◎記者 韓宋輝 ○編輯 陳羽

　　銀保監(jiān)會5月19日就《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見，要求銀行保險機構(gòu)法定代表人或者主要負責人對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔最終責任。

　　《辦法》充分吸收近年來銀保監(jiān)會對銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)治理的監(jiān)管要求，明確要求銀行保險機構(gòu)應(yīng)將本單位監(jiān)管統(tǒng)計工作納入數(shù)據(jù)治理范疇，并保證同一指標在監(jiān)管報送與對外披露的一致性，明確機構(gòu)法定代表人或者主要負責人對數(shù)據(jù)質(zhì)量負責。

　　今年以來，銀保監(jiān)會已針對機構(gòu)數(shù)據(jù)治理問題連發(fā)4份文件，從通報數(shù)據(jù)亂象、通知機構(gòu)整改到制定管理辦法，一步步完善數(shù)據(jù)治理相關(guān)制度。

　　數(shù)據(jù)治理亂象突出

　　今年3月底，銀保監(jiān)會發(fā)出年內(nèi)首份數(shù)據(jù)治理問題相關(guān)通報。銀保監(jiān)會表示，嚴肅查處了一批監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件，檢查中發(fā)現(xiàn)漏報錯報EAST數(shù)據(jù)、部分數(shù)據(jù)交叉校核存在偏差等數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問題，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構(gòu)依法作出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。

　　到4月底，銀保監(jiān)會再發(fā)通報，對45家銀行、保險公司存在的數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報等突出問題點名通報批評。此次通報聚焦股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，涉及數(shù)據(jù)報送不及時、數(shù)據(jù)填報不準確和數(shù)據(jù)穿透不到位等多個方面。

　　業(yè)內(nèi)人士分析表示，從歷次監(jiān)管通報來看，機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題可以歸為兩類：一類是機構(gòu)人員態(tài)度不端正導(dǎo)致的錯報、漏報等數(shù)據(jù)不準確問題，這類問題既歸因于經(jīng)手工作人員的粗心馬虎，又跟機構(gòu)自上而下對數(shù)據(jù)質(zhì)量認識不夠有關(guān)；另一類是機構(gòu)為了規(guī)避監(jiān)管、掩蓋違規(guī)行為所作出的瞞報行為，比如股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等，這類問題是機構(gòu)相關(guān)負責人有意為之，應(yīng)是監(jiān)管整治重點。

　　從摸底、通報到制定辦法

　　數(shù)據(jù)治理進入攻堅階段

　　實際上，監(jiān)管部門一直很重視銀行保險行業(yè)的數(shù)據(jù)治理工作。2018年5月，銀保監(jiān)會曾發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)提高數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量質(zhì)效，將數(shù)據(jù)應(yīng)用嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)營、風險管理和內(nèi)部控制的全流程，同時要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期。

　　2020年7月，銀保監(jiān)會向機構(gòu)下發(fā)《銀保監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理方案》，啟動金融機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量摸底工作。業(yè)內(nèi)人士介紹，這一階段主要是機構(gòu)自查與自行整改，對自身監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量狀況和治理工作情況進行自評估，并對照評估要素找差距、剖原因，進而制定整改措施。

　　摸清行業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量基底之后，銀保監(jiān)會對仍然在監(jiān)管信息系統(tǒng)中存在錯報、漏報、瞞報的機構(gòu)進行點名通報和處罰。業(yè)內(nèi)人士表示，今年以來監(jiān)管部門已就數(shù)據(jù)質(zhì)量問題通報55家機構(gòu)。

　　今年5月初，銀保監(jiān)會在《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點的通知》中再次強調(diào)，銀行保險機構(gòu)要提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，對于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報的責任人要實施內(nèi)部問責。

　　中國社會科學(xué)院金融研究所保險與社會保障研究室副主任王向楠表示，提高機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量需注意三點，一是數(shù)據(jù)標準盡可能統(tǒng)一，行業(yè)這兩年持續(xù)在推進這方面標準化建設(shè)；二是確保數(shù)據(jù)真實性，實現(xiàn)通過數(shù)據(jù)間的邏輯關(guān)系進行交叉驗證；三是加大處罰力度，對于數(shù)據(jù)填寫不規(guī)范、數(shù)據(jù)造假等行為要加大處罰力度，目前處罰力度還不夠大；四是監(jiān)管系統(tǒng)要對機構(gòu)歷史數(shù)據(jù)進行存檔，以便于未來發(fā)現(xiàn)問題時進行追溯和歸責。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，此次《辦法》的出臺將進一步督導(dǎo)機構(gòu)完善監(jiān)管數(shù)據(jù)填報及審核工作的機制和流程，通過制度建設(shè)提升數(shù)據(jù)的真實性、準確性、及時性、完整性，有利于根治數(shù)據(jù)亂象，還監(jiān)管部門與社會公眾一張標準一致、真實可比的“報表”。

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責任編輯：張文