yè)道德操守準(zhǔn)則；
(七)重大突發(fā)事件的處理機(jī)制。
保險公司委托保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資的,其股票投資風(fēng)險控制制度還至少應(yīng)當(dāng)包括股票托管制度。
保險公司直接從事股票投資的,其股票投資風(fēng)險控制制度還至少應(yīng)當(dāng)包括股票托管制度、股票交易管理制度和信息管理制度。
保險資產(chǎn)管理公司的股票投資風(fēng)險控制制度還至少應(yīng)當(dāng)包括股票交易管理制度和信息管理制度。
第三十三條 保險機(jī)構(gòu)投資者投資股票,作出下列重大決策前,必須制作書面研究報(bào)告:
(一)單項(xiàng)投資資金超過保險機(jī)構(gòu)投資者確定的金額以上的；
(二)涉及可投資股票資產(chǎn)5%以上的；
(三)投資組合或者投資方向需要重大調(diào)整的；
(四)股票選擇范圍標(biāo)準(zhǔn)需要重大調(diào)整的；
(五)股票投資風(fēng)險容忍度需要重大調(diào)整的。
第三十四條 保險機(jī)構(gòu)投資者確定可投資的股票范圍,應(yīng)當(dāng)考慮上市公司的治理結(jié)構(gòu)、收益能力、信息透明度、股票流動性等各項(xiàng)指標(biāo)。
保險機(jī)構(gòu)投資者必須在可投資的股票范圍之內(nèi)投資股票。
第三十五條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)在投資前確定股票投資業(yè)績衡量基準(zhǔn),并以績優(yōu)、藍(lán)籌及流動性強(qiáng)的股票所確定的指數(shù)為該基準(zhǔn)的參考。
保險業(yè)的股票投資業(yè)績衡量基準(zhǔn),由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第三十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者運(yùn)用下列資金,應(yīng)當(dāng)分別開立證券賬戶和資金賬戶,分別核算:
(一)傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的資金;
(二)分紅保險產(chǎn)品的資金；
(三)萬能保險產(chǎn)品的資金；
(四)投資連結(jié)保險產(chǎn)品的資金；
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定需要獨(dú)立核算的保險產(chǎn)品資金。
第三十七條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)通過獨(dú)立席位進(jìn)行股票交易。有關(guān)股票交易獨(dú)立席位的管理辦法另行規(guī)定。
第三十八條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司的股票投資交易指令應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立的交易部門和專職交易人員負(fù)責(zé)執(zhí)行。
第三十九條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)制定防火墻、崗位責(zé)任、門禁、安全防護(hù)等信息管理制度。
第四十條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范機(jī)房設(shè)施、通訊設(shè)備、計(jì)算機(jī)設(shè)備、操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫軟件等股票交易系統(tǒng)的操作程序。
第四十一條 保險機(jī)構(gòu)投資者選擇證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的席位進(jìn)行股票交易的,該證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
(一)財(cái)務(wù)狀況良好,經(jīng)營穩(wěn)健,凈資本在10億元人民幣以上；
(二)內(nèi)部控制制度健全；
(三)客戶交易結(jié)算資金全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行;
(四)在中國證券登記結(jié)算有限公司分別設(shè)立自營結(jié)算備付金賬戶和客戶結(jié)算備付金賬戶；
(五)其上海、深圳兩個交易所的自營業(yè)務(wù)席位和非自營業(yè)務(wù)席位分別設(shè)立；
(六)通訊條件和交易設(shè)施高效、安全,符合股票交易的要求,信息服務(wù)全面；
(七)具備證券市場研究實(shí)力,能及時提供咨詢服務(wù)；
(八)最近3年無重大違法、違規(guī)記錄,未受中國證監(jiān)會處罰,且未處于立案調(diào)查過程中；
(九)誠信方面無不良記錄,最近1年無占用或者挪用客戶保證金和證券的行為；
(十)書面承諾接受中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)投資者股票交易情況的檢查,并向中國保監(jiān)會如實(shí)提供保險機(jī)構(gòu)投資者股票交易的各種資料；
(十一)當(dāng)?shù)氐臓I業(yè)部管理規(guī)范、經(jīng)營良好、服務(wù)功能齊全；
(十二)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第四十二條 保險機(jī)構(gòu)投資者選擇證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部的席位進(jìn)行股票投資交易的,應(yīng)當(dāng)與其總部簽訂相關(guān)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明本辦法第四十一條第(十)項(xiàng)規(guī)定的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的義務(wù),證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反上述義務(wù)、中國保監(jiān)會要求保險機(jī)構(gòu)投資者更換的,保險機(jī)構(gòu)投資者有權(quán)提前終止協(xié)議。
保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)在簽定前款規(guī)定協(xié)議之日起5日內(nèi),將協(xié)議副本報(bào)送中國保監(jiān)會。
第四十三條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)在每日開市前,與股票資產(chǎn)的托管人核實(shí)證券余額和資金余額,保證證券余額和資金余額足以交收。
第四十四條 保險機(jī)構(gòu)投資者持有的股票出現(xiàn)本辦法第十四條規(guī)定情形之一的,保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)制定具體的解決方案。
第四十五條 保險公司的經(jīng)營情況發(fā)生變化,不符合本辦法規(guī)定條件的,不得增持股票,并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定的期限、方式等其他要求,降低股票投資比例。
