原標(biāo)題：獨(dú)家 | 上海啟動(dòng)清理規(guī)范行動(dòng) 打擊寄生在銀行保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上的不法中介

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊 上海證券報(bào)今日從相關(guān)渠道獨(dú)家獲悉，近期上海銀保監(jiān)局啟動(dòng)清理規(guī)范金融中介活動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)，旨在進(jìn)一步規(guī)范清理轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與各類中介的合作，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)向銀行保險(xiǎn)體系傳導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)和打擊寄生在銀行保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上的不法中介，促進(jìn)金融服務(wù)直達(dá)消費(fèi)者。

　　據(jù)悉，根據(jù)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從三方面落實(shí)排查要求：

　　一是排查與中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展各類合作業(yè)務(wù)的合規(guī)性，主要包括與非持牌中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展的營(yíng)銷獲客等合作。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注在合作過(guò)程中涉及的各類業(yè)務(wù)的合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免出現(xiàn)中介直接向客戶收取資金、無(wú)資質(zhì)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)兜底等情況。

　　二是排查是否存在外部中介與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人私下開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要通過(guò)線上、線下多種手段，結(jié)合員工異常行為排查，深入了解私下合作行為，對(duì)發(fā)現(xiàn)的員工合作行為及原因、中介提供的服務(wù)內(nèi)容、涉及業(yè)務(wù)的情況、有無(wú)利益輸送等關(guān)鍵點(diǎn)要查清查透，及時(shí)糾正違規(guī)問(wèn)題，剖析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　三是排查違法違規(guī)展業(yè)的中介機(jī)構(gòu)及中介金融活動(dòng)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要充分發(fā)動(dòng)一線員工和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)研判信訪投訴、加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)等手段，排查不法中介冒用機(jī)構(gòu)名義對(duì)外營(yíng)銷、開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況。同時(shí)，梳理業(yè)務(wù)開(kāi)展中了解到的與中介活動(dòng)相關(guān)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、違規(guī)展業(yè)等情況，包括但不限于抽取高額中介費(fèi)、非法吸收公眾存款、轉(zhuǎn)貸牟利、違規(guī)過(guò)橋融資、提供虛假出資、偽造信貸資料、“退保黑產(chǎn)”“人傷黃牛”及其他侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為或相關(guān)線索，研判可能涉及的違法違規(guī)問(wèn)題及對(duì)機(jī)構(gòu)造成的影響。

　　根據(jù)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化與中介合作的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保和提升與中介合作的規(guī)范性。針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，舉一反三，查找制度流程漏洞，及時(shí)整改。涉及從業(yè)人員私下與中介開(kāi)展合作的，及時(shí)處置相關(guān)問(wèn)題，對(duì)涉及人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并要建立健全管理制度，并及時(shí)報(bào)告上海銀保監(jiān)局。（何奎）

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