第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司高級管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)依法設(shè)立和營業(yè)的各類保險(xiǎn)公司。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司高級管理人員是指保險(xiǎn)公司法定代表人和其他對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。
保險(xiǎn)公司任命總公司精算部門、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、資金運(yùn)用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案。
第四條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格實(shí)行分級審核、分級管理。中國保監(jiān)會(huì)審核和管理保險(xiǎn)公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。
第五條 中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。
第六條 中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險(xiǎn)公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準(zhǔn)制；保險(xiǎn)公司支公司的高級管理人員適用備案制。
適用核準(zhǔn)制的高級管理人員在任命前應(yīng)取得中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。適用備案制的高級管理人員在任命時(shí)應(yīng)同時(shí)報(bào)所在地派出機(jī)構(gòu)備案。
第二章 任職資格條件
第七條 保險(xiǎn)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營管理能力，無不良記錄。
第八條 保險(xiǎn)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律，貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)方針政策。
第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。
第十條 外資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司的外方高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。
第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級管理人員還應(yīng)具備以下條件：
（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司總公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。
（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)3年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。
（三）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)專科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。
（四）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)專科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上。
（五）擬任的保險(xiǎn)公司高級管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作的年限可適當(dāng)放寬。
第十二條 保險(xiǎn)公司的總公司應(yīng)至少有2名高級管理人員從事保險(xiǎn)工作10年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷；分公司和中心支公司應(yīng)至少有1名高級管理人員從事保險(xiǎn)工作5年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。
第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級管理人員：
（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰；
（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門行政處罰或被判處刑罰；
（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（四）對重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；
（六）累計(jì)兩次被取消保險(xiǎn)公司高級管理人員資格；
（七）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級管理人員的其他情形。
第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實(shí)行特別處理的保險(xiǎn)公司總公司擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（三）項(xiàng)規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任高級管理人員。
第十五條 保險(xiǎn)公司的法定代表人不得兼任。
第三章 任職資格審核與管理
第十六條 適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，應(yīng)由其所在的保險(xiǎn)公司董事會(huì)或上級任免機(jī)構(gòu)向負(fù)責(zé)審核的中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)提交以下書面材料（一式三份）：
(一) 對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進(jìn)行任職資格審核的申請；
(二) 保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格申請表；
(三) 擬任人的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；
(四) 對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
(五) 擬任人在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。
上述書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。
第十七條 中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，按照管理權(quán)限進(jìn)行審核。審核內(nèi)容和方式包括對申報(bào)資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。
第十八條 對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到第十六條所述書面材料后5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報(bào)資料完整。
在確認(rèn)申報(bào)資料完整后，中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。
第十九條 已經(jīng)取得任職資格的高級管理人員，在保險(xiǎn)公司內(nèi)部同級分支機(jī)構(gòu)之間調(diào)動(dòng)，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新核準(zhǔn)，但應(yīng)在任命的同時(shí)報(bào)擬任所在地和離任所在地派出機(jī)構(gòu)備案。
第二十條 適用備案制的高級管理人員，應(yīng)由其上級任免機(jī)構(gòu)向所在地派出機(jī)構(gòu)提交保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格備案表。
前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。
第二十一條 保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式。
第二十二條 保險(xiǎn)公司提交的各項(xiàng)材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠。中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對提交虛假材料的保險(xiǎn)公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。
第二十三條 取得任職資格的保險(xiǎn)公司高級管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。
第二十四條 保險(xiǎn)公司決定免除其高級管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。保險(xiǎn)公司應(yīng)自決定作出之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案。
第二十五條 保險(xiǎn)公司未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險(xiǎn)公司高級管理人員。遇特殊情況確實(shí)需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，指定和結(jié)束時(shí)應(yīng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，臨時(shí)負(fù)責(zé)的時(shí)間最長不得超過3個(gè)月。
第二十六條 中國保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括任職資格申報(bào)資料、考察談話記錄、核準(zhǔn)或取消任職資格的文件以及其他重要資料。
第四章 任職資格取消
第二十七條 保險(xiǎn)公司高級管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。
保險(xiǎn)公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險(xiǎn)公司的高級管理人員，不得作為其他保險(xiǎn)公司高級管理人員的擬任人選。
第二十八條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級管理人員，中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：
(一) 違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營、提供各種形式回扣、強(qiáng)制他人投保、進(jìn)行虛假理賠；
(二) 進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人，損害被保險(xiǎn)人利益；
(三) 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；
(四) 偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險(xiǎn)許可證；
(五) 未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保證金；
(六) 違反有關(guān)規(guī)定運(yùn)用資金；
(七) 保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費(fèi)；
(八) 保險(xiǎn)公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；
(九) 未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告或文件；
(十) 拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督管理；
(十一) 違反國家法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。
第二十九條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級管理人員，中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：
(一) 因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營，或經(jīng)營管理不善，造成保險(xiǎn)公司被接管、被迫與其他保險(xiǎn)公司合并或被宣告破產(chǎn)；
(二) 因刑事犯罪被判處刑罰；
(三) 任職期間有第十三條第（二）項(xiàng)所列情形。
第三十條 保險(xiǎn)公司高級管理人員受到董事會(huì)或上級任免機(jī)構(gòu)給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。
第三十一條 對于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級公司負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第三十二條 中國保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)作出取消保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險(xiǎn)公司不服，可向中國保監(jiān)會(huì)申請行政復(fù)議。
第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重、在社會(huì)上造成極壞影響的，由中國保監(jiān)會(huì)予以公告。
第五章 附 則
第三十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)解釋。
第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監(jiān)會(huì)公布的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止，其他有關(guān)保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。 |
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