保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2010〕360號(hào)
各人身保險(xiǎn)公司：
為進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)品動(dòng)態(tài)監(jiān)管，及時(shí)全面了解市場(chǎng)在售產(chǎn)品情況，推動(dòng)各公司定期開(kāi)展產(chǎn)品梳理工作，不斷完善公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理機(jī)制，防范產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，提升產(chǎn)品管理水平，現(xiàn)要求各公司從2010年起，定期向我會(huì)報(bào)送產(chǎn)品總結(jié)報(bào)告，具體通知如下：
一、報(bào)告形式
報(bào)告分季報(bào)、年報(bào)兩種形式。季報(bào)，以填報(bào)公司本年度以來(lái)產(chǎn)品有關(guān)數(shù)據(jù)為主，并對(duì)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)情況做簡(jiǎn)要分析。年報(bào)，填報(bào)上一年度公司在售產(chǎn)品明細(xì)、總體經(jīng)營(yíng)情況等數(shù)據(jù)，并對(duì)上一年度公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理情況做全面回顧。
二、報(bào)告內(nèi)容
（一）季報(bào)
1、季度產(chǎn)品總體經(jīng)營(yíng)情況分析：
（1）季度產(chǎn)品總體經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表（附件1）；
（2）下一季度產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃，包括公司下一季度擬開(kāi)發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類(lèi)型、特點(diǎn)和銷(xiāo)售渠道等。
2、季度主要在售產(chǎn)品情況分析：
（1）季度主要產(chǎn)品明細(xì)表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，本年度以來(lái)各個(gè)渠道累計(jì)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入最高的前三個(gè)產(chǎn)品；
（2）季度產(chǎn)品定價(jià)合理性報(bào)告。各公司應(yīng)對(duì)個(gè)人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷(xiāo)渠道本年度以來(lái)累計(jì)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入最高，且保險(xiǎn)期間在一年期以上（不含一年期）的前三個(gè)產(chǎn)品進(jìn)行定價(jià)合理性分析，列舉產(chǎn)品定價(jià)采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤(rùn)測(cè)試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對(duì)上述有關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行利潤(rùn)測(cè)試（附件3）；
3、保險(xiǎn)公司本季度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的主要訴訟案例分析報(bào)告；
4、保險(xiǎn)公司認(rèn)為需要報(bào)告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；
5、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。
（二）年報(bào)
1、年度在售產(chǎn)品清單表（附件4）；
2、年度產(chǎn)品總體經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表：
（1）年度產(chǎn)品總體經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表（附件1）；
（2）下一年度產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃，包括公司下一年度產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略，擬開(kāi)發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類(lèi)型、特點(diǎn)和銷(xiāo)售渠道等。
3、年度主要在售產(chǎn)品情況分析：
（1）年度主要產(chǎn)品明細(xì)表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，年度各個(gè)渠道原保險(xiǎn)保費(fèi)收入最高的前三個(gè)產(chǎn)品；
（2）年度產(chǎn)品定價(jià)合理性報(bào)告。各公司應(yīng)對(duì)個(gè)人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷(xiāo)渠道年度累計(jì)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入最高，且保險(xiǎn)期間在一年期以上（不含一年期）的前三個(gè)產(chǎn)品進(jìn)行定價(jià)合理性分析，列舉產(chǎn)品定價(jià)采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤(rùn)測(cè)試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對(duì)上述有關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行利潤(rùn)測(cè)試（附件3），總精算師應(yīng)當(dāng)在報(bào)告上簽字；
4、保險(xiǎn)公司年度累計(jì)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入低于100萬(wàn)，且累計(jì)銷(xiāo)售件數(shù)低于5000件的在售產(chǎn)品數(shù)量、名稱、原保險(xiǎn)保費(fèi)收入較低原因及下一步產(chǎn)品管理計(jì)劃；
5、保險(xiǎn)公司年度產(chǎn)品結(jié)構(gòu)對(duì)償付能力影響的分析報(bào)告，總精算師應(yīng)當(dāng)在報(bào)告上簽字；
6、保險(xiǎn)公司年度產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)策略回顧報(bào)告；
7、保險(xiǎn)公司年度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的訴訟案件統(tǒng)計(jì)表（附件5）及主要案例分析報(bào)告，法律責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在報(bào)告上簽字；
8、保險(xiǎn)公司認(rèn)為需要報(bào)告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；
9、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。
三、報(bào)送要求
各公司應(yīng)在每一、二、三季度結(jié)束后，于次月15日前向我會(huì)報(bào)送季報(bào)，第四季度結(jié)束后，于次年3月1日前向我會(huì)報(bào)送年報(bào)。
請(qǐng)各公司將季報(bào)、年報(bào)以書(shū)面和電子郵件方式報(bào)送我會(huì)。另請(qǐng)各公司確定一名數(shù)據(jù)報(bào)送聯(lián)系人，并將聯(lián)系方式報(bào)至我會(huì)。
四、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。本通知下發(fā)后，各人身保險(xiǎn)公司不再按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年7月1日發(fā)布的《關(guān)于<人身保險(xiǎn)產(chǎn)品審批和備案管理辦法>若干問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕76號(hào)）第五條要求報(bào)送產(chǎn)品總結(jié)材料。
聯(lián) 系 人：臧萌、張遙
聯(lián)系方式：010－66286516
傳 真：010－66288099
Email：sxb_cpc@circ.gov.cn
附件：1、××季度（年度）產(chǎn)品總體經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表；2、××季度（年度）主要產(chǎn)品明細(xì)表；3、××季度（年度）主要產(chǎn)品利潤(rùn)測(cè)試情況表；4、××年度在售產(chǎn)品清單表；5、××年度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的訴訟案件統(tǒng)計(jì)表
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○一○年四月八日 |
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