謝永林回應華夏幸福債務危機：平安風險敞口總計540億 已做好撥備準備

　　21世紀經濟報道 21財經APP 侯瀟怡 深圳報道

　　2月4日，中國平安（601318.SH）舉行了2020年度業績線上發布會。

　　發布會中，平安集團總經理、聯席CEO謝永林回應華夏幸福債務危機時表示，平安集團當初選擇投資華夏幸福，是看中了其產業新城、支持地方政府發展的的商業模式，與險資投資特點相契合。華夏幸福近兩年出現流動性困難和債務危機，主要受三方面影響，一是宏觀經濟和政策調控，影響了華夏幸福的回款；二是疫情影響，三是擴張太快，導致其經營遇到比較大的困境。

　　但目前地方政府正在積極的對華夏幸福施救。

　　此外，謝永林表示，目前華夏幸福已經成立了債委會，商議對其債務展期或者采取其他措施，平安集團作為債委會主席，對后續任何安排都很清楚。

　　最后，謝永林表示，華夏幸福是平安八萬億投資組合中的一項，對其股權投資180億，表內投資360億，后續會做好撥備準備，平安對其總敞口一共540億，但這不代表損失540億。平安對投資一貫持有穩健謹慎的態度。未來華夏幸福債務處置有其他情況，會進一步通報。

　　此前21世紀經濟報道記者曾報道，平安人壽、平安養老險受讓華夏幸福184億擔保債權。

　　全文如下：

　　陷入流動性危機的華夏幸福（600340.SH）成立債委會后，其第二大股東中國平安（601318.SH、2318.HK）密集發布一系列資金運用公告。

　　2月2日，平安人壽披露，受讓平安養老險受托賬戶持有的“平安養老–九通基業基礎設施債權投資計劃”等10筆另類金融產品，融資主體或擔保主體為華夏幸福以及九通基業，投資金額共計不超過155億元。

　　平安養老險披露，以保險資金受讓底層融資人為九通基業、擔保人為華夏幸福的四筆金融產品，關聯交易合同金額合計不超過29.48億元。

　　壽險、養老險分別投資155億、29億

　　2月2日，平安人壽披露，受讓平安養老險受托賬戶持有的“平安養老–九通基業基礎設施債權投資計劃”等10筆另類金融產品，融資主體或擔保主體為華夏幸福以及九通基業，部分金融產品的管理人為平安養老、平安資管。根據公告，平安人壽此次投資金額共計不超過155億元，涉及平安養老受托管理費每年不超過9600萬元以及平安資管受托管理費每年不超過750萬元。

　　2月2日，平安養老險再次披露，平安養老險以保險資金受讓底層融資人為九通基業、擔保人為華夏幸福的四筆金融產品，審議的受讓金額不超過24億元，審議的底層擔保金額不超過36億元，關聯交易審議金額合計不超過60億元。實際簽署的合同涉及的受讓金額為12.61億元、合同涉及的擔保金額不超過16.87億元，關聯交易合同金額合計不超過29.48億元。相關關聯交易協議于2021年1月11日簽署并成立生效。

　　根據平安人壽公告稱，本次交易涉及以下關聯交易：平安人壽與華夏幸福利益轉移類關聯交易金額合計不超過197億元，資金運用類關聯交易金額合計不超過30億。平安人壽與九通基業資金運用類關聯交易涉及金額合計不超過124.61億元。平安人壽與平安養老利益轉移類關聯交易涉及金額合計不超過151.52億元，平安人壽與平安養老險資金運用類關聯交易管理費不超過3.89億元。平安人壽與平安資管資金運用類關聯交易涉及金額不超過0.45億元。平安人壽與廊坊京御利益轉移類關聯交易涉及金額合計不超過6億元。

　　平安集團是華夏幸福第二大股東。2018年7月10日，華夏幸福公告稱公司控股股東華夏控股向平安資管轉讓19.70%股份，轉讓價格為23.655元/股，轉讓價款共計137.7億元。截至2020年3月末，華夏幸福十大股東中，平安集團已獲得25.11%股權。

　　平安集團入股華夏幸福，雙方同時簽訂了對賭協議：華夏控股承諾，以華夏幸福2017年度歸屬于上市公司股東的凈利潤為基數，在2018年度、2019年度、2020年度的凈利潤增長率分別不低于30%、65%、105%，即凈利潤分別不低于114.15億元、144.88億元、180億元。否則，華夏控股將對平安資管進行現金補償。

　　華夏幸福稱與部分金融機構達成展期

　　2月1日晚，華夏幸福對外披露近期債務逾期問題。自1月29日起，華夏幸福開始停牌。

　　截至目前，華夏幸福發生債務逾期涉及的本息金額為52.55億元，涉及銀行貸款、信托貸款等債務形式，未涉及債券、債務融資工具等產品。目前，公司正在與逾期涉及的金融機構協調展期相關事宜。

　　對于債務逾期的原因，華夏幸福在公告中表示，因受宏觀經濟環境、行業環境、信用環境疊加多輪疫情影響，自2020年第四季度至今，公司到期需償還融資本息金額559億元，剔除主要股東支持后的融資凈現金流-371億元。公司流動性出現階段性緊張，導致出現部分債務未能如期償還的情況。

　　華夏幸福公告，公司流動性階段性緊張導致債務逾期，可能會對公司經營和融資產生一定影響。公司正全力協調各方積極籌措資金，以盡快解決相關問題，并已與部分金融機構就展期等達成共識。同時，在地方政府的大力支持下，在主要股東的積極協調下，公司正在制定短中長期綜合化解方案，公司將堅決恪守誠信經營理念，積極解決當前問題，落實主體經營責任。

　　針對公司流動性緊張問題，華夏幸福金融機構債權人委員會組建暨第一次會議已召開，確保金融機構債權人形成合力，以“不逃廢債”為基本前提，按照市場化、法治化、公平公正、分類施策的原則，穩妥化解華夏幸福債務風險，依法維護債權人合法權益。

　　華夏幸福披露，截至2021年1月末，公司貨幣資金余額為236億元，其中可動用資金為8億元，各類受限資金為228億元，主要為住宅預售監管資金等各類受限資金，受限資金無法用于償付金融機構負債。

　　上述228億元受限資金中，包括政府專項監管資金28億元，園區專項使用資金15億元，自有住宅受限資金73億元（包括按揭保證金、預售監管資金、預儲金和工程保證金等），合作住宅項目資金78億元（公司無法單方面使用），園區履約保證金2億元，海外受限資金17億元，其他受限資金15億元（以上數據未經審計）。

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責任編輯：陳鑫