原標題：今年這些保險公司因反洗錢被罰了，處罰金額合計671.9萬

　　來源：今日保條 

　　原創 小保 

　　今年這些保險公司因反洗錢被罰了，處罰金額合計671.9萬。

　　保險公司除了被銀保監處罰，還有可能被稅務罰，工商罰和人民銀行罰。今天就來說說被人民銀行處罰，那就是違反反洗錢的相關規定（可見合規經營有多重要，有多少只眼睛盯著你）。

　　小保從中國人民銀行網站及各個分行統計了一下，截至2020年8月23日，總共有13個地區14家保險公司以及21個人被處罰，累計罰款金額671.9萬元，其中公司罰款630.9萬元，個人罰款41萬元。

　　被處罰的地區有：北京、上海、南京、湛江、成都、太原、長春、漳州、寧德、福州、鄭州、南昌、遵義；

　　被處罰的保司有：安達保險、幸福人壽江蘇、珠江人壽湛江、平安人壽遂寧、中融人壽四川、中華聯合人壽、誠泰財險山西、中華聯合吉林、平安財險漳州、太保財險寧德、人民人壽泉州、長城人壽河南、陽光財險江西、富德生命人壽遵義。

　　被處罰的崗位有：分公司副總經理、總經理助理、中心支公司主要負責人、運營管理部經理、理賠管理部負責人、客服部負責人、風險合規部負責人、客服部反洗錢專員以及相關直接責任人。

　　被處罰的原因有：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定開展可疑交易報告工作；未按規定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作。

　　2020年保司因反洗錢處罰清單（截至8.23）：

　　最后惡補一下反洗錢基礎知識：

　　反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

　　反洗錢法律法規：

　　《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構反洗錢規定》
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　保險公司反洗錢義務：

　　1、大額交易報告：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的投保、理賠、退保等形式的現金收支；單筆或者當日累計等值1萬美元以上的個人國際保險業務。

　　2、可疑交易報告：短期內分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解釋；頻繁投保、退保、變換險種和保險金額；對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資賬戶收益的等等近二十條。

　　3、識別客戶身份：客戶身份識別是指以“了解你的客戶”為原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

　　4、保存客戶身份資料和交易記錄

　　5、建立反洗錢內部控制制度

　　6、設立專門反洗錢機構或指定內設機構負責反洗錢培訓
7、反洗錢宣傳

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責任編輯：潘翹楚