為全面貫徹實施四川省保險行業(yè)協(xié)會《保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理暫行辦法》，使我省保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理工作系統(tǒng)化、規(guī)范化，根據(jù)《保險法》、《保險代理人員管理規(guī)定（試行）》的有關(guān)規(guī)定和成都保監(jiān)辦對本會的授權(quán)，制定《四川省保險行業(yè)協(xié)會保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理實務(wù)操作規(guī)程》（以下簡稱《規(guī)程》）。
一、《保險代理人員管理信息系統(tǒng)》的實施和運作
根據(jù)保險監(jiān)督管理機(jī)關(guān)授權(quán)，四川省保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱本會）按中國保監(jiān)會要求使用《保險代理從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)》省級版（以下簡稱《管理系統(tǒng)》），對四川省內(nèi)保險代理從業(yè)人員從報名考試獲得《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》、《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡稱《資格證》、《展業(yè)證》）的資格認(rèn)證管理到執(zhí)業(yè)管理、流動管理、違規(guī)處理等保險代理活動全過程實施電腦自動化管理。
所有保險代理從業(yè)人員的基本信息資料都必須自資格認(rèn)證開始就進(jìn)入《管理系統(tǒng)》，只有進(jìn)入《管理系統(tǒng)》的保險代理從業(yè)人員才具備合法代理人資格，準(zhǔn)予辦理《資格證》、《展業(yè)證》，準(zhǔn)入市場從事保險代理業(yè)務(wù)。
進(jìn)入《管理信息系統(tǒng)》基本信息資料內(nèi)容：
保險代理從業(yè)人員資格考試合格人員辦理《資格證》的基本信息資料為：①姓名、性別②出身年月③民族④文化程度⑤身份證號碼⑥畢業(yè)學(xué)校⑦所在公司⑧聯(lián)系電話⑨現(xiàn)居住地址⑩郵政編碼。
申辦《展業(yè)證》的保險代理從業(yè)人員基本信息資料除前款內(nèi)容外，還須報送并錄入下列資料：①《保險代理合同》號②代理區(qū)域③代理險種④《保險代理合同》起止日期⑤擔(dān)保人姓名、身份證號碼及聯(lián)系電話⑥公司監(jiān)督電話。
上述基本信息資料均系《管理信息系統(tǒng)》必備要素，報送人必須完整準(zhǔn)確提供。本會中介工作部必須準(zhǔn)確、齊全輸入《管理信息系統(tǒng)》，資料一經(jīng)進(jìn)入不得隨意改動。
二、《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》辦理程序
資料提供：每次保險代理從業(yè)人員資格統(tǒng)考后，我省考試主辦單位應(yīng)按中國保監(jiān)會發(fā)[1999]53號文關(guān)于“考區(qū)、考點組委會在考試后10個工作日內(nèi)將考試合格通知書發(fā)送至各報名單位”辦理，同時將全省考試合格人員的信息資料連同一寸辦證照片兩張送交本會中介工作部，經(jīng)本會工作人員清點核對無誤后辦理簽收手續(xù)。所提供的信息資料必須齊全無誤，若資料遺漏有誤由考試主辦單位負(fù)責(zé)。
《資格證》制作：本會中介工作部收到保險代理從業(yè)人員資格考試合格人員信息資料后即錄入《管理系統(tǒng)》，在10個工作日內(nèi)生成制作出由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制的《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》。
《資格證》審驗頒發(fā)：全省所有新辦《資格證》由本會送成都保監(jiān)辦審驗蓋章后頒發(fā)生效。送審時應(yīng)附資格考試合格人員清單、證件工本費結(jié)算清單等資料。
