南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 鄭嘉意 北京報(bào)道

　　9月29日，北京銀保監(jiān)局指導(dǎo)北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)線上專題發(fā)布會(huì)。

　　據(jù)介紹，本次發(fā)布會(huì)主題為北京保險(xiǎn)中介行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。保險(xiǎn)中介包括經(jīng)紀(jì)、代理、公估三類專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，以及兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)和個(gè)人代理人等各類主體。

　　北京銀保監(jiān)局中介處副處長(zhǎng)于濤表示，在社會(huì)的經(jīng)濟(jì)循環(huán)和金融發(fā)展中，保險(xiǎn)中介既是保險(xiǎn)公司的銷售主渠道，也在促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、改善保險(xiǎn)服務(wù)等方面發(fā)揮著積極作用。

　　據(jù)于濤披露，截至8月末，北京市共有保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)386家、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)1800余家，保險(xiǎn)公司和中介機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記從業(yè)人員約20萬(wàn)人。其中各保險(xiǎn)專業(yè)中介法人資產(chǎn)總計(jì)達(dá)到354億元，占全國(guó)專業(yè)中介總資產(chǎn)的四分之一，在京各保險(xiǎn)公司通過(guò)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入占總保費(fèi)的85%以上。

　　北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)李楓指出，當(dāng)前，北京保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)主體數(shù)量多、發(fā)展速度快、市場(chǎng)活躍度高、經(jīng)營(yíng)服務(wù)創(chuàng)新力強(qiáng)等特點(diǎn)，主體數(shù)量保持平穩(wěn)，一直位居全國(guó)首位。“在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效方面，北京保險(xiǎn)中介行業(yè)積極發(fā)揮‘保險(xiǎn)連接三百六十行’的‘連接器’作用，持續(xù)扎實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)保障和創(chuàng)新服務(wù)，在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和服務(wù)社會(huì)民生方面發(fā)揮的作用日益增強(qiáng)。”

　　堅(jiān)持“三化”目標(biāo) 建設(shè)新型保險(xiǎn)中介市場(chǎng)體系

　　保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的“三化”即專業(yè)化、兼業(yè)代理規(guī)范化、從業(yè)人員有序化。

　　于濤表示，近年來(lái)，為規(guī)范和引導(dǎo)保險(xiǎn)中介行業(yè)健康發(fā)展，北京銀保監(jiān)局按照“三化”發(fā)展目標(biāo)開(kāi)展五方面工作，突出重點(diǎn)、分類施策，加大監(jiān)管力度，持續(xù)推進(jìn)新型保險(xiǎn)中介市場(chǎng)體系建設(shè)。目前，相應(yīng)工作已取得良好成效。

　　一是持續(xù)推動(dòng)行業(yè)黨建。一體推進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)黨建和清廉金融文化建設(shè)，督導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)不斷擴(kuò)大黨組織覆蓋面，將機(jī)構(gòu)黨建與公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，切實(shí)提高政治站位，有效服務(wù)社會(huì)民生和國(guó)家重大戰(zhàn)略。

　　二是走高質(zhì)量發(fā)展路徑。在全國(guó)率先印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)分類指導(dǎo)推動(dòng)北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，系統(tǒng)謀劃專業(yè)中介機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展的定位、目標(biāo)和路徑。當(dāng)前，轄內(nèi)專業(yè)中介法人數(shù)量、業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)規(guī)模等均居全國(guó)首位，6家專業(yè)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模躋身全國(guó)2600余家專業(yè)中介前20強(qiáng)，有效提振市場(chǎng)發(fā)展活力。

　　三是推進(jìn)市場(chǎng)“清虛提質(zhì)”。明確扶優(yōu)汰劣監(jiān)管導(dǎo)向，多措并舉持續(xù)推動(dòng)經(jīng)營(yíng)條件弱化或帶病經(jīng)營(yíng)等一批擾亂市場(chǎng)秩序、侵害行業(yè)形象的中介機(jī)構(gòu)依法有序退出北京市場(chǎng)。持續(xù)督促保險(xiǎn)公司和中介機(jī)構(gòu)落實(shí)對(duì)從業(yè)人員管理的主體責(zé)任，北京地區(qū)保險(xiǎn)公司及中介機(jī)構(gòu)的存量人力較高峰期精簡(jiǎn)43.6%；同時(shí)，鼓勵(lì)支持優(yōu)質(zhì)股東進(jìn)入保險(xiǎn)中介行業(yè)、優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)入北京市場(chǎng)，促進(jìn)市場(chǎng)主體結(jié)構(gòu)體系優(yōu)化。