第四十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)采用風(fēng)險價值和其他風(fēng)險計(jì)量指標(biāo),揭示股票投資風(fēng)險狀況。
第四十七條 保險公司與保險資產(chǎn)管理公司、股票資產(chǎn)托管人、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)之間資金的劃撥,費(fèi)用的支付必須采用轉(zhuǎn)賬方式。
第四十八條 保險機(jī)構(gòu)投資者負(fù)責(zé)股票投資業(yè)務(wù)的高級管理人員,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)大學(xué)本科以上學(xué)歷；
(二)5年以上證券或者金融工作經(jīng)歷；
(三)熟悉證券投資運(yùn)作,具備必要的金融和法律知識；
(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第四十九條 保險機(jī)構(gòu)投資者的高級管理人員進(jìn)行股票投資決策,必須嚴(yán)格按照公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度規(guī)定的權(quán)限,嚴(yán)禁超越權(quán)限范圍投資決策。
第五十條 保險機(jī)構(gòu)投資者從事股票投資的主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)大學(xué)本科以上學(xué)歷；
(二)3年以上證券或者金融工作經(jīng)歷；
(三)熟悉證券業(yè)務(wù)規(guī)則及操作程序；
(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
前款所稱主要業(yè)務(wù)人員是指從事股票投資業(yè)務(wù)的主管及主要操作人員。
第五十一條 保險資產(chǎn)管理公司、直接從事股票投資的保險公司,其從事股票投資的主要業(yè)務(wù)人員數(shù)量應(yīng)當(dāng)與股票投資規(guī)模相適應(yīng),并應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)數(shù)量的宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)分析、金融工程等方面的研究人員。
保險資產(chǎn)管理公司、直接從事股票投資的保險公司運(yùn)用的股票資產(chǎn)在1億元人民幣以上的,從事股票投資的主要業(yè)務(wù)人員不得少于5人。
第五十二條 有下列情形之一的人員,不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)投資者負(fù)責(zé)股票投資業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員:
(一)曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰的；
(二)曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為,受到行政處罰或者被判處刑罰的；
(三)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級管理人員,并對破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾5年的；
(四)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的；
(五)個人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?nbsp;
(六)曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)任職,期限未屆滿的。
第七章 監(jiān)督管理
第五十三條 中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會依據(jù)各自職責(zé)對保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資業(yè)務(wù)實(shí)施檢查。
中國保監(jiān)會可以聘請會計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu),對保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資情況進(jìn)行檢查。
第五十四條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國保監(jiān)會報(bào)送下列報(bào)表、報(bào)告或者其他文件:
(一)股票投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)；
(二)風(fēng)險指標(biāo)的計(jì)算方法和使用情況說明；
(三)股票投資的相關(guān)報(bào)表。
前款規(guī)定的報(bào)表、報(bào)告的內(nèi)容和報(bào)送方式,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第五十五條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的方式披露股票投資的有關(guān)信息。
第五十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者投資股票,應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及國家相關(guān)規(guī)定,接受中國證監(jiān)會對其市場交易行為的監(jiān)管。
第五十七條 保險機(jī)構(gòu)投資者違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的,中國保監(jiān)會可以對其相關(guān)高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員進(jìn)行監(jiān)管談話或者質(zhì)詢；情節(jié)嚴(yán)重的,可以依法給予警告、罰款或者責(zé)令予以撤換。
第五十八條 保險機(jī)構(gòu)投資者違反法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定的,中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會可以依法給予行政處罰。
第五十九條 本辦法規(guī)定的股票資產(chǎn)托管人、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及國家相關(guān)規(guī)定的,由有關(guān)監(jiān)管部門按照各自的權(quán)限和監(jiān)管職責(zé)給予行政處罰。
前款所稱的股票資產(chǎn)托管人和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu),違反本辦法情節(jié)嚴(yán)重的,中國保監(jiān)會可以責(zé)令保險機(jī)構(gòu)投資者更換保險資產(chǎn)托管人和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
第八章 附 則
第六十條 本辦法所稱的"日"是指工作日,不含法定節(jié)假日。
第六十一條 本辦法自公布之日起施行。 |
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