《資格證》領(lǐng)取發(fā)放：《資格證》經(jīng)審驗蓋章生效后，采取以下方式領(lǐng)取發(fā)放：由本會中介工作部將該市（州）《資格證》數(shù)量和應(yīng)繳辦證費用（收費標(biāo)準(zhǔn)見附件1）通知該地本會代表機(jī)構(gòu)或保險機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱領(lǐng)取人），由領(lǐng)取人按本會通知向辦證人收清費用后派員前來領(lǐng)取。領(lǐng)取時應(yīng)一次繳清辦證費用和辦理交接登記手續(xù)。若領(lǐng)取人因故派員前來領(lǐng)取有困難的，可在應(yīng)繳辦證費用的基礎(chǔ)上另加每本郵寄費一元一并匯到本會帳戶，本會收到辦證匯款后由中介工作部將《資格證》及收款憑據(jù)一并郵寄給該領(lǐng)取人。（開戶行、戶名、帳號見附件1）
（三）領(lǐng)取人如為本會代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)于領(lǐng)回或收到本地區(qū)《資格證》后與有關(guān)保險機(jī)構(gòu)辦理交接登記手續(xù)。無保險公司掛靠的社會個人資格考試合格后，由本人憑考試主辦單位的通知，按照本會“社會個人辦理《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》須知”（見附件2）的要求，攜帶本人有效身份證直接與本會中介工作部聯(lián)系辦理。凡從事保險代理業(yè)務(wù)的在崗保險代理從業(yè)人員，其《資格證》一律由被代理保險公司（以下簡稱被代理公司）統(tǒng)一妥善保管；凡未從事保險代理業(yè)務(wù)的人員其《資格證》由個人自行保管。
《資格證》遺失補辦：因被代理公司（名稱應(yīng)與《展業(yè)證》所印被代理公司名稱一致，下同）保管不善造成《資格證》在有效期內(nèi)遺失者，由被代理公司在所在地區(qū)一家報紙上登報作廢，出具蓋有公章的合法證明文件并附所登報紙（全張）及補辦《資格證》清單（詳列姓名、身份證號碼、《資格證》號碼），向本會中介工作部申請補辦《資格證》并負(fù)擔(dān)辦證費用。個人保管的《資格證》在有效期內(nèi)遺失者，應(yīng)由個人在所在地區(qū)一家報紙上登報作廢，憑所登報紙（全張），持有效身份證到本會中介工作部申請補辦《資格證》。本會中介工作部收到補辦《資格證》申請后，應(yīng)與《管理系統(tǒng)》核對，核對無誤后應(yīng)予補辦。補辦證件時應(yīng)一次性繳清補辦證件費用（收費標(biāo)準(zhǔn)見附件1）。凡過期《資格證》因《管理系統(tǒng)》已自動注銷，故一律不予辦理補辦手續(xù)。
三、《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》辦理程序
申辦《展業(yè)證》范圍和條件：凡取得合法《資格證》并與一家被代理公司簽訂《保險代理合同》的保險代理從業(yè)人員需申辦《展業(yè)證》。
申辦《展業(yè)證》程序：被代理公司收到考試主辦單位考試合格人員名單通知書后，即可根據(jù)需要與考試合格者簽訂《保險代理合同》。被代理公司應(yīng)于收到前款名單后十個工作日內(nèi)填寫《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證申報登記表》（式樣見附件3），直接報送本會中介工作部。本地已建本會代表機(jī)構(gòu)的，由本會代表機(jī)構(gòu)匯總后集中報送。報送方式可在發(fā)電子郵件、傳真、郵件或直送中任選一種（通訊地址見附件1）。本會中介工作部收到《保險代理從業(yè)人員辦理〈展業(yè)證〉申報登記表》后先行登記再將其內(nèi)容輸入《管理信息系統(tǒng)》，通過展業(yè)備案審核符合規(guī)定條件后自動生成制作《展業(yè)證》。
《展業(yè)證》領(lǐng)取辦法同第七條。
《展業(yè)證》頒發(fā)：被代理公司收到《展業(yè)證》后，應(yīng)與《保險代理合同》核對。核對無誤后加蓋本公司鋼印和紅印生效并頒發(fā)給保險代理從業(yè)人員作為從事保險代理業(yè)務(wù)的合法證件。
《展業(yè)證》遺失補辦程序同第十條。
四、代理關(guān)系變更程序