　　四是規(guī)范中介市場(chǎng)秩序。把嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象作為引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本保障，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向和源頭治理。2019年以來(lái)北京銀保監(jiān)局先后印發(fā)11項(xiàng)中介行業(yè)專項(xiàng)監(jiān)管文件和政策措施，重點(diǎn)整治市場(chǎng)亂象等突出問(wèn)題，累計(jì)檢查調(diào)查案件79起，處罰保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)30家次，處罰責(zé)任人26人次，罰沒(méi)款總計(jì)超過(guò)1000萬(wàn)元，其中按照單一法條罰款金額的上限對(duì)機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰8家次，不斷提高機(jī)構(gòu)違法違規(guī)成本。

　　五是引導(dǎo)中介多向發(fā)力服務(wù)經(jīng)濟(jì)。加強(qiáng)政策支持和宣傳引導(dǎo)，引導(dǎo)鼓勵(lì)中介機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)、推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方面下功夫，緊緊圍繞“一帶一路”、制造強(qiáng)國(guó)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展、“雙碳”目標(biāo)等國(guó)家戰(zhàn)略領(lǐng)域，聚焦公共安全、醫(yī)療衛(wèi)生、污染防治、糾紛調(diào)處等社會(huì)治理領(lǐng)域，關(guān)注養(yǎng)老保障、健康醫(yī)療、惠民保險(xiǎn)等民生需求領(lǐng)域，充分發(fā)揮保險(xiǎn)中介價(jià)值和作用。

　　李楓同時(shí)表示，下階段，北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)也將充分發(fā)揮監(jiān)管部門與會(huì)員單位之間的橋梁紐帶作用，切實(shí)推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，引導(dǎo)行業(yè)良性發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)能力和水平，強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和宣傳教育工作，全力支持構(gòu)建北京中介市場(chǎng)新發(fā)展格局。

　　強(qiáng)化保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員信息化管控

　　保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要力量。

　　據(jù)北京市銀保監(jiān)局披露，目前，北京地區(qū)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)已辦理執(zhí)業(yè)登記的銷售從業(yè)人員6萬(wàn)人；386家注冊(cè)地在北京的法人機(jī)構(gòu)在全國(guó)共有銷售從業(yè)人員超過(guò)25萬(wàn)人。

　　當(dāng)前，部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在銷售從業(yè)人員管理方面仍存在“重量輕質(zhì)”、“廣增員、高脫落”等問(wèn)題，部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從傳統(tǒng)車險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)向壽險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)盲目轉(zhuǎn)型，機(jī)構(gòu)管理能力跟不上從業(yè)人員隊(duì)伍發(fā)展速度。

　　針對(duì)上述問(wèn)題，近日，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員信息化管控工作指引》（下稱《指引》），引導(dǎo)鼓勵(lì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)基于自身實(shí)際情況，加快推進(jìn)信息化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，依托信息技術(shù)有效加強(qiáng)銷售人員隊(duì)伍合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)管控、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展。

　　《指引》明確，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主體責(zé)任并具備信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要、技術(shù)基礎(chǔ)和風(fēng)控能力充分運(yùn)用科技手段開(kāi)展保險(xiǎn)銷售和服務(wù)，提升業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)字化水平，以標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化作業(yè)流程有效控制業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)信息化管控基礎(chǔ)。

　　同時(shí)，《指引》強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理重點(diǎn)，要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)持續(xù)提升從業(yè)人員管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化水平，將信息化技術(shù)應(yīng)用于銷售從業(yè)人員招募、入職、在職、離職的全周期合規(guī)管理。

　　風(fēng)險(xiǎn)防控方面，《指引》梳理保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員可能涉及的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)需圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)明確信息化系統(tǒng)改造方向，建立完善風(fēng)險(xiǎn)防控模型工具和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)當(dāng)前較為突出的代理退保等問(wèn)題采取有效防控措施，切實(shí)規(guī)范人員隊(duì)伍管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

　　北京市銀保監(jiān)局表示，預(yù)計(jì)通知發(fā)布實(shí)施后，有條件有能力開(kāi)展從業(yè)人員信息化管控的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，加快實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展；在合規(guī)管控和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力下，信息化管理能力基礎(chǔ)相對(duì)較弱的機(jī)構(gòu)，其隊(duì)伍規(guī)模將進(jìn)一步縮減，從而推動(dòng)行業(yè)內(nèi)專業(yè)人才逐步向管理規(guī)范、技術(shù)先進(jìn)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)集中，未來(lái)北京地區(qū)從業(yè)人員整體增長(zhǎng)將更加有序可控。

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責(zé)任編輯：宋源珺