人保壽險(xiǎn)東?？h支公司違法遭罰 虛掛工號(hào)套取利益
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銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書(連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào)、5號(hào))顯示，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“人保壽險(xiǎn)”)東?？h支公司存在虛掛工號(hào)套取利益的違法違規(guī)行為。
2018年1月至2019年5月，人保壽險(xiǎn)東?？h支公司辦理了42筆業(yè)務(wù)，保費(fèi)合計(jì)46.4萬元，產(chǎn)生傭金及獎(jiǎng)勵(lì)合計(jì)5.8萬元。公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載上述業(yè)務(wù)的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實(shí)際為銀保部負(fù)責(zé)人(內(nèi)勤編制)劉靜開展。其中，劉靜利用王某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)33筆共計(jì)保費(fèi)38.3萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉(zhuǎn)賬方式分別向劉靜支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)9筆共計(jì)保費(fèi)8.1萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式向劉靜支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局對(duì)人保壽險(xiǎn)東?？h支公司責(zé)令改正，罰款人民幣30萬元；對(duì)劉靜警告，并處罰款4萬元。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書
連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào)
被處罰單位名稱：中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司東?？h支公司
地 址：連云港市東?？h牛山鎮(zhèn)海陵東路199號(hào)
主 要 負(fù) 責(zé) 人：柴成香
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司東?？h支公司虛掛工號(hào)套取利益一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，當(dāng)事人存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月至2019年5月，人民人壽東海縣支公司辦理了42筆業(yè)務(wù)，保費(fèi)合計(jì)46.4萬元，產(chǎn)生傭金及獎(jiǎng)勵(lì)合計(jì)5.8萬元。公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載上述業(yè)務(wù)的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實(shí)際為銀保部負(fù)責(zé)人(內(nèi)勤編制)劉靜開展。其中，劉靜利用王某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)33筆共計(jì)保費(fèi)38.3萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉(zhuǎn)賬方式分別向劉靜支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)9筆共計(jì)保費(fèi)8.1萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式向劉靜支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為有下列證據(jù)為證：
1.劉靜虛掛王某工號(hào)業(yè)務(wù)清單匯總；
2.劉靜虛掛王某工號(hào)33筆業(yè)務(wù)投保單；
3.王某傭金發(fā)放清單匯總表；
4.劉靜虛掛陳某某工號(hào)業(yè)務(wù)清單匯總；
5.劉靜虛掛陳某某工號(hào)9筆業(yè)務(wù)投保單；
6.陳某某傭金發(fā)放清單匯總表；
7.劉靜工商銀行賬戶(卡號(hào)622XXXX4046)歷史明細(xì)清單；
8.劉靜、王某、陳某某等3人詢問筆錄。
當(dāng)事人虛掛工號(hào)套取利益的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條“……保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款……(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料……”規(guī)定，現(xiàn)對(duì)當(dāng)事人作出如下行政處罰：
責(zé)令改正，罰款人民幣三十萬元。
當(dāng)事人應(yīng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)后告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：
(一)每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；
(二)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局
2019年12月4日
中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書
連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號(hào)
被處罰個(gè)人姓名：劉靜
地 址：東?？hXXXX
身份證件種類及號(hào)碼：身份證 32072219770830XXXX
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)劉靜虛掛工號(hào)套取利益一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，當(dāng)事人在擔(dān)任中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司東?？h支公司銀保部負(fù)責(zé)人期間存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月至2019年5月，人民人壽東?？h支公司辦理了42筆業(yè)務(wù)，保費(fèi)合計(jì)46.4萬元，產(chǎn)生傭金及獎(jiǎng)勵(lì)合計(jì)5.8萬元。公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載上述業(yè)務(wù)的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實(shí)際為當(dāng)事人個(gè)人開展。其中，當(dāng)事人利用王某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)33筆共計(jì)保費(fèi)38.3萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉(zhuǎn)賬方式分別向當(dāng)事人支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號(hào)銷售個(gè)人直銷業(yè)務(wù)9筆共計(jì)保費(fèi)8.1萬元，相關(guān)傭金和業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式向當(dāng)事人支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為有下列證據(jù)為證：
1.劉靜虛掛王某工號(hào)業(yè)務(wù)清單匯總；
2.劉靜虛掛王某工號(hào)33筆業(yè)務(wù)投保單；
3.王某傭金發(fā)放清單匯總表；
4.劉靜虛掛陳某某工號(hào)業(yè)務(wù)清單匯總；
5.劉靜虛掛陳某某工號(hào)9筆業(yè)務(wù)投保單；
6.陳某某傭金發(fā)放清單匯總表；
7.劉靜工商銀行賬戶(卡號(hào)6222XXXX)歷史明細(xì)清單；
8.劉靜、王某、陳某某等3人詢問筆錄。
當(dāng)事人虛掛工號(hào)套取利益的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條“……保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條“……對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款……”，現(xiàn)對(duì)當(dāng)事人作出如下行政處罰：
警告，并處罰款四萬元。
當(dāng)事人應(yīng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)后告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：
(一)每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；
(二)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)連云港監(jiān)管分局
2019年12月4日
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