凡合法保險代理從業(yè)人員與被代理公司簽訂《保險代理合同》后，不論是因甲方或乙方的原因發(fā)生代理關(guān)系變更，都必須按照《四川省保險行業(yè)協(xié)會保險代理從業(yè)人員代理關(guān)系變更管理實施細(xì)則》的規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)和簽訂《保險代理合同終止協(xié)議書》。（附件4）
《保險代理合同終止協(xié)議書》是原《保險代理合同》終止后保險代理從業(yè)人員合規(guī)有序流動的依據(jù)。對于無《保險代理合同終止協(xié)議書》而無序流動的保險代理從業(yè)人員，所有保險機(jī)構(gòu)一律不得與之建立保險業(yè)務(wù)代理關(guān)系，本會不予辦理新《展業(yè)證》。被代理公司與保險代理從業(yè)人員簽訂《保險代理合同終止協(xié)議書》時，應(yīng)收回《展業(yè)證》，同時將《資格證》退還本人。對于辦理了代理關(guān)系變更手續(xù)的保險代理從業(yè)人員，應(yīng)由原被代理公司及時將變更代理關(guān)系之保險代理從業(yè)人員的《展業(yè)證》連同《保險代理合同終止協(xié)議書》第二聯(lián)送交本會作備案登記處理。已建立本會代表機(jī)構(gòu)的市（州），應(yīng)送本市（州）本會代表機(jī)構(gòu)先作備案登記，再由該代表機(jī)構(gòu)送交本會。其送達(dá)本會時限為：成都地區(qū)為15個工作日，其它地區(qū)為30個工作日。本會中介工作部收到《保險代理合同終止協(xié)議書》第二聯(lián)和原《展業(yè)證》后，應(yīng)審核其內(nèi)容，對符合要求的將其有關(guān)資料輸入《管理系統(tǒng)》，將該保險代理從業(yè)人員的原《保險代理合同》進(jìn)行“宣告終止”登記并將原《展業(yè)證》注銷，同時將《保險代理合同終止協(xié)議書》登記歸檔。保險代理從業(yè)人員變更代理關(guān)系時，新被代理公司憑其《資格證》和其與原被代理公司簽訂的《保險代理合同終止協(xié)議書》第三聯(lián)與之簽訂《保險代理合同》。在簽訂該合同時應(yīng)遵守“6個月期滿轉(zhuǎn)換公司流動制度”的規(guī)定，即必須是該代理人員與原被代理公司簽訂《保險代理合同》時起到新被代理公司簽訂《保險代理合同》時已滿6個月者，方可與之簽訂《保險代理合同》。凡不符合本條規(guī)定的，本會不予辦理新《展業(yè)證》。原《展業(yè)證》被注銷時起到新《展業(yè)證》頒發(fā)時止的期間內(nèi)，申請代理關(guān)系變更人員不得從事保險代理業(yè)務(wù)。
凡符合本規(guī)程第十八條、十九條、二十條規(guī)定的申請變更保險代理關(guān)系人員，由新的被代理保險公司填具《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證申報登記表》，到本會中介工作部為其辦理新《展業(yè)證》。本會中介工作部在收到前述申辦資料后，應(yīng)與《管理系統(tǒng)》該申辦人員的《資格證》檔案相核對。核對無誤時，應(yīng)在3個工作日內(nèi)制發(fā)新《展業(yè)證》。保險代理從業(yè)人員與被代理公司簽訂《保險代理合同》后，單方自行離司者，被代理公司應(yīng)主動通知本人按照本會《保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理暫行辦法》、原合同約定了清一切手續(xù)并簽訂《保險代理合同終止協(xié)議書》。如其拒不辦理前述手續(xù)，被代理公司不得退還本人《資格證》，并有義務(wù)追回《展業(yè)證》。
第二十五條 對依照有關(guān)規(guī)定和和保險代理合同約定條件向被代理公司提出解除代理關(guān)系的，被代理公司應(yīng)按本會《保險代理從業(yè)人員變更代理關(guān)系管理實施細(xì)則》規(guī)定，與之辦理解約手續(xù)，不得借故拖延。
五、執(zhí)業(yè)管理程序
第二十六條 全省個人保險代理從業(yè)人員一律持符合《管理系統(tǒng)》標(biāo)準(zhǔn)的合法《展業(yè)證》上崗展業(yè)。展業(yè)時必須向客戶出示《展業(yè)證》，并告知客戶如有質(zhì)疑可向本會語音查詢系統(tǒng)查詢。
第二十七條 凡未持有符合前述合法標(biāo)準(zhǔn)《展業(yè)證》的人員一律不得從事保險代理活動。對新增人員，保險機(jī)構(gòu)有義務(wù)敦促其參加保險代理從業(yè)人員資格考試。在試用期間的實習(xí)展業(yè)活動，應(yīng)在持有合法《展業(yè)證》人員的輔導(dǎo)下進(jìn)行。凡超過被代理公司規(guī)定期限仍未考取《資格證》的人員，應(yīng)及時解除試用關(guān)系。
