第一章 總則
第一條 為規(guī)范四川地區(qū)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的保險(xiǎn)代理行為，完善保險(xiǎn)代理制度和促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒行的《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》及保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)對(duì)本會(huì)實(shí)施保險(xiǎn)代理從業(yè)人員行業(yè)管理的授權(quán)，制定本辦法。
第二條 本辦法所指保險(xiǎn)代理從業(yè)人員是指受保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員。
第三條 本辦法適用于取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《資格證》）與保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)簽訂《保險(xiǎn)代理合同》并取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》的合法保險(xiǎn)代理從業(yè)人員。
第四條 四川省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱本會(huì)）依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒行的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)》（以下簡(jiǎn)稱《管理系統(tǒng)》）和本辦法對(duì)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員實(shí)施行業(yè)監(jiān)督管理。
第二章 資格管理
第五條 申請(qǐng)從事保險(xiǎn)代理的人員必須參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試。
第六條 具有正式戶口或持有暫住證、年滿十八周歲、具有高中以上學(xué)歷的中華人民共和國(guó)公民，均可報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試。考試費(fèi)用按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取。
第七條 有下列情形之一者，不得參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試：
（一）曾觸犯國(guó)家法律而被判刑者；
（二）曾有貪污挪用公款之行為者；
（三）因過(guò)失被金融機(jī)構(gòu)開除者；
（四）曾被吊銷《資格證》者；
（五）其他不宜從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)者。
第八條 本會(huì)使用中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒行的《管理系統(tǒng)》對(duì)報(bào)名應(yīng)考人員實(shí)施資格考試管理。考試合格者，由本會(huì)制作并由成都保監(jiān)辦審驗(yàn)蓋章后發(fā)給由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的《資格證》。
第九條 《資格證》是保險(xiǎn)代理從業(yè)人員從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的資格認(rèn)定，不得作為展業(yè)證件使用。嚴(yán)禁偽造、涂改、出借和轉(zhuǎn)讓。
第十條 保險(xiǎn)公司不得與未取得《資格證》的人員簽訂《保險(xiǎn)代理合同》。
第三章 備案登記管理
第十一條 本會(huì)建立保險(xiǎn)代理從業(yè)人員備案登記管理制度。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在取得《資格證》后，即正式進(jìn)入《管理系統(tǒng)》。由本會(huì)依照該系統(tǒng)內(nèi)容和程序?qū)ΡｋU(xiǎn)代理從業(yè)人員實(shí)施備案登記管理。
第十二條 凡正式進(jìn)入《管理系統(tǒng)》的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員，在與保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱被代理公司）簽訂《保險(xiǎn)代理合同》后應(yīng)向本會(huì)報(bào)送辦理《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證》）備案登記資料，由本會(huì)使用《管理系統(tǒng)》統(tǒng)一制作《展業(yè)證》。其《展業(yè)證》的領(lǐng)取和加蓋被代理公司鋼印及發(fā)放由被代理公司統(tǒng)一辦理。
第十三條 《展業(yè)證》不得發(fā)放給未取得《資格證》證并未與被代理公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》的人員，嚴(yán)禁偽造、涂改、出借和轉(zhuǎn)讓《展業(yè)證》。
第十四條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員《展業(yè)證》每三年年審一次，由被代理公司集中到本會(huì)辦理。
第十五條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員備案登記管理的有關(guān)程序及實(shí)務(wù)操作，按本會(huì)保險(xiǎn)中介管理委員會(huì)制訂的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員行業(yè)管理實(shí)務(wù)操作規(guī)程》執(zhí)行。
第四章 執(zhí)業(yè)管理
第十六條 依照有關(guān)法律、規(guī)章實(shí)行保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗制。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員從事保險(xiǎn)展業(yè)時(shí)，必須向客戶出示《展業(yè)證》。
第十七條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員只能在《展業(yè)證》載明的行政區(qū)域內(nèi)，為《展業(yè)證》載明的被代理公司和代理《展業(yè)證》載明的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第十八條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒行的規(guī)章、規(guī)范性文件及行業(yè)自律規(guī)定，遵循誠(chéng)實(shí)、信用原則。
第十九條 被代理公司與保險(xiǎn)代理從業(yè)人員簽訂的《保險(xiǎn)代理合同》的內(nèi)容要素必須符合有關(guān)法規(guī)政策規(guī)定。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員必須在保險(xiǎn)代理合同約定范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)和收取代理手續(xù)費(fèi)。
第二十條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在保險(xiǎn)展業(yè)時(shí)必須嚴(yán)格依照《保險(xiǎn)法》第十六條、第十七條規(guī)定，向投保人如實(shí)說(shuō)明保險(xiǎn)條款內(nèi)容即保險(xiǎn)期限、交費(fèi)期限、保費(fèi)保額標(biāo)準(zhǔn)、保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、失效復(fù)效以及退保處理等，并就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)，請(qǐng)投保人如實(shí)告知。
第二十一條 凡應(yīng)當(dāng)由投保人或被保險(xiǎn)人簽字的投保單或其他保險(xiǎn)單證，禁止保險(xiǎn)代理從業(yè)人員代替投保人或被保險(xiǎn)人簽字。
第二十二條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在展業(yè)中不得有下列行為：
