原標題：獨家|迎規范時代！上海銀保監局正式印發保險專業中介機構合規管理暫行辦法

　　記者：潘婷

　　財聯社記者獨家獲悉，上海銀保監局4月27日正式下發《上海保險專業中介機構合規管理暫行辦法》（下稱《辦法》），自2021年7月1日起實施。業內人士對財聯社記者分析稱，《辦法》實施監管推動，強化對業務、對人員的雙向監管穿透。

　　具體來看，《辦法》從人員、業務兩方面劃分了合規部門、崗位設置標準，進行專人、專崗、專門部門等分類設置。如從業人員數量在100人以下的中介機構，代理保費、經紀保費占轄區保費收入比例在0.5%以下的，應指定專人開展合規管理工作。

　　《辦法》要求，各機構要按“就緊不就松”的原則，確定合規管理工作機制，設置合規管理部門、崗位，配備專職或兼職的合規人員。同時，上海銀保監局也將結合2020年度轄內保險專業中介機構非現場監管實際，確定機構分類情況并另行通知。

　　與征求意見稿相比，《辦法》第三章第十一條刪去了“合規負責人是保險專業中介機構的高級管理人員”這一說法。某保險中介機構合規人士對財聯社記者表示，《保險代理人監管規定》中對高管有明確規定，或與其有出入。

　　上述人士認為，國家提倡“放管服”改革，此前業內也取消了董監高的入職考試，就是希望進一步厘清監管與市場的邊界。董監高任職根本上來說屬于市場主體自主決策權。雖然合規負責人原則上屬高管行列，但《辦法》中刪去此說法，是更恰當且謹慎的行為。

　　他還表示，2017年下發的《上海保險專業中介機構合規指引》（下稱《指引》）有效期為三年，《辦法》的出臺取代了《指引》，標準更高，規則更細化，整體向保險公司看齊；聚焦合規崗位的設置標準及其職責范圍，同時將合規責任上升至董事會層面，是上海進行保險中介機構監管的一次創新，走在全國前列。

　　就影響來看，上述人士認為，《辦法》自7月實施，各負責機構的準備工作要在此前到位，同時要于10月前報送合規報告，對各機構來說，標準高、時間緊、任務重；此外，由于轄內各機構大大小小約有400家，監管部門人員有限，監管壓力也不小。

　　據財聯社記者此前獨家獲悉的征求意見稿顯示，監管表示，《辦法》的出臺是貫徹落實“銀行業保險業合規管理示范區”建設要求，規范轄內保險專業中介機構治理結構，加強合規管理。

　　據了解，此前，上海銀保監局黨委書記韓沂曾表示，2018年上海銀保監局在系統內首次提出要創建“上海銀行業合規管理示范區”的目標。保險和銀行監管的市場、標準是一體的，合規管理示范區的要求也同樣適用于上海保險業。

　　上述人士還表示，《辦法》也和監管推進清廉金融文化建設有關。上海銀保監局黨委委員、紀委書記張宇去年曾表示，進行監管推動，把對業務的監管穿透到對人的監管。該人士分析稱，保險業各類亂象“冒頭”，實質是人員管理不到位。從業人員合規開展各項業務活動，才能源頭上杜絕亂象。

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責任編輯：陳嘉輝