六、違規(guī)處理程序
第二十八條 被代理公司對保險代理從業(yè)人員應(yīng)加強教育，嚴(yán)格管理，對違規(guī)違紀(jì)的保險代理從業(yè)人員要依據(jù)《保險法》、《保險代理從業(yè)人員管理規(guī)定（試行）》和本會《保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，依照《保險代理合同》約定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，嚴(yán)重違法人員應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)查處。
第二十九條 對嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的保險代理從業(yè)人員，被代理公司在按《保險代理合同》約定作出處理后，應(yīng)將違規(guī)違紀(jì)查實材料和處理情況書面報告上級會員單位分公司。會員單位認(rèn)為有必要的，應(yīng)將該報告轉(zhuǎn)送本會。
第三十條 本會中介條工作部收到前條材料后，應(yīng)進(jìn)行調(diào)查。經(jīng)調(diào)查核實，對確有嚴(yán)重違規(guī)行為的保險代理從業(yè)人員，視情況分別作出如下處理：采用《違規(guī)保險代理人情況通報單》（樣式見附件5）的形式，給予行業(yè)內(nèi)部通報處分。符合保險法律、規(guī)章有關(guān)吊銷《資格證》、注銷《展業(yè)證》條件的，給予吊銷本人《資格證》和注銷《展業(yè)證》處分。同時在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行通報。
第三十一條 前述被處分人受吊銷《資格證》和注銷《展業(yè)證》處分的，被代理公司應(yīng)及時通知所屬分（支）機(jī)構(gòu)，將被吊銷的《資格證》、《展業(yè)證》交回本會中介工作部。
第三十二條 凡受吊銷《資格證》和注銷《展業(yè)證》處分的原保險代理從業(yè)人員，四川省內(nèi)保險機(jī)構(gòu)一律不得與之建立保險代理關(guān)系（包括建立事實代理關(guān)系）。違者按行業(yè)自律公約違約處理程序辦理。
第三十三條 凡違反四川省《保險代理從業(yè)人員行業(yè)管理暫行辦法》和《保險代理從業(yè)人員代理關(guān)系變更實施細(xì)則》規(guī)定而違規(guī)流動的保險代理從業(yè)人員，或未與被代理公司簽訂《保險代理合同終止協(xié)議書》正式解除代理關(guān)系而為另一家保險機(jī)構(gòu)代理銷售保險產(chǎn)品的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)由被代理公司給予警告處分。經(jīng)警告未改正的，由被代理公司書面報告本會和上級分公司。由本會暫扣《資格證》一個月以上三個月以下，并在行業(yè)內(nèi)通報。情節(jié)嚴(yán)重的由本會吊銷其《資格證》并注銷《展業(yè)證》，同時在行業(yè)內(nèi)通報。
第三十四條 凡受暫扣《資格證》處分的，暫扣期間中止執(zhí)業(yè)資格。暫扣期滿按《保險代理人員代理關(guān)系變更管理實施細(xì)則》規(guī)定程序辦理代理關(guān)系變更手續(xù)完畢后，由合法現(xiàn)被代理公司從本會領(lǐng)回被暫扣《資格證》并為其辦理《展業(yè)證》換證手續(xù)。
第三十五條 本會中介工作部應(yīng)將被處分違規(guī)保險代理從業(yè)人員的違規(guī)情況與處理意見輸入《管理信息系統(tǒng)》該代理人個人信息檔案中，同時將書面材料歸檔，以備查考。
七、證件有效期滿換證程序
第三十六條 保險代理從業(yè)人員持有的《展業(yè)證》三年有效期滿必須進(jìn)行年審，年審合格換發(fā)新《展業(yè)證》后方能繼續(xù)上崗。
第三十七條 《展業(yè)證》的年審由本會中介工作部按照《管理系統(tǒng)》提前60天自動出示的“期滿年審提示”，于有效期滿前20個工作日內(nèi)將需進(jìn)行《展業(yè)證》年審的有關(guān)事項通知被代理公司或本會辦事機(jī)構(gòu)，由其按本會通知辦理。
