原標題：獨家│銀保監會“黑名單”上的38家股東，入股9家銀行保險機構！有這些重大違法違規行為
作者：劉敬元
還記得那38家上了銀保監會“黑名單”的重大違法違規股東嗎？
7月4日，銀保監會首次向社會公開一份銀行保險機構的38家重大違法違規股東名單，廣受關注。
這38家上了銀保監會“黑名單”的重大違法違規股東，都入股了哪些銀行保險機構？分別有何重大違法違規行為？券商中國記者從業界獲悉了相關情況。
38家股東入股9家銀行保險機構，有重大違法違規行為
券商中國記者了解到，銀保監會7月4日首次公開的銀行保險機構38家重大違法違規股東，入股的銀行保險機構一共涉及9家，包括5家銀行、3家保險、1家金融租賃公司。
具體為：包商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行、成都農商行、海口農商行、安邦財險、和諧健康保險、昆侖健康保險、中國金融租賃公司。
這38家股東重大違法違規行為在于：
（一）包頭大安投資公司等10家企業存在多項違規行為。包頭大安投資公司等10家企業作為包商銀行股東期間，存在以非自有資金出資、編制提供虛假材料、關聯持股超過監管比例限制、違規開展關聯交易或謀取不當利益等違規行為。
（二）杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司使用他人借款入股銀行。杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司投資入股寧波東海銀行的資金，全部或部分來源于他人借款。
（三）中國遠大集團關聯持股超過監管比例限制。中國遠大集團通過其旗下三家子公司合計持有寧波東海銀行28.97%的股份，超過監管比例限制。
（四）遼寧寶華實業集團實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。遼寧寶華實業集團作為丹東銀行股東期間，其實際控制人因犯組織、領導黑社會性質組織罪被依法追究刑事責任。
（五）上海文俊投資公司等10家企業關聯持股超一定比例未經行政許可，其中7家企業不符合入股條件。上海文俊投資公司等10家關聯企業合計持有成都農商行5%以上的股份，但未取得監管部門批準。其中北京濤力投資公司等7家企業受讓成都農商行的股份時，還存在成立不足兩個會計年度或者權益性投資余額超過其入股前一年凈資產的50%等不符合入股條件的情況。
（六）中青旅海江投資公司實際控制人挪用信貸資金入股銀行。中青旅海江投資公司及其關聯方合計持有海口農商行10.54%的股份，中青旅海江投資公司實際控制人兩次入股海口農商行的資金，分別來自于挪用他人信貸資金以及將第一次投資取得的股權進行質押后獲取的貸款。
（七）海南潤中教育投資公司等關聯方利用股東地位獲取低成本資金。海南潤中教育投資公司及其關聯方入股海口、三亞、文昌、澄邁等農商行后，將所持大多數股份質押給相關農村合作金融機構獲取貸款，其貸款條件優于其他借款人同類貸款的條件。
（八）江蘇名德投資集團等5家企業提供虛假材料。江蘇名德投資集團等4家企業在安邦財險的籌建和增資過程中，存在隱瞞實際控制人、關聯關系等違規行為。中乒投資集團在和諧健康保險公司的籌建和増資過程中，存在隱瞞實際控制人、關聯關系等違規行為。
（九）福信集團等7家企業作不實陳述、編制提供虛假材料。福信集團等7家企業在昆侖健康保險公司的增資和股權變更過程中，存在對入股資金來源和關聯關系作不實陳述，編制提供虛假材料等違規行為。
（十）中經國際新技術公司違規開展關聯交易、謀取不當利益。中經國際新技術公司在持有中國金融租賃公司的股份期間，存在以下違規行為：一是從中國金融租賃公司獲取融資的條件優于其他客戶融資的條件；二是未真實披露關聯方信息，導致中國金融租賃公司向其及關聯方提供的融資金額超過監管比例限制；三是在中國金融租賃公司未提足撥備的情況下，違規獲取分配的利潤。
針對上述股東的重大違法違規行為，銀保監會已采取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規股權等一系列監管措施，形成有效震懾。同時，對在股東股權管理中存在違法違規行為的銀行保險機構，依法實施了行政處罰。
股東嚴重違法違規行為要發現一起，查處一起
“各銀行保險機構、各級監管部門要從上述典型案例中深刻吸取教訓，認真對照梳理，深入査找違規入股、隱性代持、利益輸送等問題，堅決糾正虛假出資、循環注資、抽逃出資、隱瞞關聯關系、非法干預經營、違規開展關聯交易等嚴重違法違規行為，扎實推進股東股權亂象整治工作。”銀保監會近期向銀行業保險業傳遞了明確態度。
券商中國記者了解到，銀保監會要求各銀行保險機構以及各級監管部門，要充分認識股東股權管理的重要性，要求持續排查股東違法違規行為，提升股東股權管理水平，強化各方責任形成有力震懾。包括：
銀行業保險業現有及潛在投資者要從中認真吸取教訓，引以為戒，切實約束自身行為，依法合規開展投資和經營活動。
各銀行保險機構要自覺履行主體責任，持續優化股東結構及董事會、監事會等運行機制，為股東依法合規參與公司治理創造良好環境。加大信息披露力度，主動接受市場和社會監督。
各級監管部門要切實履行好監管責任，對在股東股權管理中存在違法違規行為的銀行保險機構以及違法違規股東，保持高壓態勢，依法嚴格懲處規范，特別是對股東嚴重違法違規行為要發現一起，查處一起，切實形成監管震懾。
銀保監會7月4日曾表示，下一步，其將進一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規股東的常態化機制。
責任編輯：張緣成
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