“自己也不知道都買了哪些保險”，“我的保單都在哪里查詢”，“家人有多少保單，風險是否齊全，該怎樣優化？”……伴隨著國民保障意識的逐步提升，我國人均保單數量也在逐年增加。然而很多人在購買保險后，往往不會進行分類整理，對所購買的產品和具體保障內容知之甚少，記不起購買過哪些保險，不知道家庭風險保障是否合理，甚至也不清楚何時需要繳納保費。有可能出現保障斷層，或錯過理賠期限等情況，導致發生意外情況后不能及時獲得理賠。

為此，水滴保特別上線智能保單托管功能，基于AI技術，通過OCR識別，數據歸類分析等能力，一站式為客戶提供高效保單整理、家庭保障信息同步、風險缺口檢視等功能，清晰呈現家庭成員保障責任，輔助經紀人為客戶提供更專業、科學、個性化的家庭保障方案，保單托管功能也是水滴保打造全景式保險營銷新生態的重要環節。

智能保單托管，家庭保障一目了然

王女士此前購買過多份保險，但因時間久遠，保障內容難以記起，多份保險因為忘記續保而失效。在水滴保線下經紀人的幫助下，通過智能保單托管功能，為王女士全面梳理了年度保費繳納清單，并全面分析了王女士個人保障情況，發現存在保障單一的問題，建議其補充了必要的醫療和重疾保障。

事實上，像王女士這樣的客戶并不少見。保單作為投保人的重要購險憑證，也是理賠環節的重要依據，一定要妥善保存并科學梳理。水滴保智能保單托管功能，能夠實現保單的電子化管理，外幣保單也可實現匯率轉化和統一托管，方便客戶隨時查詢。

客戶及其家庭成員可以通過微信公眾號查到家庭成員彼此保單，每個家庭人員擁有的保單明細、承保公司、保障責任、保障期限、保費多少、家庭保障缺口、需要補充的保障類型等內容，都分析的清清楚楚，明明白白。

高效賦能經紀人，為客戶科學配置保障方案

目前市面上保險產品不計其數，保險類型復雜多樣，新老產品更新迭代迅速。每位保險經紀人需要處理的保單數量龐大，逐單整理費時費力，且容易出現疏漏，晦澀冗長的保險條款也增加了客戶理解難度，單獨依靠保險經紀人自身力量，很難為客戶提供高質量的保險服務。

水滴保上線的智能保單托管功能，極大地簡化了經紀人的工作。在經客戶授權后，經紀人可通過小程序快速上傳保單文件，支持PDF和圖片格式，操作非常便捷。系統將通過OCR智能識別保單內容，并輔以人工質檢，以保障保單信息錄入的準確性。已錄入的保單還支持Excel格式導出，易于內容管理和保存。

保單上傳后，無需經紀人操作，由智能AI和專業團隊共同解析，可生成家庭保單全景分析報告。報告主次分明，易讀性強，對保單分析深入透徹，責任清晰明了，語言表述通俗易懂，即使非專業人士也能輕松理解保障細節，方便經紀人根據客戶風險缺口進行科學的家庭保障規劃。

水滴保線下經紀渠道相關負責人表示，水滴將結合自身科技能力，為經紀人打造全景式保險營銷新生態。智能保單托管功能作為承接生態的第一環，未來還將陸續上線KYC風險分析報告、家辦顧問輸出解決方案等全系列線上化智能服務功能，旨在為經紀人提供更便捷、更智能的保險展業工具，為客戶提供更全面的保障和更好的服務體驗，為行業帶來效率和服務質量的提升。