原標題：巨頭又有大動作！申請基金銷售牌照
中國基金報記者 方麗 陸慧婧
26萬億公募基金市場持續吸引外資機構入局，這次出手的是匯豐集團旗下的保險經紀公司。
證監會網站顯示，近日，匯豐保險經紀有限公司遞交了從事公募基金銷售的機構注冊申請，目前該申請處于接收材料狀態。
事實上，匯豐集團旗下的匯豐銀行早在2013年就已拿到公募基金銷售資格，若是匯豐保險經紀有限公司申請的基金銷售資格順利獲批，匯豐集團在內地擁有的基金銷售牌照將增至2張。
值得一提的是，此前不少外資積極布局公募基金銷售資格，截至目前“外資系”已有12家銀行、1家券商、2家獨立基金銷售機構獲得相關資格。不過，“外資系”機構整體業務布局進展較為緩慢，整體基金銷售保有規模偏小。在這些機構中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規模前100強”。
匯豐保險經紀
申請基金銷售牌照
外資機構進入中國基金市場又有新的舉動。
近日，證監會網站披露，匯豐保險經紀有限公司遞交了《從事公募基金銷售的機構注冊》申請，該申請目前已于4月14日接收并受理。
天眼查信息顯示，匯豐保險經紀有限公司成立于2012年4月5日，注冊資金部3.8億元人民幣。
匯豐保險經紀有限公司的全資大股東為注冊地在香港的匯豐保險經紀大中華有限公司。
據官網介紹，作為匯豐集團100%全資持有的子公司，匯豐保險經紀有限公司是匯豐集團在亞洲大財富管理領域的重要組成部分，旨在為不同類型客戶，提供保障相關計劃及財富規劃服務。
匯豐保險經紀有限公司，在延續匯豐私人財富規劃服務的同時，將為個人提供保險經紀服務，同時為企業客戶帶來“匯豐聆峰創投企業健康福利風險咨詢與管理解決方案”。
事實上，在匯豐保險經紀有限公司申請基金銷售牌照之前，匯豐集團早已通過旗下的匯豐銀行在內地開展基金銷售業務。
早在2013年6月，匯豐銀行就已獲得證監會核準其證券投資基金銷售業務資格，成為首批獲批開展此項業務的外資銀行之一。基金業協會數據顯示，截止2022年年末，匯豐銀行的股票+混合基金保有規模為58億元，行業排名第75名；非貨基金保有規模102億元，行業排名第67名。
若是未來匯豐保險經紀有限公司順利拿到基金銷售牌照，匯豐集團旗下機構在內地可從事基金銷售業務將增至兩家。與此同時，匯豐銀行早在2020年也遞交了基金托管資格的申請，目前該申請仍處于材料補正階段。
匯豐集團在中國內地
啟動大財富管理新策略
匯豐集團在內地基金市場的一系列舉動，或也與集團的大財富管理新策略息息相關。
4月14日，匯豐集團宣布，在中國內地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇，這標志著外資金融機構首次加入大財富管理賽道。新策略將整合匯豐旗下機構在內地的渠道、產品、服務和技術，強化全價值鏈協同發展，提高中國這一全球戰略性市場在匯豐亞洲財富管理業務板塊的比重。
據介紹，作為內地最大的金融業外商投資者，匯豐集團全面布局內地市場，是唯一擁有商業銀行、保險、基金、證券、金融科技等業務實體的國際金融機構。2022年，匯豐集團自身業務在中國內地的稅前利潤達十億美元。
新策略將圍繞財富管理業務全價值鏈進行布局，從三個層面強化協同發展，提升綜合服務質效。一是渠道端：匯豐中國通過“環球私人銀行”2和“卓越理財”兩大服務品牌提供包括財富管理、信貸、外匯等在內的全面銀行服務；同時，匯豐私人財富規劃業務通過移動數字工具，擴大客群觸達范圍，開拓業務增長新賽道。二是產品與服務端：利用匯豐人壽、匯豐晉信、匯豐前海證券在保險、基金和證券領域的專業能力，對接新興富裕人群及高凈值客戶在個人及家庭財富、健康養老保障等多維度需求，還可以為其企業提供員工福利金融化服務，并連接投資銀行業務，定制全價值鏈解決方案。三是數字賦能：匯豐金融科技為集團內持牌金融機構提供科技創新和業務支持，貫穿前、中、后臺以及大數據、AI、云計算等基礎設施建設，現已實現從獲客、留存、促活、轉化到轉推薦的全生命周期賦能。
匯豐財富管理及個人銀行業務全球行政總裁馬勵濤表示，中國不斷推進高水平對外開放，持續推動全球經濟增長，為全球財富管理行業發展帶來了廣闊的新機遇。中國市場是匯豐全球財富管理版圖中非常重要的構成。新策略將有力支持集團在中國內地的實體機構1發揮各自專長，實現財富管理業務的協同發展，為客戶創造更大的價值。
“外資系”積極布局基金銷售業務
實際上，早在2013年，就有包括大華銀行、花旗銀行、東亞銀行、恒生銀行、星展銀行、匯豐銀行在內的6家首批外資行，獲得證監會批準在華開展基金銷售業務，開啟了“外資系”基金代銷的征程。
經過近10年的發展，這些“外資系”基金代銷的機構不斷增多，“外資系”銀行、券商、獨立銷售機構紛紛出手，積極布局基金銷售業務。
證監會數據顯示，目前在華外資法人銀行獲得基金銷售資格的達到12家，最新一個獲得資格的是瑞士銀行（中國）有限公司，獲得資格是2018年1月。
同時，“外資系”的券商和獨立基金銷售機構也有布局。如瑞銀證券，在2008年2月份就獲得了基金代銷資格。獨立基金銷售機構中，青島意才基金銷售有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司也分別在2019年10月、2021年9月獲得基金銷售資格。
相對來說，動作布局較多的是瑞銀集團，目前在中國有三家機構均獲得基金銷售資格，分別為瑞銀證券，瑞士銀行（中國）有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司。此前該集團曾表示，希望更好地進行客戶分層服務，也是通過設立不同實體取得不同牌照，來更好迎合監管“持牌經營”的要求。
從目前來看，“外資系”的基金銷售之路表現可圈可點，大多數機構并未走代銷“大而全”之路，而是精選、優選合作的基金公司和基金。
WIND資訊數據顯示，目前只有瑞銀證券代銷基金超過千只，達到1721只，代銷基金家數達到83家。其他大多數“外資系”基金代銷機構合作的基金公司家數在20家以下。在目前公募基金數量已經破萬只、公募基金公司超150家來看，合作比例并不高。
不過，“外資系”機構業務布局進展較為緩慢，整體基金銷售保有規模偏小。在這些機構中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規模前100強”，匯豐銀行在去年底排名第75名。
據業內人士表示，從外資系機構布局基金銷售業務來看，整體打法跟國內的機構不太一樣。一方面，準入的標準較高，比較少參與公募基金的新基金發行，更偏愛成立時間較長、業績優秀的基金。另一方面，“外資系”機構目前網點比較較小，同時費率優惠也較少。“外資系”機構獲得基金代銷牌照更多是為了完善旗下產品線，為旗下優質的高凈值客戶提供偏重高端的服務。
責任編輯：宋源珺
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