3月27日消息，營(yíng)口銀保監(jiān)分局公布關(guān)于中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司蓋州支公司的行政處罰信息。

　　經(jīng)查明，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司蓋州支公司，以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人壽蓋州支公司存在以下違法違規(guī)行為：

　　內(nèi)控管理不規(guī)范，未建立有效銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。具體表現(xiàn)為由于中國(guó)人壽蓋州支公司未建立銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，導(dǎo)致推薦人通過拆單將自身業(yè)務(wù)在新入司代理人工號(hào)下出單，套取新人津貼及企劃獎(jiǎng)勵(lì)。中國(guó)人壽蓋州支公司在2019年6至11月經(jīng)營(yíng)管理過程中通過拆單將4名推薦人的業(yè)務(wù)放在7名新入司代理人工號(hào)下出單，套取新人津貼及企劃獎(jiǎng)勵(lì)23780元。涉及保單12件，保費(fèi)16711.6元。

　　營(yíng)口銀保監(jiān)分局決定對(duì)中國(guó)人壽蓋州支公司警告并處1萬元罰款。

　　以下為行政處罰原文：

　　營(yíng)口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

　　營(yíng)銀保監(jiān)罰決〔2020〕5號(hào)

　　被處罰單位名稱：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司蓋州支公司

　　地址：蓋州市西關(guān)街臧家灣里

　　主要負(fù)責(zé)人：曲配東

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)你公司內(nèi)控管理不規(guī)范，未建立有效銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查明，你公司（中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司蓋州支公司，以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人壽蓋州支公司）存在以下違法違規(guī)行為：

　　內(nèi)控管理不規(guī)范，未建立有效銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。具體表現(xiàn)為由于中國(guó)人壽蓋州支公司未建立銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，導(dǎo)致推薦人通過拆單將自身業(yè)務(wù)在新入司代理人工號(hào)下出單，套取新人津貼及企劃獎(jiǎng)勵(lì)。中國(guó)人壽蓋州支公司在2019年6至11月經(jīng)營(yíng)管理過程中通過拆單將4名推薦人的業(yè)務(wù)放在7名新入司代理人工號(hào)下出單，套取新人津貼及企劃獎(jiǎng)勵(lì)23780元。涉及保單12件，保費(fèi)16711.6元。

　　上述行為有下列證據(jù)為證：

1. 事實(shí)確認(rèn)書。
2. 有關(guān)代理人代理合同。
3. 相關(guān)財(cái)務(wù)憑證。
4. 有關(guān)銀行卡交易流水。
5. 相關(guān)人員詢問調(diào)查筆錄。
6. 相關(guān)人員詢問調(diào)查問卷。
7. 相關(guān)業(yè)務(wù)、隊(duì)伍推動(dòng)方案。
8. 中國(guó)人壽蓋州支公司相關(guān)情況說明。

　　上述行為違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)﹝2010﹞69號(hào)）第十二條第二款“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范銷售展業(yè)行為，采取投保風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶回訪、保單信息查詢、傭金手續(xù)費(fèi)控制、電話錄音、定期排查及反洗錢監(jiān)測(cè)等方式，建立銷售過程和銷售品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，有效發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控銷售中的……虛假業(yè)務(wù)……等行為，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)”和第十三條“傭金手續(xù)費(fèi)控制。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范傭金、手續(xù)費(fèi)的計(jì)算和發(fā)放流程，防范……套取……傭金和手續(xù)費(fèi)的行為”的規(guī)定、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。

　　根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)你公司做出如下行政處罰：

　　警告并處1萬元罰款。

　　你公司應(yīng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)后告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行（工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、中信銀行、光大銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。

　　如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：

　　（一）每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；

　　（二）申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)營(yíng)口監(jiān)管分局

　　2020年3月24日

責(zé)任編輯：張譯文