來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

　　記者：王笑

　　據(jù)《金融時(shí)報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，10月，針對(duì)保險(xiǎn)公司違法違規(guī)行為，金融監(jiān)管總局及各地派出機(jī)構(gòu)共披露罰單219張，總處罰金額達(dá)2062.8萬(wàn)元。總體來(lái)看，保險(xiǎn)公司違規(guī)行為主要涉及內(nèi)控管理不到位、欺騙投保人、編制虛假報(bào)表等。

　　財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)：罰金占比近六成

　　10月，省級(jí)金融監(jiān)管局和地方監(jiān)管分局對(duì)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)共計(jì)開(kāi)出罰單87張，處罰金額合計(jì)1194.3萬(wàn)元，罰款金額遠(yuǎn)高于人身險(xiǎn)市場(chǎng)，占當(dāng)月對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)處罰總金額的57.9%。

　　就大額罰單來(lái)看，10月，共有10家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司收到處罰金額超過(guò)50萬(wàn)元的罰單。例如，10月9日，因聘任不具有任職資格的人員、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、委托投資形式下直接作出投資決策，新疆金融監(jiān)管局對(duì)中石油專(zhuān)屬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行處罰，公司層面罰款81萬(wàn)元，時(shí)任該公司副總經(jīng)理郭喜江以及時(shí)任該公司投資部、財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部總經(jīng)理方紅偉分別被警告并處罰金17萬(wàn)元及14萬(wàn)元，合計(jì)罰金達(dá)到112萬(wàn)元。

　　從10月財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司被處罰理由看，違規(guī)行為包括編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)，未按照經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率開(kāi)展業(yè)務(wù)等沉疴頑疾。

　　值得關(guān)注的是，僅10月就有3家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司因管理不善導(dǎo)致保險(xiǎn)許可證遺失被罰單，另有4家機(jī)構(gòu)因內(nèi)控管理不到位被罰。比如，10月18日，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司肇慶中心支公司因內(nèi)控管理不到位等原因被肇慶金融監(jiān)管分局罰款24.5萬(wàn)元，時(shí)任該公司肇慶中心支公司總經(jīng)理龍耀剛被警告并處罰金4.5萬(wàn)元。

　　由此可見(jiàn)，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司內(nèi)控建設(shè)亟須調(diào)整優(yōu)化。監(jiān)管部門(mén)近年來(lái)持續(xù)要求財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，全方位審視自身制度體系，加強(qiáng)行為管控。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)和教育、制定嚴(yán)格的考核制度和加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)等方式強(qiáng)化內(nèi)部管理，減少違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　人身險(xiǎn)：處罰金額同比下降

　　10月，人身險(xiǎn)公司罰單金額較去年同期有所減少，雖然罰單數(shù)量相較于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司更多，但罰金更少。具體來(lái)看，人身險(xiǎn)公司共收到罰單97張，處罰金額合計(jì)632.4萬(wàn)元。大額罰單相較于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司也更少，10月，收到超過(guò)50萬(wàn)元罰款的人身險(xiǎn)公司僅有4家。

　　從人身險(xiǎn)公司被處罰理由看，編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等問(wèn)題依然是常見(jiàn)處罰原因。利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司泰州分公司、國(guó)華人壽保險(xiǎn)股份有限公司河北分公司均因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)被罰；和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司紹興中心支公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人因編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料被罰款60萬(wàn)元。

　　另外，欺騙投保人、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益、銷(xiāo)售誤導(dǎo)以及唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)等行為是人身險(xiǎn)公司被罰的主要原因。10月18日，因唆使、誘導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)，漢中金融監(jiān)管分局對(duì)幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司洋縣支公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了處罰。

　　銷(xiāo)售人員的個(gè)人行為不僅嚴(yán)重?fù)p害了消費(fèi)者的合法權(quán)益，對(duì)行業(yè)風(fēng)氣也產(chǎn)生了不良影響。金融監(jiān)管總局法規(guī)司司長(zhǎng)王勝邦表示，保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)存在著銷(xiāo)售誤導(dǎo)、理賠難等問(wèn)題，我們要進(jìn)一步加大整治力度，要嚴(yán)厲整治保險(xiǎn)公司隱匿不良、利益輸送等重大違法違規(guī)行為，對(duì)造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重破壞市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者合法權(quán)益的關(guān)鍵人、關(guān)鍵事和關(guān)鍵行為加強(qiáng)監(jiān)管，綜合運(yùn)用行政處罰、強(qiáng)制措施、通報(bào)曝光和與其他部門(mén)的行刑銜接等措施，確保保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：秦藝