第三十八條 被代理公司對參加年審人員，應(yīng)對其在《展業(yè)證》有效期內(nèi)的行為表現(xiàn)進(jìn)行認(rèn)真審查，其內(nèi)容是：①有無嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為；②因何原因受過何種處分；③現(xiàn)實表現(xiàn)是否符合保險法律、規(guī)章規(guī)定的執(zhí)業(yè)規(guī)則和行為準(zhǔn)則及《保險代理合同》約定。經(jīng)初審合格，被代理公司認(rèn)為符合繼續(xù)從事保險代理工作條件的，可視工作需要，與之重新簽訂《保險代理合同》，并向本會中介工作部辦理年審手續(xù)。
第三十九條 《展業(yè)證》到期參加年審的人員由被代理公司統(tǒng)一填報《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證申報登記表》報送本會。
第四十條 對經(jīng)過審查符合繼續(xù)從事保險代理工作條件，但其被代理公司不需要再與之續(xù)簽《保險代理合同》的，被代理公司應(yīng)與之簽訂《保險代理合同終止協(xié)議書》。同時按有關(guān)規(guī)定將《資格證》退還本人并將《保險代理合同終止協(xié)議書》第二聯(lián)連同《展業(yè)證》送本會中介部備案處理。
第四十一條 本會中介工作部經(jīng)審查有關(guān)材料后，對符合條件的按照本《規(guī)程》第三部分的有關(guān)操作辦法辦理。
第四十二條 對有嚴(yán)重違法違規(guī)記錄，年審不合格不符合繼續(xù)從事保險代理工作條件的，本會不予辦理換發(fā)新《展業(yè)證》并通知被代理公司將其《資格證》、《展業(yè)證》交回本會中介工作部作注銷處理。
第四十三條 部分保險代理從業(yè)人員持有的舊版《保險代理人資格證書》，于該證載明有效期滿時按本會通知以年審程序換發(fā)成蓋有中國保監(jiān)會紅印的新版《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》的有關(guān)事宜，由本會于該批次《資格證》有效期滿前發(fā)出通知，被代理公司按通知要求集中辦理年審換證手續(xù)。《資格證》到期參加年審的人員由本人先行填報《保險代理從業(yè)人員年審登記表》（本表必須附身份證復(fù)印件，一寸免冠近照兩張）；由被代理公司進(jìn)行審核后按要求填報《保險代理從業(yè)人員年審換發(fā)資格證匯總表》。前述表樣附后，請自行翻印。
第四十四條 對持舊版《資格證》人員需同時辦理《展業(yè)證》年審換證手續(xù)的，由被代理公司將第三十九條、第四十三條所述三份表格連同舊《資格證》一并交至本會辦理年審。交送方式可派專人也可通過郵寄。
第四十五條 現(xiàn)已不從事保險代理業(yè)務(wù)的人員，不換發(fā)《展業(yè)證》。但仍愿意保留《資格證》的，其年審換證的程序為：
（一）由其本人向原被代理公司提出申請，由原被代理公司為其出具曾為其代理的書面證明并說明在代理期間內(nèi)是否有違規(guī)現(xiàn)象。
（二）持證人員憑原被代理公司證明和《保險代理合同終止協(xié)議書》及需年審的《資格證》到本會中介工作部進(jìn)行年審換證。
（三）辦理年審換證時應(yīng)填寫《保險代理從業(yè)人員年審登記表》并附身份證復(fù)印件和1寸照片兩張。
第四十六條 保險代理從業(yè)人員辦理年審換證的時限，以本會通知規(guī)定時間為限，過時不予辦理。
第四十七條 舊證處理
（一）《資格證》：舊版《保險代理人資格證書》由被代理公司按第四十四條要求隨年審表一并報送本會中介工作部。
（二）《展業(yè)證》：所有證書到期后由被代理公司在對其換發(fā)新證時集中收回進(jìn)行統(tǒng)一銷毀。
八、附 則
第四十八條 本《規(guī)程》如與國家保險監(jiān)管機(jī)關(guān)新頒行政策規(guī)定有不符之處，以國家保險監(jiān)管機(jī)關(guān)的政策規(guī)定為準(zhǔn)。
第四十九條 本《規(guī)程》由本會保險中介管理委員會制定和修改，由本會中介工作部負(fù)責(zé)實施和解釋。
第五十條 本《規(guī)程》從2002年1月10日起實施。
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