（一）以夸大保險(xiǎn)責(zé)任、收益率等虛假宣傳欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者收益人；
（二）對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（三）阻礙投保人履行或誘導(dǎo)投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（四）以不正常手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人投保或以不實(shí)之詞夸張宣傳鼓動(dòng)投保人轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；
（五） 承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或收益人給予保險(xiǎn)規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他不當(dāng)利益。
（六）保險(xiǎn)法律、法規(guī)、行政規(guī)章所禁止的其它行為。
第二十三條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員對(duì)投保當(dāng)事人、關(guān)系人所提供與合同有關(guān)的所有資料負(fù)有保密義務(wù)，除投保當(dāng)事人、關(guān)系人外，不得向其他人披露。
第二十四條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員代為收取的保險(xiǎn)費(fèi)，應(yīng)在《保險(xiǎn)代理合同》規(guī)定的時(shí)限內(nèi)交回被代理公司。被代理公司向投保人出具的保費(fèi)收據(jù)和簽發(fā)的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)代理從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)交給投保人。
第五章 代理關(guān)系變更管理
第二十五條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員發(fā)生代理關(guān)系變更時(shí)，應(yīng)按《保險(xiǎn)代理合同》約定、被代理公司有關(guān)規(guī)定和本會(huì)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員變更代理關(guān)系實(shí)施細(xì)則》規(guī)定辦理離職手續(xù)，并填寫《保險(xiǎn)代理合同終止協(xié)議書》（一式三聯(lián)）。
第二十六條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在離職前，應(yīng)按原被代理公司內(nèi)部管理規(guī)定了清一切手續(xù)。原被代理公司應(yīng)在保險(xiǎn)代理從業(yè)人員了清所有內(nèi)部手續(xù)并收回《展業(yè)證》后，才能簽署《保險(xiǎn)代理合同終止協(xié)議書》。收回《展業(yè)證》應(yīng)繳回本會(huì)注銷。
第二十七條 禁止代理人員無(wú)序流動(dòng)。對(duì)已正式簽訂《保險(xiǎn)代理合同》的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員實(shí)行6個(gè)月期滿轉(zhuǎn)換被代理公司流動(dòng)制。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員變更代理關(guān)系時(shí)，按下列規(guī)定辦理：
（一） 從保險(xiǎn)代理從業(yè)人員與被代理公司正式簽訂《保險(xiǎn)代理合同》日起滿6個(gè)月的，雙方同意解約并簽訂《保險(xiǎn)代理合同終止協(xié)議書》后，可與其他公司建立代理關(guān)系，并由現(xiàn)被代理公司向本會(huì)辦理?yè)Q發(fā)《展業(yè)證》等變更代理關(guān)系手續(xù)。
（二） 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員自簽訂《保險(xiǎn)代理合同》日起未滿6個(gè)月單方解約或自動(dòng)離職的，從解約或自動(dòng)離職日起滿6個(gè)月后本會(huì)才為其辦理變更代理關(guān)系手續(xù)。
（三） 凡不符合前款規(guī)定的，本會(huì)不受理變更代理關(guān)系要求，其他保險(xiǎn)公司不得錄用。
第六章 年度審查
第二十八條 本會(huì)對(duì)持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員實(shí)行行業(yè)年度審查制度，年審實(shí)施細(xì)則另訂。
第二十九條 年度審查的內(nèi)容如下：
（一） 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)情況；
（二） 《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》是否有效；
（三） 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員是否依法合規(guī)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
（四） 被代理公司鑒定意見(jiàn)；
（五） 其他應(yīng)該審查的事項(xiàng)。
第三十條 《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員年度審查表》由本會(huì)統(tǒng)一印制，由保險(xiǎn)代理從業(yè)人員填制后由被代理公司集中報(bào)送本會(huì)。
第三十一條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員經(jīng)年度審查合格的，由本會(huì)中介工作部將有關(guān)資料和結(jié)論錄入《管理系統(tǒng)》該保險(xiǎn)代理從業(yè)人員個(gè)人檔案，并依有關(guān)程序?yàn)槠鋼Q發(fā)新《展業(yè)證》。
第三十二條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員未經(jīng)年度審查或年度審查未合格的，其《資格證》、《展業(yè)證》將被《管理系統(tǒng)》自動(dòng)注銷。凡被注銷的《資格證》、《展業(yè)證》應(yīng)予公告，并報(bào)成都保監(jiān)辦備案。
第七章 違規(guī)處理
第三十三條 保險(xiǎn)公司與未取得《資格證》的人員簽訂《保險(xiǎn)代理合同》的，依照行業(yè)自律公約有關(guān)規(guī)定處理。
第三十四條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，視其情節(jié)輕重給予以下處理：
（一） 責(zé)令限期改正；
（二） 給予通報(bào)批評(píng)；
（三） 暫扣《資格證》、《展業(yè)證》一至六個(gè)月；
（四） 情節(jié)嚴(yán)重的吊銷《資格證》和注銷《展業(yè)證》。
第三十五條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員受本會(huì)通報(bào)批評(píng)三次或扣留《展業(yè)證》兩次以上的，吊銷其《資格證》和注銷其《展業(yè)證》，在本地區(qū)取消其從業(yè)資格。
第三十六條 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員因嚴(yán)重違反《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》、《保險(xiǎn)
代理合同》約定和本辦法有關(guān)規(guī)定，被本會(huì)通報(bào)取消從業(yè)資格的，四川省內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一律不得與之建立代理關(guān)系（包括事實(shí)建立代理關(guān)系），否則依照行業(yè)自律公約處理違約單位。
第八章 附 則
第三十七條 本辦法由本會(huì)保險(xiǎn)中介管理委員會(huì)制訂和修訂，中介工作部負(fù)責(zé)實(shí)施和解釋。
第三十八條 本辦法經(jīng)本會(huì)理事會(huì)審議通過(guò)并報(bào)成都保監(jiān)辦備案后生效。
第三十九條 本辦法自2002年1月10日起實(shí)施。 |
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